* Xây dựng kế hoạch tài chính
Sử dụng hiệu quả tài sản của công ty, nhìn vào thực trạng trong tài sản công ty ta thấy, thay vì để tài sản dưới dạng tiền quá nhiều làm hạn chế khả năng sinh lãi. Công ty nếu muốn được an toàn có thể đem gửi tiền vào Ngân hàng, hoặc mua hàng hoá về dự trữ.
Các khoản phải thu của công ty khá nhiều, tuy nhiên lại nằm ở những khách hàng lẻ tẻ khác nhau, công ty khi thu hồi vốn về bị phân tán, do không có
đích không cần thiết, đến khi muốn nhập hàng, công ty luôn lao đao trong việc tìm nguồn tài chính, nguyên nhân chính là do công ty không có kế hoạch thu hồi nợ, không có kế hoạch tài chính từ trước, luôn bị động trong trường hợp này.
Như vậy để giải quyết vấn đề này, đầu mỗi tháng công ty nên có kế hoạch tài chính cho cả tháng, từ đó mà điều chỉnh dần trong tháng cho phù hợp: Trong tháng, có dự định nhập hàng về hay không? Nếu nhập thì số lượng, giá trị tiền là bao nhiêu? Công ty cần bao nhiêu tiền chi phí cho dịch vụ mua ngoài? Bao nhiêu tiền cho ăn trưa? Bao nhiêu tiền để nộp thuế cho Nhà nước… Để có tiền chi cho khoản này thì nguồn tiền ở đâu? – Tiền tại quỹ, nhưng tất nhiên là tiền thường không đủ; - Tiền thu hồi nợ?. Tiền thu hồi nợ là khoản thu không được báo trước, vậy phải dự tính xem sẽ có những ai trả nợ, bao nhiêu? Sẽ trích ra bao nhiêu để chi dùng thường xuyên, bao nhiêu để cho hoạt động bất thường chưa dự tính trước được. Kế hoạch tài chính là công tác rất quan trọng, giúp cho công ty trong thế chủ động, phản ứng trước tình huống xấu có thể xảy ra.
* Thanh toán các khoản nợ đúng hạn
Do công tác lập kế hoạch tài chính không được thực hiện, nên thường các khoản nợ của công ty không được thanh toán đúng hạn, đến lúc cần thanh toán, công ty lại không có đủ tiền. Vì vậy, tình trạng nợ đọng Nhà cung cấp diễn ra khá phổ biến, khiến cho đơn đặt hàng tiếp theo của công ty thường gặp khó khăn. Nhà cung cấp bắt phải trả trước rồi mới giao hàng, trong khi đó, những đơn dặt hàng giá trị lớn thì không thể nào thanh toán hết cùng lúc được. Vì thế, việc lập kế hoạch tài chính trong công ty là đều hết sức cần thiết. Việc trả các món nợ đúng hạn sẽ tạo sự tin tư ởng trong mối quan hệ với khách hàng, với nhà cung cấp.