Đơn vị: Tỷ đồng
Năm 2008 Năm 2009 Năm 2010
Chỉ tiêu Số Tỷ trọng Số Tỷ trọng Số dƣ Tỷ dƣ (%) dƣ (%) trọng(%) Dƣới 12 tháng 2.762 100 687 13,64 2.370 15,77 Từ 12 tháng đến 5 năm - 4.350 86,36 7.404 49,28 Trên 5 năm - - 2251 14,98 Phát hành trái phiếu - - 3.000 19,97 chuyển đổi Tổng 2.762 100 5.037 100 15.024 100
( Nguồn: Phòng nguồn vốn Techcombank) Nguồn vốn huy động từ việc phát hành giấy tờ có giá. Năm 2008 tồn hệ thống huy động đƣợc 2.762 tỷ đồng từ việc phát hành giấy tờ có giá với thời hạn dƣới 12 tháng. Đến năm 2009 con số này đã tăng lên đến 5.037 tỷ đồng, tăng hơn gấp 2 lần so với năm 2008. Trong đó: phát hành giấy tờ có giá thời hạn dƣới
12 tháng đạt 687 tỷ đồng, thời hạn từ 12 tháng đến 5 năm chiếm 4.350 tỷ đồng. Đến năm 2010 con số này tăng lên gấp 3 lần so với năm 2009. Việc phát hành giấy tờ có giá của Ngân hàng Techcombank trong năm 2010 đa dạng hơn về hình thức phát hành: Bao gồm việc phát hành giấy tờ có giá với thời hạn dƣới 12 tháng đạt 2.730 tỷ đồng chiếm 15,77%, từ 12 tháng đến 5 năm đạt 7.404 tỷ đồng chiếm 49,28%, trên 5 năm đạt 2.251 tỷ đồng chiếm 14,98% và phát hành trái phiếu chuyển đổi đạt 3.000 tỷ đồng chiếm 19,97%. Đây là điều đáng khích lệ đối với tồn hệ thống Ngân hàng Techcombank.
* Huy động từ các nguồn khác: Một trong những nguồn vốn đang ngày càng khẳng định đƣợc vai trò và liên tục khi Ngân hàng hoạt động trong một nền kinh tế hiện đại là nguồn vốn ủy thác. Nguồn vốn ủy thác qua các năm của Ngân hàng liên tục tăng và tăng rất mạnh. Trong khi đó các tổ chức tín dụng khác thì đang gặp nhiều khó khăn về nguồn vốn ủy thác này thì nguồn vốn ủy thác tại Techcombank vẫn luôn tăng. Đây là kết quả của việc ln nghiên cứu thị trƣờng, tìm kiếm đầu ra cho nguồn vốn huy động và Techcombank luôn nỗ lực mở rộng thị phần để sử dụng có hiệu quả nguồn vốn mà mình đã huy động đƣợc. Hiện tại, sự canh tranh gay gắt giữa các Ngân hàng khiến cho Techcombank đã xác định đƣợc mục tiêu tƣơng lai của mình là cần phải nâng cao chất lƣợng phục vụ và đa dạng hình thức thanh tốn, bảo lãnh , tƣ vấn…
2.2.2.5.Chi phí trả lãi thực tế và lãi suất bình qn đầu vào. 2.2.2.5.1.Chi phí trả lãi thực tế.