Bước 1: Nhận hồ sơ
Ngân hàng tiếp nhận yêu cầu làm thẻ của khách hàng thông qua phiếu đăng ký làm thẻ có chữ ký của khách hàng và đầy đủ thông tin cá nhân, kèm theo
Đối với thẻ ghi nợ
- Giấy đề nghị cấp thể theo mẫu của Ngân hàng
- Bản sao CMND (đối với người Việt Nam) hoặc bản sao hộ chiếu/visa/giấy phép cư trú (đối với người nước ngoài).
- Số tiền trong tài khoản thẻ (nếu Ngân hàng yêu cầu duy trí số dư tối thiểu trong tài khoản thẻ.
Đối với thẻ tín dụng
- Giấy đề nghị cấp thẻ và hợp đồng sử dụng thẻ theo yêu cầu của ngân hàng
- Bản sao CMND (đối với người Việt Nam) hoặc bản sao hộ chiếu/visa/giấy phép cư trú (đối với người nước ngoài). Sau khi hoàn tất thủ tục với khách hàng, nhân viên phịng thẻ sẽ kiểm tra lại tính chính xác, đầy đủ và hợp lệ của hồ sơ đề nghị cáp thẻ và tiến hành làm thủ tục.
Bước 2: Thẩm định hồ sơ
Sau khi hoàn tất thủ tục Ngân hàng kiểm tra thông tin khách hàng cung cấp và duyệt thẻ.
Đối với thẻ ghi nợ: Không cần thẩm định mà chỉ cần hoàn tất hồ sơ để chuẩn bị
chuyển lên trung tâm thẻ.
Đối với thẻ tín dụng: Phịng thẻ tại mỗi chi nhánh sẽ tập hợp các hồ sơ đề nghị cấp
thẻ đã hoàn tất thủ tục. Tiến hành lập tờ trình thẩm định cấp thẻ và trình tại ban tín dụng của chi nhánh đó.
Đối với hồ sơ được chấp nhận: Nhân viên phịng thẻ sẽ ghi các thơng tin cần thiết
vào “phần giành riêng cho Ngân hàng” ở mặt sau. Sau đó ban tín dụng chi nhánh ký tờ trình thẩm định.
Đối với hồ sơ khơng được chấp nhận: Phịng giao dịch sẽ thông báo từ chối gửi tới
khách hàng.
Bước 3: Cấp thẻ cho khách hàng
Sau khi tổng hợp các hồ sở được chấp nhận, nhân viên ngân hàng sẽ chuyển hồ sơ về trung tâm thẻ tiến hành làm thẻ cho khách hàng. Sau khi thẻ được làm xong, trung tâm thẻ sẽ phân loại thẻ được phát hành và phân phối lại về các chi nhánh. Sau khi nhận được thông báo giao nhận thẻ từ chi nhánh, trung tâm thẻ tiến hành mở code để thẻ được đưa vào sử dụng. Ngân hàng tiến hành lập hồ sơ theo giõi tình hình sử dụng thẻ của khách hàng.