- Căn cứ vào thời gian sử dụng nguồn tài chính huy động được
Thị trường tiền tệ: Là một thị trường tài chính chỉ có các cơng cụ ngắn hạn (kỳ hạn thanh toán dưới 1 năm);
Thị trường vốn: Là thị trường diễn ra việc mua bán các công cụ nợ dài hạn như cổ phiếu, trái phiếu. Thị trường vốn được phân thành ba bộ phận là thị trường cổ phiếu, các khoản cho vay thế chấp và trái phiếu.
- Căn cứ theo phương thức huy động nguồn tài chính
Thị trường nợ: Phương pháp chung nhất mà các công ty sử dụng để vay vốn trên thị trường tài chính là đưa ra một cơng cụ vay nợ, ví dụ như trái khốn hay một món vay thế chấp. Cơng cụ vay nợ là sự thoả thuận có tính chất hợp đồng có lãi suất cố định và hồn trả tiền vốn vào cuối kì hạn. Kì hạn dưới 1 năm là ngắn hạn, trên 1
năm là trung và dài hạn. Thị trường nợ là thị trường diễn ra việc mua bán các công cụ nợ kể trên;
Thị trường vốn cổ phần: Phương pháp thứ hai để thu hút vốn là các công ty phát hành cổ phiếu. Người nắm giữ cổ phiếu sở hữu một phần tài sản của cơng ty có quyền được chia lợi nhuận rịng từ cơng ty sau khi trừ chi phí, thuế và thanh tốn cho chủ nợ (những người sở hữu cơng cụ nợ).
- Căn cứ vào sự luân chuyển các nguồn tài chính
Thị trường sơ cấp: Là thị trường tài chính trong đó diễn ra việc mua bán chứng khốn đang phát hành hay chứng khoán mới. Việc mua bán chứng khoán trên thị trường cấp một thường được tiến hành thông qua trung gian là các ngân hàng;
Thị trường thứ cấp: Là thị trường mua bán lại những chứng khoán đã phát hành. Khi diễn ra hoạt động mua bán chứng khoán trên thị trường này thì người vừa bán chứng khốn nhận được tiền bán chứng khốn cịn cơng ty phát hành không thu được tiền nữa, một công ty thu được vốn chỉ khi chứng khốn của nó được bán lần đầu tiên trên thị trường sơ cấp.
- Căn cứ vào tính chất pháp lý
Thị trường tài chính chính thức: là bộ phận của thị trường tài chính, mà tại đó mọi hoạt động huy động, cung ứng, giao dịch các nguồn tài chính được thực hiện theo những nguyên tắc, thể chế do nhà nước quy định rõ ràng trong các văn bản pháp luật. Các chủ thể tham gia được pháp luật thừa nhận và bảo vệ;
Thị trường tài chính khơng chính thức: là thị trường tài chính, mà ở đó mọi hoạt động huy động, cung ứng, giao dịch các nguồn tài chính và người cần nguồn tài chính khơng theo những ngun tắc, thể chế do nhà nước quy định.