- Theo dõi dịng tiền thanh tốn để thu hồi nợ CK đặc biệt đối với CK theo phương thức chuyển tiền
5.5. Rủi ro và biện pháp phòng tránh
Xuất phát từ KH xuất khẩu:
- Rủi ro chủ quan xuất phát từ sự không trung thực của KH xuất khẩu: chứng từ khơng có hàng; giá trị bộ chứng từ
chiết khấu lớn hơn giá trị phải thu từ người nhập khẩu; Lợi dụng đặc điểm của vận đơn để giải phóng hàng cho người mua và yêu cầu người mua thanh toán trực tiếp vào tài
khoản của người xuất khẩu; …-> Thực sự am hiểu khách hàng, tìm hiểu các thơng tin liên quan để đảm bảo lô hàng xuất khẩu được giao theo bộ chứng từ là có thực.
5. CHIẾT KHẤU CHỨNG TỪ XUẤT KHẨU XUẤT KHẨU
- Rủi ro khách quan: hàng hóa khơng đảm bảo chất lượng; điều
khoản bất lợi của LC/hợp đồng ngoại thương; liên quan đến cấm vận; -> Khả năng hoàn trả khoản tiền CK
Rủi ro xuất phát từ NHPH LC / NH thu hộ :
NH phát hành/NH thu hộ khơng có uy tín, khơng tn thủ thơng lệ quốc tế, chậm trễ thanh tốn hoặc khơng thanh tốn các bộ chứng từ hoàn hảo; giao chứng từ D/P cho người mua đi nhận hàng nhưng không làm các thủ tục để thanh toán…-> NHPH/NH thu hộ đươc các tổ chức xếp hạng quốc tế có uy tín hoặc NHCT xếp hạng tín nhiệm từ bậc B trở lên hoặc được
5. CHIẾT KHẤU CHỨNG TỪ XUẤT KHẨU XUẤT KHẨU
Rủi ro từ phía thị trường nhập khẩu:
- Một số mặt hàng xuất khẩu giá cả thường xuyên biến động (điều, gạo,…) hoặc chịu những rào cản kỹ thuật ngày càng cao của nước nhập khẩu (thủy sản, gỗ, thép,..). Bộ chứng từ hoàn hảo nhưng khơng được phía nước ngồi thanh tốn vì lý do khơng đáp ứng quy định về kiểm định hàng hóa của nước nhập khẩu.
- Về phong tục tập quán, quan điểm thanh toán của các thị trường khác nhau:VD: quan điểm bắt lỗi chứng từ trên vận đơn, quan điểm xác định các giao dịch vi phạm cấm vận v.v…
- Người mua: Tình hình tài chính của người mua bị suy giảm, hàng hóa tiêu thụ chậm, hoặc có dấu hiệu gian lận.