1. Xác định dữ liệu ban đầu về tài khoản của khách hàng
- Khách hàng nộp giấy xin mở tài khoản cho Kế toán trởng
- Kiểm tra giấy tờ có hợp lệ không ? Nếu cha đủ, cha đúng trả lại khách hàng, hớng dẫn làm lại.
- Kiểm tra trong hệ thống đã có khách hàng cha ? bằng cách trên Menu vào "Giao dịch", sau đó vào " Xử lý thông tin khách hàng" màn hình "Thông tin của khách hàng " hiện ra ta nhập mã của khách hàng, nếu có mã khách hàng rồi thì có thể xem, sửa, xoá trên chính màn hình này,
nếu cha có mã khách hàng thì phải mở hồ sơ cho khách hàng tức là nhập các dữ liệu của khách hàng vào hệ thống : nhập mã khách hàng, tên khách hàng, quốc tịch, số CMND,... nhập tài khoản, mã giao dịch, số tiền ( trong đó tiền mặt là bao nhiêu , ngân phiếu là bao nhiêu )...Chấp nhận thì cho ghi vào cơ sở dữ liệu .
2. Tính lãi suất tiền gửi cho khách hàng
Sau khi đã có dữ liệu của khách hàng : mã khách hàng , mã giao dịch , tài khoản , số tiền gửi ,...trong cơ sở dữ liệu ta đã biết là khsch hàng gửi số tiền là bao nhiêu với kỳ hạn là bao nhiêu thông qua mã giao dịch và số tiền
Trên Menu vào "Giao dịch", sau đó vào "Tính lãi tài khoản khách hàng", màn hình " Tính lãi suất tiền gửi " hiện ra và ta nhập tài khoản của khách hàng , nhập ngày mở, kỳ hạn, khi đó ngày đến hạn sẽ tự động hiện ra .
Khi khách hàng đến rút tiền , thanh toán viên sẽ mở tài khoản khách hàng ra và nhập ngày rút , tuỳ theo ngày rút mà lãi suất sẽ tự động hiện ra theo từng mức và số d cuối , lãi phát sinh sẽ tự động đợc tính .Sau đó có thể ghi hay không ghi tuỳ ý. Trên Menu vào "Rút tiền", màn hình "Rút tiền gửi" sẽ hiện ra, nhập tài khoản của khách hàng cần rút tiền, khi đó d đầu, lãi phát sinh, d cuối sẽ tự động hiện ra, khách hàng có thể rút lãi, rút cả gốc và lãi hay chỉ rút một số tiền nhất định nào đó nhỏ hơn số d cuối, khi đó số tiền còn lại khách hàng có thể nhập vào vốn gửi mới.
Nếu khách hàng muốn gửi thêm tiền vào tài khoản đã mở từ trớc, thì trên Menu, ta vào "Giao dịch", sau đó vào "Gửi tiền vào tài khoản" và nhập tài khoản, nhập số tiền cần gửi thêm vào, và sau đó lãi suất sẽ đợc tính bình th- ờng.
3. In ra các báo cáo
Chọn mục " Báo cáo " trên Menu sau đó ta có thể chọn kiểu xem trên màn hình hay in ra máy in các báo cáo :
- Bảng kê số d
- Bảng kê trả lãi định kỳ không nhập vốn - Bảng kê tài khoản phát sinh lần đầu - Thống kê chứng từ phát sinh