VIII.1. Nguồn vốn THẢO NGUYÊN XANH GROUP của www.lapduan.com.vn VIII.1.1. Cấu trúc nguồn vốn
Khoản mục chi phí Thành tiền
trƣớc thuế Thuế VAT
Thành tiền sau thuế Chi phí xây dựng 48,459,325 4,845,933 53,305,257 Chi phí thiết bị 5,210,400 521,040 5,731,440 Chi phí đất 11,475,000 TỔNG CỘNG 70,511,697 Tổng mức THẢO
NGUYÊN XANH GROUP 70,511,697
VIII.1.2. Tiến độ sử dụng vốn
Tiến độ thực hiện www.lapduan.com.vn :
Quý II : mua đất, làm hàng rào, đê bao, với tổng số tiền 32,037,496,000 đồng Quý III : xây dựng công trình, với tổng số tiền 19,577,250,000 đồng
Quý IV : máy móc thiết bị,với tổng số tiền là 18,251,376,000 đồng. Cụ thể nhƣ bảng sau:
VIII.1.3. Nguồn vốn thực hiện www.lapduan.com.vn
Với tổng mức THẢO NGUYÊN XANH GROUP là 70,511,697,000 đồng ( Bảy mƣơi tỷ năm trăm mƣời một triệu sáu trăm chín mƣơi bảy ngàn đồng).
Trong đó: Chủ THẢO NGUYÊN XANH GROUP bỏ vốn 43% trên tổng THẢO NGUYÊN XANH GROUP tƣơng ứng với số tiền 30,511,697,000 đồng. Ngoài ra, căn cứ chính sách hỗ trợ nhằm giảm tổn thất sau thu hoạch đối với nông sản, thủy sản thuộc QĐ 63/2010/QĐ-TTg ngày 15/10/2010 của Thủ Tƣớng Chính Phủ và Thông tƣ số 03 ngày 08/03/2011 hƣớng dẫn chi tiết việc thực hiện Quyết định trên, cũng nhƣ căn cứ vào kế hoạch sử dụng vốn THẢO NGUYÊN XANH GROUP cho www.lapduan.com.vn, công ty chúng tôi thống nhất mức vốn cần vay là 40,000,000,000 đ (Bốn mƣơi tỷ đồng), chiếm 57% trên tổng mức vốn cần THẢO NGUYÊN XANH GROUP.
Giả định rằng Ngân Hàng hỗ trợ vốn vay này với mức lãi suất vay tạm tính trung bình theo mức lãi suất chung hiện nay là 19.5%/năm, tuy nhiên chúng tôi kỳ vọng đƣợc cho vay với mức lãi suất ƣu đãi nhất có thể.
Kế hoạch vay vốn và trả nợ nhƣ sau :
Phƣơng thức trả nợ : trả nợ gốc đều hàng năm và lãi vay tính theo dƣ nợ đầu kỳ, Tiến độ rút vốn vay :số vốn vay này kỳ vọng sẽ đƣợc giải ngân theo tiến độ thực hiện ở đầu mỗi quý II và quý III năm 2012 với số tiền là 40,000,000,000 đồng. Vốn gốc và lãi vay
trong thời gian xây dựng đƣợc chi trả bằng số tiền dự phòng phí hoặc từ nguồn vay vốn ngân hàng.
Thời gian trả nợ theo từng năm đƣợc ân hạn 1 năm chỉ trả lãi không trả vốn gốc, trả trong vòng 4 năm với số tiền phải trả mỗi quý bao gồm lãi vay theo dƣ nợ đầu kỳ và vốn gốc với những khoản bằng nhau.
Qua hoạch định nguồn doanh thu, chi phí và lãi vay theo kế hoạch trả nợ cho thấy www.lapduan.com.vn hoạt động hiệu quả, có khả năng trả nợ đúng hạn rất cao, mang lại lợi nhuận lớn cho nhà THẢO NGUYÊN XANH GROUP và các đối tác hợp tác nhƣ ngân hàng.
Kế hoạch vay trả nợ theo các kỳ đƣợc thể hiện cụ thể qua bảng kế hoạch vay trả nợ trong phần sau:
VIII.2. Phƣơng án hoàn trả vốn vay
Phƣơng án hoàn trả vốn vay đƣợc đề xuất trong www.lapduan.com.vn này là phƣơng án trả lãi và nợ gốc định kỳ hằng năm từ khi bắt đầu vay vốn. Phƣơng án hoàn trả vốn vay đƣợc thể hiện cụ thể nhƣ sau:
Lịch trả nợ ĐVT: 1,000 đồng
Mỗi năm chủ THẢO NGUYÊN XANH GROUP phải trả vốn gốc cho số tiền đi vay là 10,000,000,000 đồng và số tiền này trả trong 4 năm, còn số lãi vay chủ THẢO NGUYÊN XANH GROUP sẽ trả kèm với lãi gốc dựa vào dƣ nợ đầu kỳ của mỗi quý. Theo dự kiến thì đến hết quý IV năm 2017 chủ THẢO NGUYÊN XANH GROUP sẽ hoàn trả nợ đúng hạn cho ngân hàng.