- Bên mua: CƠNG TY CỔ PHẦN THIẾT BỊ VÀ HĨA CHẤT TECHLAB
TÌNH HUỐNG TRONG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ.
Câu 1. Thư tín dụng có độc lập với hàng hóa và hợp đồng thương mại khơng? Vì sao?
Điều 4 – UCP 600 về Thư tín dụng và hợp đồng – Về bản chất, TTD là một giao dịch độc lập với hợp đồng khác mà có thể là cơ sở của TTD. Dù TTD có dẫn chiếu hợp đồng thì TTD vẫn độc lập với hợp đồng
Điều 5 -UCP 600 về Các chừng từ và hàng hóa/ dịch vụ - Các ngân hàng giao dịch trên cơ sở các chứng từ chứ khơng phải bằng hàng hóa, dịch vụ hoặc các giao dịch mà các chứng từ có liên quan.
Câu 2. Ngân hàng phát hành không phát hiện được bộ chứng từ bị làm giả, đã thanh toán cho bộ chứng từ này. Ngân hàng phát hành có trách nhiệm gì khơng?
Điều 34 – UCP 600 về Miễn trách về tính hợp lệ của chứng từ - Ngân hàng khơng chịu trách nhiệm đối với hình thức, sự đầy đủ tính chính xác, tính chân thực, sự giả mạo hoặc hiệu lực pháp lý của bất cứ chứng từ nào
Câu 3. Ngân hàng xác nhận không đồng ý bản sửa đổi LC lần 1, chỉ đồng ý với LC gốc thì trách nhiệm của ngân hàng xác nhận là gì trong bản sửa đổi LC?
Theo Điều 10 UCP 600 – Sửa đổi Thư tín dụng - Ngân hàng xác nhận có thể lựa chọn thơng báo sửa đổi mà không xác nhận thêm và nếu vậy, NHXN phải thông báo không
chậm trễ cho ngân hàng phát hành và thông báo cho người thụ hưởng trong thông báo sửa đổi của mình
Khi đó, nghĩa vụ của NHXN chỉ giới hạn trong phạm vi của L/C gốc
Câu 4. Thư tín dụng được NHPH A gửi cho NHTB B, tuy nhiên những bản sửa đổi thư tín dụng sau đó NHPH A lại gửi cho NHC có được khơng? Vì sao?
Khoản d Điều 9 – UCP 600 – Thơng báo thư tín dụng và các sửa đổi. Ngân hàng sử dụng dịch vụ của ngân hàng thông báo hoặc ngân hàng thông báo thứ hai để thơng báo Thư tín dụng thì cũng phải sử dụng các ngân hàng đó để thơng báo các sửa đổi của Thư tín dụng.
Vì vậy, khi NHPH A lựa chọn NHTB B để gửi L/C gốc thì khi sửa đổi L/C, bản sửa đổi phải bắt buộc gửi qua NHTB B
Câu 5. Hóa đơn thương mại có bắt buộc phải ký khơng?
Điều 18 – UCP 600 về Hóa đơn thương mại. Hóa đơn thương mại khơng cần phải ký hoặc ghi ngày, trừ trường hợp LC có quy định cụ thể
Câu 6. Phương thức thanh toán LC chỉ chấp nhận chứng từ bảo hiểm loại gì?
Điều 28 – UCP 600 về Chứng từ bảo hiểm và bảo hiểm – Không quy định cụ thể bắt buộc bảo hiểm loại gì. Việc quy định loại bảo hiểm và những rủi ro bảo hiểm được quy định trong thư tín dụng
Câu 7. L/C có một số quy định như sau: Sender: AgriBank Hochiminh Branch
Receiver: HSBC Seoul Branch
20: Documentary credit number: 123456
50: Applicant: ABC Co, 123 Truong Chinh street, HCM city, Vietnam 59: Beneficiary: XYZ Co, 65 High Street, Seoul, Korea
32B: Currency code: Amount USD 250,000.00
42C: Drafts at: 30days after sight for 100pct of invoice value 44A: Loading on Board: Any Korea Port
44B: For transportation to…: Hochiminh City Port, Vietnam 44C: Latest date of shipment: 080304
46A: Documents required:
Full set (3/3) of clean shipped on board ocean Bill of Lading made out to order of AgriBank Hochiminh City marked freight prepaid and notify the Accountee…
Khi xuất trình người thụ hưởng xuất trình trọn bộ (3/3) B/L thể hiện: - Consignee: to order of (1)
- Notify Party: ABC Co,. 123 Truong Chinh Street, HCM City, Vietnam (2) - Port of Loading : Any Korea Port (3)
- Ngày phát hành vận đơn: 04/03/2008 - Ngày “Shipped on Board”: 05/03/2008 (4)
- Khơng có ghi chú “Clean”, khơng có ghi chú” Freight Prepaid” - Chưa được ký hậu chuyển nhượng
Lưu ý: Ngân hàng chỉ định hành động theo sự chỉ định, ngân hàng xác nhận, nếu có và ngân hàng phát hành sẽ có tối đa cho mỗi ngân hàng là 5 ngày làm việc ngân hàng
tiếp theo ngày xuất trình để quyết định xem việc xuất trình có phù hợp hay khơng. (Điều 14 – UCP 600)
Giải:
(1) BL đang thể hiện người sở hữu là người gửi hàng nhưng chưa được ký hậu chuyển nhượng cho ngân hàng Đây là bất hợp lý
(2) Notify là nhà nhập khảu ABC Co,. khớp với yêu cầu của LC Hợp lý
(3) Port of Loading: Any Korea Port là sai vì BL phải ghi đích xấc tên hành trình chun chở theo điều 20 UCP 600 Bất hợp lý
(4) Ngày giao hàng là 5/3/2008 vi phạm trường số 44C về thời gian giao hàng trễ nhất là 4/3/2008 Bất hợp lý
(5) Không ghi chú “Clean” Đây không là bất hợp lý (6) Không ghi chú “Freight Prepaid” Đây là bất hợp lý
Câu 8. Ngân hàng phát hành cần quy định về vận đơn như thế nào trong LC để đảm bảo quyền lợi cho mình?
Full set 3 bản vận đơn
Vận đơn đã lên tàu (On board) Vận đơn hoàn hảo
Trong phương thức L/C thì để đảm bảo quyền lợi cho mình thì cần phải yêu cầu vận đơn để theo lệnh của ngân hàng phát hành: To the order of Issuing Bank