3.1. Mô tả hoạt động nghiệp vụ
3.1.1 Một số khái niệm
- Hệ thống kết nối thanh toán giữa Ngân hàng và các CTCK: là hệ thống quản lý thông tin các CTCK và nhà đầu tư, có cơ sở dữ liệu tập trung đặt tại máy chủ Bank Gateway của Ngân hàng. Thông qua hệ thống, các CTCK có thể quản lý tiền gửi giao dịch chứng khoán của khách hàng và liên kết để kiểm tra điều kiện, thực hiện các giao dịch mua bán chứng khoán của khách hàng, thực hiện các giao dịch chuyển tiền ứng với nghiệp vụ chi trả cổ tức cho khách hàng…Đồng thời cả hai bên, CTCK và Ngân hàng, đều có thể giám sát và đối chiếu các giao dịch đã thực hiện thông qua các báo cáo đối chiếu của hệ thống.
- Hệ thống CoreBanking: Là hệ thống lõi của Ngân hàng, trong đó có phần quản lý các tài khoản tiền gửi của nhà đầu tư và CTCK, thực hiện các lệnh mở, đóng tài khoản tiền gửi, nộp, rút tiền thông qua giao diện của CoreBanking…và thực hiện các lệnh vấn tin, phong toả, giải phong toả, chuyển khoản…từ hệ thống kết nối thanh toán gửi đến.
- Tài khoản mua bán chứng khoán: Là tài khoản dùng để thực hiện giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư mở tại CTCK.
- Tài khoản CA (Current Account): Là tài khoản tiền gửi tại Ngân hàng.
- Tài khoản TA (Trading Account): là tài khoản CA chuyên dùng của nhà đầu tư hoặc CTCK mở tại Ngân hàng dùng để giao dịch chứng khoán. Tài khoản TA có đầy đủ tính chất của một tài khoản tiền gửi không kỳ hạn tại Ngân hàng nên hoàn toàn có thể sử dụng các chức năng như gửi tiền, rút tiền (nếu số tiền rút hợp lệ), vấn tin tài khoản…thông qua hệ thống CoreBanking của Ngân hàng. - Thanh toán chứng khoán: Là giao dịch thanh toán giữa tài khoản tiền gửi thanh
toán của các CTCK và tài khoản Trading Account (TA) của nhà đầu tư chứng khoán tại Ngân hàng, được thực hiện với sự hỗ trợ của hệ thống kết nối thanh toán chứng khoán.
- Số dư khả dụng của tài khoản TA: Là số dư không bị phong toả của tài khoản (bằng số dư tài khoản trừ đi số tiền đang bị phong toả) mà chủ tài khoản có thể dùng để thực hiện các giao dịch như rút tiền, mua chứng khoán, chuyển tiền…