CHo NăM KếT THúC NGàY 31 THáNG 12 NăM 2009 Mẫu B04/TCTD-HN
Thuyết
minh Triệu VNĐ2009 Triệu VNĐ2008 LƯU CHUYỂN TIỀN Từ HoẠT ĐỘNG KINH DoANH
01 Thu nhập lãi và các khoản thu nhập tương tự nhận được 6.647.389 5.783.04002 Chi phí lãi và các chi phí tương tự đã trả (4.544.204) (3.929.514) 02 Chi phí lãi và các chi phí tương tự đã trả (4.544.204) (3.929.514) 03 Thu nhập từ hoạt động dịch vụ nhận được 641.059 482.877 04 Chênh lệch số tiền thực thu từ hoạt động
kinh doanh ngoại tệ, vàng và chứng khoán 422.393 952.895 05 Thu nhập khác 31.410 2.884 06 Tiền thu các khoản nợ đã được xử lý bằng nguồn rủi ro 146.781 7.410 07 Tiền chi trả chi nhân viên và hoạt động quản lý, công vụ (1.108.714) (867.046) 08 Tiền thuế thu nhập thực nộp trong kỳ (706.271) (173.343)
Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động kinh doanh
trước những thay đổi về tài sản và công nợ hoạt động 1.529.843 2.259.203
Những thay đổi về tài sản hoạt động
09 Tiền gửi và cho vay các tổ chức tín dụng khác (3.793.126) (897.531)10 Chứng khoán đầu tư và chứng khoán kinh doanh (3.387.701) (3.803.715) 10 Chứng khoán đầu tư và chứng khoán kinh doanh (3.387.701) (3.803.715) 11 Các công cụ tài chính phái sinh và các công cụ
tài chính khác (16.605) (29.907) 12 Cho vay khách hàng (15.995.738) (6.135.574) 14 Tài sản hoạt động khác (2.572.282) (1.285.923)
Những thay đổi về công nợ hoạt động
15 Các khoản nợ Chính phủ và NHNN Việt Nam 3.932.348 (301.993)16 Tiền gửi và vay từ các tổ chức tín dụng khác 1.375.817 511.366 16 Tiền gửi và vay từ các tổ chức tín dụng khác 1.375.817 511.366 17 Tiền gửi của khách hàng 22.729.677 15.141.147 18 phát hành giấy tờ có giá 2.274.772 1.011.078 19 Các khoản vốn tài trợ, ủy thác, đầu tư cho vay tổ chức
tín dụng chịu rủi ro 1.400.865 70.791 21 Công nợ hoạt động khác 374.548 275.149 22 Chi từ các quỹ (1.815) (39.247)
I LƯU CHUYỂN TIỀN THUầN Từ HoẠT ĐỘNG
KINH DoANH 7.850.603 6.774.844
LƯU CHUYỂN TIỀN Từ HoẠT ĐỘNG ĐầU TƯ
01 Mua sắm tài sản cố định (211.513) (219.527)07 Tiền thu/(chi) đầu tư góp vốn vào các đơn vị khác 757 (29.495)