Bi n phâp kh n c p t m th i n u âp d ng đúng s có ý ngh a h t s c quan tr ng trong vi c b o đ m quy n vă l i ích h p phâp c a bín có quy n l i b xđm ph m. Không th đ a ra m t bi n phâp năo đ âp d ng chung cho t t c câc tr ng h p. gi i quy t đi u đó BLTTDS đê li t kí 17 bi n phâp có th đ c âp d ng trong quâ trình gi i quy t VADS, trong s đó có bi n phâp phong t a tăi kho n t i ngđn hăng, t ch c tín d ng.
i u 124 BLTTDS 2015 quy đ nh r ng: Phong t a tăi kho n t i ngđn hăng, t ch c tín d ng khâc, kho b c Nhă n c đ c âp d ng n u trong quâ trình gi i quy t v ân có c n c cho th y ng i có ngh a v có tăi kho n t i ngđn hăng, t ch c tín d ng khâc, kho b c Nhă n c vă vi c âp d ng bi n phâp năy lă c n thi t đ b o đ m cho vi c gi i quy t v ân ho c vi c thi hănh ân.
Tho t nhìn vă đânh giâ trín cđu ch c a i u 114 nh n th y bi n phâp năy có v d dăng đ c âp d ng khi ch c n th a mên hai đi u ki n lă bín có ngh a v có tăi kho n t i ngđn hăng, t ch c tín d ng vă vi c âp d ng bi n phâp năy lă c n thi t đ b o đ m cho vi c gi i quy t v ân ho c vi c thi hănh ân.
Tuy nhiín n i dung h ng d n t i kho n 4 i u 133 BLTTDS 2015 vă kho n 2 i u 12 Ngh quy t 02/2020/NQ-H TP v vi c âp d ng BPKCTT phong t a tăi kho n ngđn hăng l i cho th y nh ng n i dung ch a th c s h p lý. Kho n 4 i u 133 BLTTDS 2015 quy đ nh: Tr ng h p âp d ng bi n phâp kh n c p t m th i quy đ nh t i kho n 10 vă kho n 11 i u 114 c a B lu t năy thì ch đ c phong t a tăi kho n, tăi s n có giâ tr t ng đ ng v i ngh a v tăi s n mă ng i b âp d ng bi n phâp kh n c p t m th i có ngh a v ph i th c hi n.
i u lu t h ng d n t i Ngh quy t 02/2020/NQ-H TP quy đ nh r ng: Tòa ân ch đ c phong t a tăi kho n, tăi s n có giâ tr b ng ho c th p h n ngh a v tăi s n mă ng i b âp d ng bi n phâp kh n c p t m th i có ngh a v ph i th c hi n.
Giâ tr t ng đ ng đđy v nguyín t c có th hi u m t câch linh đ ng lă th p h n, b ng ho c cao h n không đâng k so v i ngh a v ph i th c hi n. Câch hi u linh đ ng năy nhìn chung c ng đê đ c nhi u ch th âp d ng trong kho ng th i gian khâ dăi t BLTTDS n m 2004 đ n BLTTDS n m 2015.
Tuy nhiín, Ngh quy t 02/2020/NQ-H TP có hi u l c văo ngăy 01/12/2020 l i h ng d n v “giâ tr t ng đ ng” theo h ng khâ h p. C th , t i kho n 2 i u 12 Ngh quy t năy quy đ nh: “Tòa ân ch đ c phong t a tăi kho n, tăi s n có giâ tr b ng ho c th p h n ngh a v tăi s n mă ng i b âp d ng BPKCTT có ngh a v ph i th c hi n”.
Nh v y, đ i v i bi n phâp phong t a tăi kho n ngđn hăng thì quy đ nh năy có th âp d ng đ c. Theo đó, c quan có th m quy n có th ch phong t a s ti n trong tăi kho n t ng ng v i m c ngh a v mă ch tăi kho n ph i th c hi n. Trong tr ng h p năy có th hi u đ i t ng b phong t a lă tr giâ c a tăi s n, s ti n trong tăi kho n, đ i t ng b phong t a không hoăn toăn lă tăi kho n t i ngđn hăng, t ch c tín d ng.
Th c ti n cho th y vi c âp d ng bi n phâp năy không h đ n gi n khi phđn tích m t s yíu c u vă câch th c gi i quy t c a Tòa ân trong m t s v ân nh sau:
V ân tranh ch p đòi tƠi s n:
Công ty TNHH Tđn Th ng L i lă nguyín đ n trong v ân tranh ch p v đòi tăi s n v i b đ n lă Doanh nghi p t nhđn Xuđn Hùng – ông Nguy n Xuđn Hùng. Công ty Tđn Th ng L i mua că phí nhđn c a DNTN Xuđn Hùng, đê chuy n kho n thanh toân cho s hăng hóa đ ng ký mua v i s ti n lă 2.543.208.5000 đ ng. Tuy nhiín khi ki m tra l i nguyín đ n phât hi n nguyín đ n đê chuy n kho n thanh toân nhi u h n s ti n ph i thanh toân lă 255.408.500 đ ng. Nguyín đ n đê nhi u l n yíu c u b đ n hoăn tr s ti n đ c l i không có c n c phâp lu t nh ng b đ n không tr vì v y nguyín đ n đê kh i ki n b đ n ra TAND huy n Th ng Nh t, t nh
ng Nai đ yíu c u hoăn tr s ti n níu trín.
Ngăy 23/01/2018, nguyín đ n n p n yíu c u Tòa ân âp d ng BPKCTT phong t a tăi kho n s ….. m t i Ngđn hăng BIDV Chi nhânh ng Nai c a ông Nguy n Xuđn Hùng –Ch DNTN Xuđn Hùng.
Ngăy 07/02/2018, TAND huy n Th ng Nh t l p Biín b n lăm vi c v i nguyín đ n đ gi i quy t đ n yíu c u âp d ng BPKCTT, t i Biín b n lăm vi c, Tòa ân c n c văo kho n 4 i u 133 BLTTDS 2015, Tòa ân ch đ c phong t a tăi kho n có giâ tr t ng đ ng v i ngh a v tăi s n mă ng i b âp d ng có ngh a v ph i th c hi n yíu c u nguyín đ n: trong 03 ngăy ph i cung c p tăi li u, ch ng c ch ng minh s ti n hi n có trongtăi kho n s …. m t i Ngđn hăng BIDV c a ông Nguy n Xuđn Hùng12.
V i n i dung lăm vi c nh trín có th hi u r ng nh ng tăi kho n năo có giâ tr th p h n ho c cao h n ngh a v ph i th c hi n thì không th phong t a vă đòi h i đ ng s ph i ch ng minh giâ tr (s d ) có trong tăi kho n lă bao nhiíu ti n. Tâc gi cho r ng đđy lă nh ng yíu c u không phù h p v i th c ti n, r t khó th c hi n.
Th c ti n cho th y yíu c u tăi kho n b phong t a ph i t ng đ ng v i ngh a v ph i th c hi n đê ph n năo đ c Ngh quy t 02/2020/NQ-H TP h ng d n r̃ h n, m c dù Ngh quy t năy ra đ i khâ mu n. Tuy nhiín n u nh Ngh quy t níu r̃ h n, cho phĩp Tòa ân phong t a tr giâ s ti n trong tăi kho n thì Th m phân
s âp d ng d h n lă ph i so xĩt cđu ch “phong t a tăi kho n, tăi s n có giâ tr b ng ho c th p h n ngh a v tăi s n”.
Ki n ngh 8. C n s a đ i c m t quy đ nh t i kho n 2 i u 12 Ngh quy t s 02/2020/NQ-H TP t “Tòa ân ch đ c phong t a tăi kho n, tăi s n có giâ tr b ng ho c th p h n ngh a v tăi s n mă ng i b âp d ng bi n phâp kh n c p t m th i có ngh a v ph i th c hi n” cho ng n g n, r̃ h n nh sau
“Tòa ân ch đ c phong t a s ti n trong tăi kho n, tăi s n có giâ tr b ng ho c th p h n ngh a v tăi s n mă ng i b âp d ng bi n phâp kh n c p t m th i có ngh a v ph i th c hi n”.
K T LU N CH NG 1
Trong n i dung Ch ng 1, tâc gi đê gi i quy t đ c m t s v n đ nh sau: Th nh t, tâc gi đê trình băy đ c c s yíu c u Tòa ân âp d ng bi n phâp kh n c p t m th i phong t a tăi kho n t i ngđn hăng, t ch c tín d ng khâc, kho b c Nhă n c. Vi c âp d ng bi n phâp kh n c p t m th i năy d a trín c n c lă yíu c u c a đ ng s vă câc tăi li u, ch ng c , ch ng minh cho yíu c u đó.
Th hai, không ph i m i yíu c u âp d ng bi n phâp kh n c p t m th i phong t a tăi kho n t i ngđn hăng, t ch c tín d ng khâc, kho b c Nhă n c năo c ng có th đ c Tòa ân ch p nh n. Vi c ra quy t đnh âp d ng bi n phâp kh n c p t m th i đ i v i yíu c u năy ph i có nh ng đi u ki n nh t đ nh đó lă ng i yíu c u ph i ch ng minh đ c thông tin v tăi kho n ngđn hăng, giâ tr c a tăi kho n, ng i yíu c u có ngh a v cung c p ch ng c cho Tòa ân.
Th ba, vi c ra quy t đ nh âp d ng bi n phâp kh n c p t m th i ph i đâp ng đ c yíu c u v vi c th c hi n bi n phâp b o đ m, ph i xâc đ nh đ c m c thi t h i có th x y ra cho ng i b âp d ng.
Th t , tâc gi đê níu ra m t s v n đ v ng m c, h n ch trong quy đ nh c a phâp lu t hi n hănh, d n đ n câch âp d ng, gi i quy t ch a r̃, ch a th ng nh t c a câc Tòa ân, m t s quy đ nh ch a b o đ m đ c quy n l i c a đ ng s trong v ân.
Th t , tâc gi đê ki n ngh hoăn thi n m t s quy đnh c a phâp lu t liín quan đ n vi c âp d ng bi n phâp kh n c p t m th i. Nh ng ki n ngh theo h ng m r ng ch th có quy n yíu c u âp d ng bi n phâp phong t a tăi kho n, th i đi m phât sinh quy n yíu c u, ph m vi yíu c u âp d ng BPKCTT không ch gi i h n trong v ân dđn s mă còn trong c vi c dđn s , trao cho đ ng s quy n đ c thu th p ch ng c liín quan đ n yíu c u âp d ng bi n phâp kh n c p t m th i, câc tr ng h p đ c mi n, gi m tăi s n th c hi n bi n phâp b o đ m, tr giâ tăi s n b o đ m ng i yíu c u đ c nh n l i khi Tòa ân h y b , duy trì m t ph n bi n phâp kh n c p t m th i, trâch nhi m c a Tòa ân khi thay đ i, h y b bi n phâp kh n c p t m th i không đúng phâp lu t vă hoăn thi n quy đ nh v xâc đ nh giâ tr tăi s n b phong t a trong tăi kho n.
CH NG 2
TH I H N, TH T C ÂP D NG BI N PHÂP PHONG T A TĂI KHO N T I NGĐN HĂNG, T CH C TệN D NG T I TÒA ÂN C P S TH M
2.1. Th i h n yíu c u âp d ng bi n phâp phong t a tƠi kho n t i ngơn hƠng, t ch c tín d ng khâc trong giai đo n xĩt x s th m