- Kế hoạch cho vay năm 2002 : 18.651 triệu đồng Giải ngân 9.940 triệu đồng.
2Thẩm định khả năng tài chính của chủ đầu tư:
Tình hình tài chính của chủ đầu tư vào thời điểm 31/12/2002 như sau : + Nguồn vốn chủ sở hữu : 8.647.823.967 đồng.
Trong đó : Nguồn vốn kinh doanh : 6.716.985.987 đồng. + Nợ phải trả : 812.698.097 đồng.
Trong đó : Nợ ngắn hạn : 780.043.909 đồng. Nợ dài hạn : Không.
Nợ khác : 32.654.188 đồng.
+ Tài sản cố định và đầu tư dài hạn : 4.213.493.760 đồng. + Tài sản lưu động và đầu tư ngắn hạn : 5.247.028.304 đồng. + Doanh thu hàng hoá thực hiện : 801.524.037 đồng.
+ Lợi tức thực hiện : 16.672.143 đồng.
+ Các khoản nợ ngân sách : 110.055.658 đồng.
Bảng 1.4 : Một số chỉ tiêu đánh giá khái quát tình hình tài chính của Công ty ( năm 2000, năm 2001, năm 2002)
TT Chỉ tiêu Năm 2000 Năm 2001 Năm 2002
I Bố trí cơ cấu
1 Tài sản cố định / Tổng tài sản(%) 48,7 46,05 44,45 2 Tài sản lưu động/Tổng tài sản(%) 50,8 49,7 55,46 II Tỷ suất lợi nhuận
1 Tỷ suất lợi nhuận/ Doanh thu(%) 3,35 0,224 2,08 2 Tỷ suất lợi nhuận/Vốn CSH (%) 0,342 0,056 0,193 III Tình hình tài chính
1 Tỷ lệ nợ phải trả/toàn bộ TS(%) 7,733 3,912 8,6 2 Khả năng thanh toán
a Tổng quát:TSLĐ/Nợ ngắn hạn(lần) 6,565 13,2 6,46 b TT tức thời : Tiền hiện có/Nợ NH 0,475 0,457 0,15 c Vốn chủ sở hữu tham gia vào DA
IV Tỷ suất tài trợ
Nguồn vốn CSH/Tổng nguồn vốn 92,27 96,1 91,4
Nhận xét tình hình tài chính và kết quả sản xuất kinh doanh của Công ty từ năm 2000, năm 2001 và năm 2002.
+ Tình hình tài chính và khả năng thanh toán : Từ năm 2000 đến năm 2002 tình hình tài chính của Công ty lành mạnh, hoạt động sản xuất kinh doanh chủ yếu dựa trên nguồn vốn chủ sở hữu, nợ vay chiếm tỷ trọng nhỏ, các chỉ tiêu thanh toán nhanh và tổng quát đều đảm bảo.
+ Tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh và tăng trưởng của Công ty : Qua các năm, doanh thu năm sau cao hơn năm trước, tuy nhiên lợi nhuận đạt thấp, không đáng kể so với doanh thu và nguồn vốn chủ sở hữu, mới chỉ đủ bù đắp chi phí, tăng trưởng có phần giảm sút do một số nguyên nhân ; hoạt động các năm trước chủ yếu là khai thác quặng Angtymon đến năm nay phần lộ thiên đã hết, hiện đang lập dự án khai thác sâu và tuyển luyện quặng tinh, doanh thu từ hoạt động cơ khí không đáng kể, thực hiện nghĩa vụ với ngân sách đầy đủ.
+ Đánh giá về tình hình quản lý và khả năng của Ban lãnh đạo Công ty : Ban Lãnh đạo có năng lực quản lý và chuyên môn trong khai thác và chế biến khoáng sản, có kinh nghiệm nhiều năm trong lĩnh vực hoạt động này, có uy tín với các tổ chức tài chính, tín dụng trên địa bàn.