Chương 4: CÁC CÔNG VIỆC ĐÃ LÀM ĐƯỢC TẠI ĐƠN VỊ THỰC TẬP
4.1 Phân tích đầu tư Top-Down
Phương pháp mà em sử dụng trong quá trình tiềm kiếm cổ phiếu tiềm năng là phương pháp phân tích đầu tư Top-Down, là một phương pháp phân tích được sử dụng trong đầu tư tài chính, trong đó nhà đầu tư bắt đầu bằng việc xem xét các yếu tố kinh tế vĩ mô và sau đó dần dần đi sâu vào các khía cạnh cụ thể hơn, như ngành nghề, doanh nghiệp, và cuối cùng là các cổ phiếu hoặc tài sản cụ thể. Quá trình phân tích Top-Down thường tuân theo các bước sau:
1. Phân tích kinh tế vĩ mô: Nhà đầu tư bắt đầu bằng cách đánh giá tình hình kinh tế tổng thể, bao gồm tăng trưởng GDP, lạm phát, lãi suất, và chính sách tiền tệ của các quốc gia hoặc khu vực. Mục tiêu là để hiểu được xu hướng chung của nền kinh tế và điều này sẽ ảnh hưởng như thế nào đến thị trường tài chính.
2. Phân tích ngành: Sau khi xác định được môi trường kinh tế, nhà đầu tư sẽ tập trung vào các ngành nghề có tiềm năng tăng trưởng tốt nhất trong bối cảnh đó. Ví dụ, nếu nền kinh tế đang phục hồi, các ngành công nghiệp tiêu dùng hoặc tài chính có thể được ưu tiên.
3. Phân tích doanh nghiệp: Tiếp theo, nhà đầu tư sẽ lựa chọn những công ty trong các ngành nghề đã được xác định. Họ sẽ phân tích các yếu tố như tình hình tài chính, mô hình kinh doanh, năng lực cạnh tranh, quản lý và tiềm năng tăng trưởng của từng công ty.
4. Lựa chọn tài sản hoặc cổ phiếu cụ thể: Cuối cùng, dựa trên những phân tích trước đó, nhà đầu tư sẽ chọn ra các tài sản, cổ phiếu, hoặc chứng khoán cụ thể để đầu tư.
Phương pháp Top-Down giúp nhà đầu tư có cái nhìn toàn diện từ bức tranh lớn của nền kinh tế đến các lựa chọn chi tiết, nhằm tìm kiếm những cơ hội đầu tư tiềm năng và giảm thiểu rủi ro từ các yếu tố bên ngoài doanh nghiệp.
Cơ cấu danh mục đầu tư là cách sắp xếp và phân bổ các tài sản khác nhau trong một danh mục đầu tư nhằm đạt được mục tiêu tài chính cụ thể của nhà đầu tư, đồng thời tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Cơ cấu danh mục đầu tư thường được chia thành các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, quỹ đầu tư, bất động sản, và các tài sản khác.
Các yếu tố cơ bản ảnh hưởng đến cơ cấu danh mục đầu tư bao gồm:
1. Mục tiêu đầu tư: Nhà đầu tư xác định mục tiêu của mình, chẳng hạn như tăng trưởng vốn, thu nhập ổn định, hoặc bảo toàn vốn. Mục tiêu này sẽ quyết định loại tài sản nào chiếm tỷ lệ lớn trong danh mục.
2. Khẩu vị rủi ro: Mỗi nhà đầu tư có mức độ chịu đựng rủi ro khác nhau. Những người có xu hướng chấp nhận rủi ro cao hơn thường đầu tư nhiều vào cổ phiếu, trong khi những người thận trọng hơn có thể chọn trái phiếu hoặc các tài sản an toàn hơn.
3. Thời gian đầu tư: Khoảng thời gian nhà đầu tư dự định giữ danh mục đầu tư cũng ảnh hưởng đến cơ cấu. Người có thời gian đầu tư dài hạn thường chọn nhiều tài sản có rủi ro cao hơn nhưng có tiềm năng tăng trưởng cao hơn, trong khi người đầu tư ngắn hạn thường chọn tài sản ít biến động hơn.
4. Đa dạng hóa: Đây là nguyên tắc quan trọng để giảm thiểu rủi ro. Danh mục đầu tư cần được đa dạng hóa qua nhiều loại tài sản khác nhau (cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, hàng hóa,…) hoặc trong cùng một loại tài sản nhưng thuộc các ngành nghề khác nhau.
5. Tái cân bằng danh mục đầu tư: Thị trường thay đổi, giá trị của các tài sản trong danh mục cũng biến đổi theo. Do đó, nhà đầu tư cần thường xuyên tái cân bằng danh mục để đảm bảo nó vẫn phù hợp với mục tiêu và mức độ rủi ro ban đầu. Điều này có thể bao gồm việc bán bớt một phần tài sản tăng trưởng mạnh hoặc mua thêm những tài sản đã giảm giá.
4.3 Chia sẻ kiến thức quản lý tài chính và đầu tư
Trong thời gian thực tập, em và 3 thành viên khác đã thành lập trang Investment Space để chia sẻ những kiến thức nền tảng về quản lý tài chính, các tư duy và phương pháp đầu tư hiệu quả để mọi người dễ dàng áp dụng, đầu tăng trưởng và bền vững nhất.
Investment Space không ngừng trao đi nhiều bài viết, thông tin giá trị và được sự đón nhận và tương tác nhiệt tình từ cộng đồng, đã có hơn 724 lượt theo dõi, mỗi bài đăng có hàng trăm lượt tương tác.