1. Khái quát chung
“Rửa tiền” là hình thức phạm tội mang tính chất quốc tế. Nó sẵn sàng thâm nhập vào các quốc gia và gây tổn hại đến quốc gia, đặc biệt là những quốc gia mà việc kiểm soát hoạt động này còn cha chặt chẽ, trong đó có Việt nam.
Ở nước ta “rửa tiền” cũng tồn tại dưới nhiều hình thức nhưng chủ yếu là qua hoạt động kinh doanh và qua hệ thống ngân hàng. Phần lớn các đồng tiền phi pháp qua hệ thống ngân hàng đều trở thành tiền sạch. Vì thế mà ngời ta gọi hệ thống
ngân hàng là cỗ máy rửa tiền (money – laundering machine) cho bọn tội phạm. Rửa tiền là hình thức tội phạm có tổ chức và gây nhiều tác hại lớn cho nền kinh tế vì nó tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động tội phạm, đặc biệt là buôn lậu, bành trướng hoạt động. Các nước sẽ phải chịu những khoản tổn thất khổng lồ vì các tội phạm đó. Như trên đã nói, rửa tiền còn làm suy yếu và ảnh hưởng đến thanh danh của hệ thống tài chính ngân hàng.
Trong một vụ án tham nhũng xét xử năm 1999 ở Việt nam, các cơ quan pháp luật đã phát hiện hai nhân vật trọng tâm của vụ án có tài khoản ở nước ngoài. Mới đây, Ngân hàng đầu tư và phát triển đã nhận được e-mail từ Nigeria yêu cầu ngân hàng mở tài khoản để nhận 28 triệu USD, bù lại sẽ nhận được 15% của số tiền này. Trong vụ án ngân hàng Cổ phần Nông thôn Thanh Hoá, khi bị phanh phui thì các cơ quan chức năng đã phát hiện có tới 20 tờ séc – mỗi tờ trị giá một triệu USD của các ngân hàng nước ngoài gửi vào tài khoản của ngân hàng này và giả thiết được đưa ra là ngân hàng này đã cho bọn tội phạm quốc tế mượn tư cách pháp nhân để rửa tiền.
Tổ chức cảnh sát quốc tế Interpol trong một cảnh báo mới đây với Chính phủ Việt nam, đã cho rằng, Việt nam đang trở thành một trong những đích nhắm của bọn tội phạm quốc tế trong việc hình thành những đường dây rửa tiền xuyên quốc gia. Báo chí và các cơ quan chức năng đã từng lên tiếng cảnh báo các doanh nghiệp Việt nam về âm mưu rửa tiền của các tổ chức tội phạm quốc tế thông qua các đề nghị cho vay. Một số doanh nghiệp Việt nam đã nhận đợc lời chào mời của một Công ty Dầu khí ở Châu Phi về việc ký các hợp đồng vay tiền, trong đó bỏ trống phần ghi tên đối tác nớc ngoài. Một số tổ chức tài chính nước ngoài cũng đã đề nghị cung cấp những khoản vay lên đến hàng trăm triệu USD với lãi suất thấp và thời hạn hàng chục năm cho các doanh nghiệp Việt nam có sự bảo lãnh của Ngân hàng nhà nước, và đối tác Việt nam sẽ được hưởng hoa hồng lên đến 30-40%
giá trị hợp đồng. Theo Ngân hàng Nhà nước, việc cho ra đời nghị định chống rửa tiền là cấp thiết bởi rửa tiền là hoạt động tội phạm mang tính chất quốc tế. Nhiều nước trong khu vực và trên thế giới như Thái Lan, Philipines, Đài Loan, Mỹ, Nhật Bản… đã ban hành luật chống rửa tiền. Ở nước ta trong thời gian qua các cơ quan quản lý Nhà nước và cơ quan bảo vệ pháp luật đã phát hiện được nhiều hành vi của tổ chức, cá nhân vi phạm các quy tắc quản lý nhà nước trên lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng.
Một quan chức khác của Ngân hàng Nhà nước cho rằng, hoạt động rửa tiền mang tính quốc tế, vì thế, đặc biệt sau vụ nước Mỹ bị tấn công ngày 11/9, hầu hết các nước đều đề cao việc chống rửa tiền. Việc cần thiết phải sớm có các quy định về chống rửa tiền trở nên cấp bách hơn. Đây cũng là một trong những yêu cầu cần thiết để hệ thống ngân hàng Việt nam sớm hội nhập với quốc tế.
Tuy nhiên, hiện nay Việt Nam vẫn đợc xem là “nền kinh tế tiền mặt”, vì thế tác động của các quy định về chống rửa tiền sẽ chưa được thực sự lớn như những nước khác. Về lâu dài, việc chống rửa tiền sẽ phải quy định thành luật riêng.
2. Thực trạng cụ thể
Thực tế, người ta cũng không xác định được chính xác thời điểm “rửa tiền” xuất hiện ở Việt nam. Nhưng gần đây, đã xuất hiện nhiều ý kiến về “rửa tiền” ở Việt nam.
Có thể nhiều hoạt động liên quan đến rửa tiền nhưng do luật pháp nước ta về vấn đề chống rửa tiền chưa hoàn thiện nên không kiểm soát được hoạt động này.
Gần đây người ta cho rằng Hà Kiều Anh – cô cựu Hoa hậu Việt nam - đã rửa tiền cho Đông Nam Associate- một công ty buôn lậu điện thoại di động lớn nhất Việt nam. Điều này không phải không có cơ sở. Công ty Đông Nam do Nguyễn
Gia Thiều – chồng Hà Kiều Anh – là công ty kinh doanh điện thoại di động trốn thuế.
Dư luận rất phẫn nộ trước việc “những kẻ bòn rút tiền của Nhà nước và nhân dân để xây dựng nhà cao cửa rộng, rửa tiền bẩn đó vào kinh doanh nhà hàng ở khắp mọi nơi. Một điều mà xã hội cũng rất quan tâm là tất cả những lời khai báo của hoa hậu “làm kinh tế giỏi” Hà Kiều Anh. Mấy ngày đầu xảy ra vụ việc, cô khai rằng không có ai là người thân tham gia vào công ty Đông Nam… Vậy mà mấy hôm sau, ban chuyên án lại tìm được một công ty “con” do mẹ cô làm giám đốc ở Hà nội. Chính cô là giám đốc công ty “con” của Đông Nam, mà lại luôn chối tội với cơ quan điều tra rằng không hề hay biết gì về việc làm ăn của Nguyễn Gia Thiều. Vậy hoá ra, cô là “bù nhìn” do chồng dựng lên làm giám đốc (cô lại là người làm kinh tế giỏi, quản lý nhà hàng này, quản lý nhà hàng nọ…)
Hơn nữa, cô còn có bất động sản mà những người mẫu đắt giá nhất Việt nam làm ngày, làm đêm cũng không thể có số tiền như vậy. Hai nhà hàng từ 10 nhà hàng từ Bắc chí Nam cũng không thể có lãi nhiều mà xây nổi căn biệt thự, cũng như mở nhà hàng ở Mỹ như cô. Điều đó chứng tỏ ai đã là người rửa tiền cho Đông Nam và tài sản kếch sù mà cô hoa hậu có ở điều tra thì đã quá rõ hoàn toàn trái ngược với những gì cô đã khai báo với cơ quan pháp luật.
Giá như có một quy chế kiểm soát rửa tiền chặt chẽ thì có lẽ không phải bây giờ chúng ta mới phát hiện ra những tội phạm rửa tiền như Hà Kiều Anh và nhiều tội phạm rửa tiền khác nữa.
Kết luận chương II.
Tội phạm “rửa tiền” có mặt ở hầu hết các nước trên thế giới với hành vi rửa tiền ngày càng tinh vi. Hiện nay các quốc gia đang có nhiều nỗ lực trong chống rửa
tiền với hệ thống luật pháp và các biện pháp kiểm soát hành vi rửa tiền ngày càng phát huy hiệu quả. Hoa kỳ là quốc gia đạt được khá nhiều thành tựu trong chống rửa tiền. Các quốc gia trong đó có Việt nam cần có những vận dụng sáng tạo kinh nghiệm của Hoa Kỳ để giành thắng lợi trong cuộc chiến chống rửa tiền.