II. Thùc trÓng rĐi ro trong thanh toĨn tÝn dông chụng tõ tÓi Sẽ giao dẺch I Ngờn hÌng ợđu t vÌ phĨt triốn Viơt Nam
2.1.Vẹn dông phŨng thục tÝn dông chụng tõ trong hoÓt ợéng thanh toĨn xuÊt nhẹp khẻu tÓi SGD
2. TÈnh hÈnh rĐi ro trong thanh toĨn tÝn dông chụng tõ tÓi Sẽ giao dẺch I Ngờn hÌng ợđu t vÌ phĨt triốn Viơt Nam
2.1.Vẹn dông phŨng thục tÝn dông chụng tõ trong hoÓt ợéng thanh toĨn xuÊt nhẹp khẻu tÓi SGD
xuÊt nhẹp khẻu tÓi SGDI
Thùc hiơn thanh toĨn L/C hÌng nhẹp trộ ngay
ớố thuẹn tiơn trong viơc quộn lý, theo dâi quĨ trÈnh thanh toĨn L/C. BIDV quy ợẺnh mải khoộn thanh toĨn L/C bÊt kố tõ nguạn nÌo: nguạn vèn tù cã cĐa doanh nghiơp hay vèn vay ngờn hÌng ợồu ợîc thùc hiơn qua tÌi khoộn ký quü thanh toĨn L/C (TK 3832.01), trõ nguạn thanh toĨn L/C tõ vèn vay theo hiơp ợẺnh tÌi trî nhẹp khẻu ODA).
* Tiỏp nhẹn vÌ kiốm tra ợŨn xin mẽ L/C:
Thanh toĨn viởn phßng thanh toĨn quèc tỏ hắng dÉn nhÌ nhẹp khẻu lÌm thĐ tôc lẹp ợŨn xin mẽ L/C theo mÉu cĐa SGDI vÌ göi tắi SGDI cĩng vắi hîp ợạng ngoÓi thŨng, giÊy yởu cđu thu ngoÓi tơ ợố trộ thĐ tôc phÝ, hoậc ợŨn xin mua ngoÓi tơ ợỈ ký quü vÌ trộ thĐ tôc phÝ, hoậc hîp ợạng vay ngoÓi tơ nỏu xin vay ợố thanh toĨn. Trong trêng hîp ngêi nhẹp khẻu khỡng xuÊt giÊy yởu cđu thu ngoÓi tơ thÈ trong ợŨn xin mẽ L/C phội ghi: cho phƯp SGDI ợîc tù ợéng trÝch tÌi khoộn tiồn göi ngoÓi tơ cĐa chóng tỡi sè... tÓi quý ngờn hÌng ợố ký quü vÌ thu thĐ tôc phÝ mẽ L/C.
Trởn cŨ sẽ nhƠng chụng tõ ợỈ nhẹn, thanh toĨn viởn sỹ kiốm tra tÝnh chÊt hîp phĨp, hîp lý cĐa ợŨn xin mẽ L/C, so sĨnh vắi hîp ợạng mua bĨn ngoÓi th- Ũng xem cĨc ợiồu khoộn cã mờu thuÉn gÈ khỡng vÌ cã phĩ hîp vắi thỡng lơ quèc tỏ hay khỡng. ớụng trởn quan ợiốn bộo vơ nguạn ngoÓi tơ nắc nhÌ ợạng thêi xuÊt phĨt tõ thùc tỏ trÈnh ợé cĐa cĨc nhÌ nhẹp khẻu Viơt Nam cßn cha cã kinh nghiơm Ĩp dông phŨng thục tÝn dông chụng tõ trong thanh toĨn hÌng nhẹp khẻu, cho nởn thanh toĨn viởn phội ợèi chiỏu cẻn thẹn ợŨn xin mẽ L/C vắi hîp ợạng ngoÓi thŨng, nỏu cã phĨt hiơn nhƠng sai sãt hay mờu thuÉn gờy bÊt lîi cho khĨch hÌng phội ợồ nghẺ söa ợăi, bă sung ngay. Mải ợiồu chừnh, bă sung phội cã chƠ ký vÌ dÊu cĐa cĨc tă chục nhẹp khẻu.
* Ký quü mẽ L/C:
Sau khi kiốm tra xong chụng tõ, nỏu thÊy ợĐ ợiồu kiơn, thanh toĨn viởn sỹ thỡng qua chÊp nhẹn mẽ L/C cho khĨch hÌng vÌ xĨc ợẺnh mục ký quü cĐa ợŨn
vẺ, thỡng thêng lÌ 100% trẺ giĨ cĐa L/C nhng còng cã ợŨn vẺ Ýt hŨn. Viơc xĨc ợẺnh mục ký quü cĐa tõng ợŨn vẺ sỹ do phßng tÝn dông quyỏt ợẺnh bẽi vÈ cĨc ợŨn vẺ nhẹp khẻu nỏu cã tiồn trởn tÌi khoộn tiồn göi sỹ trÝch chuyốn vÌo tÌi khoộn ký quü, ợŨn vẺ sỹ ợîc hẽng lỈi suÊt khỡng kú hÓn.
CÙn cụ thỡng bĨo chÊp nhẹn mẽ L/C ợỈ ợîc duyơt vÌ cÙn cụ giÊy nép tiồn hay giÊy bĨo cã hoậc bộng kở phĨt tiồn vay cho ợŨn vẺ ợố ký quü thanh toĨn L/C, kỏ toĨn hÓch toĨn:
Nî: TK thÝch hîp (TM, TG tÓi NH khĨc, TG khĨch hÌng...) Cã: TK 3832.01 - TG ký quü thanh toĨn L/C
Trêng hîp khĨch hÌng khỡng cã ngoÓi tơ ợố ký quü, ngờn hÌng cã thố chuyốn ợăi cho khĨch hÌng cÙn cụ lơnh chuyốn ợăi ngoÓi tơ, kỏ toĨn thùc hiơn: + Thu tiồn bĨn ngoÓi tơ
Nî: TK thÝch hîp
Cã: TK 4020 - Thanh toĨn mua bĨn → (4912.11)
+ Chuyốn sè ngoÓi tơ bĨn cho khĨch hÌng vÌo TK ký quü thanh toĨn L/C Nî: TK 4010 - Mua bĨn ngoÓi tơ → (4911.11)
Cã: TK 3832.01 - TG ký quü thanh toĨn L/C 8911
Sau khi xĨc nhẹn ợĐ sè tiồn ký quü, phßng thanh toĨn quèc tỏ thùc hiơn ợiơn mẽ L/C.
* HÈnh thục mẽ L/C:
Theo yởu cđu cĐa ngêi nhẹp khẻu, L/C cã thố mẽ bững cĨc cĨch sau: - Bững ợiơn (Telex, SWIFT): thanh toĨn viởn tÓi phßng thanh toĨn quèc tỏ cĐa Sẽ vÌo ợiơn MT 700 vÌ MT 701 ợố mẽ chi tiỏt L/C mẽ chi tiỏt L/C, in ra mét bộn ợa cho trẽng phßng kiốm tra lÓi, ợîc bă sung mỈ (Testkey) ợđy ợĐ, sau khi ợîc ký duyơt sỹ truyồn vồ ngờn hÌng ợđu t vÌ phĨt triốn TW qua mÓng truyồn tin, kỉm theo vÙn bộn yởu cđu chuyốn tiỏp cĐa chi nhĨnh theo mÉu (fax vồ phßng thanh toĨn quèc tỏ TW) mắi ợîc ợĨnh qua Telex hoậc Swift ra nắc ngoÌi. Hiơn nay SGDI mẽ L/C bững Swift chiỏm phđn lắn cĨc L/C ợîc mẽ vÈ chi phÝ thÊp, ợé an toÌn cao, thêi gian ng¾n.
- Bững th: néi dung L/C do chi nhĨnh mẽ bững th ợîc ợĨnh mĨy trởn Ên chừ quy ợẺnh, sau khi ợîc duyơt cã ợĐ hai chƠ ký uủ quyồn cã hiơu lùc (mét chƠ ký thụ nhÊt cĐa lỈnh ợÓo SGDI) nh ợỈ ợÙng ký cho ngờn hÌng thỡng bĨo mắi göi L/C ợi. Th mẽ L/C ợîc göi bững th bộo ợộm tắi phßng thanh toĨn quèc tỏ ngờn hÌng ợđu t vÌ phĨt triốn TW. Cỡng vÙn göi kỉm tŨng tù L/C bững ợiơn.
CÙn cụ thỡng bĨo chÊp nhẹn L/C, ợŨn ợồ nghẺ mẽ L/C cĩng vắi ợiơn mẽ L/C (bộn sao), kỏ toĨn hÓch toĨn nhẹp ngoÓi bộng theo dâi nghưa vô thanh toĨn cĐa ngờn hÌng ợèi vắi ngờn hÌng nắc ngoÌi.
Nhẹp: TK 9210.08 - Bộo lỈnh thanh toĨn L/C 9216.11xxx Sè tiồn hÓch toĨn ợóng bững sè tiồn ghi trong L/C.
* Nhẹn, kiốm tra chụng tõ vÌ thanh toĨn
Viơc kiốm tra bé chụng tõ phội ợîc thùc hiơn hỏt sục thẹn trảng, nỏu thÊy sù sai sãt phội lẹp tục thỡng bĨo vắi khĨch hÌng ợố kẺp thêi cã sù ợiồu chừnh
Trong trêng hîp cã yởu cđu thay ợăi cĨc ợiồu kiơn cĐa L/C (tu chừnh L/C) tõ phÝa khĨch hÌng, ngêi thô hẽng L/C hoậc ngờn hÌng nắc ngoÌi, khĨch hÌng phội lẹp giÊy yởu cđu tu chừnh, thanh toĨn viởn cã trĨch nhiơm kiốm tra cĨc ợiồu khoộn tu chừnh, nỏu ợạng ý phội cã xĨc nhẹn cĐa ngờn hÌng, vÙn bộn tu chừnh sỹ trẽ thÌnh mét bé phẹn cÊu thÌnh L/C vÌ huủ bá nhƠng néi dung cò cã liởn quan. Viơc söa ợăi L/C cã thố xuÊt phĨt tõ ngêi nhẹp khẻu hoậc ngêi xuÊt khẻu, nhng néi dung söa ợăi chừ cã giĨ trẺ hiơn thùc nỏu thoộ mỈn cĨc yởu cđu sau:
+ Söa ợăi bă sung trong thêi hÓn hiơu lùc cĐa L/C vÌ trắc thêi hÓn giao hÌng.
+ CĨc néi dung giao dẺch cã liởn quan ợỏn néi dung söa ợăi hay bă sung L/C phội ợîc tiỏn hÌnh bững vÙn bộn nh ợiơn bĨo, th tõ, ợiơn tÝn, Telex...TÊt cộ cĨc giao dẺch cã liởn quan ợỏn söa ợăi hay bă sung néi dung L/C phội ợîc tiỏn hÌnh trùc tiỏp giƠa hai ngêi xuÊt khẻu vÌ nhẹp khẻu, song kỏt quộ cuèi cĩng phội cã sù xĨc nhẹn cĐa ngờn hÌng mẽ L/C.
Thanh toĨn viởn tÓi chi nhĨnh lẹp ợiơn MT 707 ợố chuyốn tiỏp ra nắc ngoÌi theo ợóng quy trÈnh trởn. Nỏu tu chừnh do ngêi hẽng lîi chẺu thÈ trong
ợiơn th tu chừnh cđn nởu râ vÌ theo dâi khoộn phÝ nÌy trong hạ sŨ L/C. Khi thanh toĨn tiồn cho ngờn hÌng nắc ngoÌi, thanh toĨn viởn phội trõ lÓi sè tiồn nÌy, hÓch toĨn vÌo thu phÝ dẺch vô.
Trêng hîp cã tu chừnh tÙng hoậc giộm sè tiồn cĐa L/C, cÙn cụ ợiơn tu chừnh L/C ợîc duyơt (bộn sao) kỏ toĨn thùc hiơn:
+ Nỏu ợiơn tu chừnh L/C ợiồu chừnh tÙng sè tiồn cĐa L/C, SGDI phội ợộm bộo nguạn vèn thanh toĨn cho phđn tÙng thởm trắc khi chuyốn ợiơn tu chừnh, kỏ toĨn hÓch toĨn: (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Nhẹp TK 9210.08 - Bộo lỈnh thanh toĨn L/C
Sè tiồn hÓch toĨn: phđn chởnh lơch tÙng so vắi sè tiồn L/C ban ợđu
+ Nỏu ợiơn tu chừnh L/C ợiồu chừnh giộm sè tiồn cĐa Lỡ sÊy, kỏ toĨn hÓch toĨn:
XuÊt TK 9210.08 - Bộo lỈnh thanh toĨn L/C
Sè tiồn hÓch toĨn: phđn chởnh lơch giộm so vắi sè tiồn L/C ban ợđu
ToÌn bé hạ sŨ thanh toĨn L/C lu theo dâi riởng, ợãng nhẹt ký chụng tõ cĩng vắi thỡng bĨo tÊt toĨn L/C.
* Thanh toĨn L/C:
Sẽ theo dâi tiỏn ợé giao hÌng ợố cã kỏ hoÓch chuẻn bẺ nguạn vèn thanh toĨn.
a) Khi nhẹn ợîc bé chụng tõ L/C do ngờn hÌng nắc ngoÌi göi vồ, thanh toĨn viởn kiốm tra chụng tõ chật chỹ, phĩ hîp vắi mải ợiồu khoộn ợiồu kiơn quy ợẺnh cĐa L/C. Nỏu bé chụng tõ hîp lơ, Sẽ chÊp nhẹn vÌ lÌm thĐ tôc thanh toĨn. - Thỡng bĨo yởu cđu khĨch hÌng chuyốn ợĐ tiồn ợố chuẻn bẺ thanh toĨn. - Sau khi ợĐ tiồn trởn tÌi khoộn ký quü, Sẽ ký hẹu vẹn ợŨn vÌ giao chụng tõ cho khĨch hÌng.
- Lẹp ợiơn MT 202 yởu cđu khĨch hÌng trÝch tÌi khoộn tiồn göi tÓi Sẽ ợố thanh toĨn cho nắc ngoÌi.
b) ớèi vắi cĨc L/C do TW thu xỏp thanh toĨn bững nguạn vèn tÌi trî ng¾n hÓn, Sẽ lẹp ợiơn MT 799 ợồ nghẺ nhẹn nî vay.
Mải chẹm trÔ trong thanhn toĨn (do khỡng ợĐ sè d, chuyốn tiồn chẹm), Sẽ hoÌn toÌn chẺu trĨch nhiơm vÌ chẺu phÓt nỏu cã.
Thùc hiơn thanh toĨn L/C hÌng xuÊt
* Tiỏp nhẹn vÌ kiốm tra tÝnh chờn thùc cĐa L/C:
- Khi ngờn hÌng nhẹn ợîc L/C nhê thỡng bĨo, dĩ L/C ợîc mẽ bững th hay ợiơn thÈ bắc ợđu tiởn mÌ ngờn hÌng phội lÌm lÌ kiốm tra tÝnh chờn thùc bồ ngoÌi cĐa L/C. Nỏu chƠ ký cĐa ngờn hÌng mẽ khỡng khắp vắi chƠ ký ợỈ ợîc ợÙng ký hoậc mỈ khỡng ợóng, thanh toĨn viởn sỹ ợiơn hái lÓi ngờn hÌng mẽ, nỏu ngờn hÌng mẽ khỡng trộ lêi xĨc nhẹn sỹ ợiơn hái lÓi lđn 2 vÌ 3, sau cĩng nỏu khỡng ợîc sỹ liởn hơ vắi nhÌ xuÊt khẻu ợố hả giội quyỏt. Ngîc lÓi, nỏu ngờn hÌng mẽ trộ lêi xĨc nhẹn thÈ thanh toĨn viởn sỹ kỉm bộn xĨc nhẹn nÌy vÌo L/C. Nỏu kiốm tra chƠ ký hoậc mỈ ợỈ phĩ hîp, thanh toĨn viởn sỹ ghi "ớỈ kiốm tra" (Tested) vÌ ký tởn. Sẽ cđn liởn hơ tắi TW ợố chừ ợẺnh ngờn hÌng ợÓi lý vÌ theo dâi khi ợîc bĨo cã.
- Kiốm tra néi dung L/C:
Nhữm t vÊn cho khĨch hÌng xuÊt khẻu qua SGDI, viơc kiốm tra néi dung L/C luỡn ợîc cĨc cĨn bé thanh toĨn xuÊt khẻu ợậc biơt quan tờm. VÈ thỏ, thanh toĨn viởn thêng lu ý kiốm tra cĨc néi dung quan trảng nh: ợẺa ợiốm mẽ L/C, ngÌy mẽ, tởn vÌ ợẺa chừ cĐa ngờn hÌng mẽ, thêi hÓn hiơu lùc, loÓi L/C, giĨ trẺ L/C... còng nh cĨc ợiồu khoộn ợậc biơt khĨc ợố lu ý khĨch hÌng khộ nÙng thùc hiơn trong tŨng lai.
Sau khi kiốm tra tÝnh chờn thùc vÌ néi dung cĐa L/C, SGDI thỡng bĨo cho ngêi hẽng lîi vÌ thu phÝ thỡng bĨo.
* Thỡng bĨo L/C:
Viơc thỡng bĨo sỹ ợîc thùc hiơn nh sau: cĩng vắi th thỡng bĨo lÌ bộn gèc L/C, SGDI chừ cã trĨch nhiơm chuyốn nguyởn vÙn bục ợiơn L/C ợã chục khỡng chẺu trĨch nhiơm dẺch hay diÔn giội bÊt cụ mét ợiốm nÌo trong L/C ợạng thêi khỡng chẺu trĨch nhiơm vồ lçi hay thiỏu sãt chẹm chÔ trong khi chuyốn bục ợiơn.
Trong hoÓt ợéng thùc tỏ, do cã nhƠng tÈnh hÈnh mắi phĨt sinh trong khi ký hîp ợạng giƠa hai bởn xuÊt nhẹp khẻu thêng cã nhƠng thay ợăi trong néi dung L/C do vẹy ngờn hÌng thỡng bĨo sỹ nhẹn nhƠng thỡng bĨo söa ợăi cho ng- êi hẽng lîi.
Khi nhẹn chụng tõ ợồ nghẺ söa ợăi còng nh kiốm tra cĨc yỏu tè nh ợèi vắi L/C chÝnh. Sau ợã ngờn hÌng phội thỡng bĨo cho khĨch hÌng vÌ thu phÝ söa ợăi, néi dung söa ợăi cã nhiồu loÓi nhng tẹp trung chĐ yỏu vÌo söa ợăi thêi gian trong L/C (thêi gian giao hÌng, xuÊt trÈnh, bé chụng tõ, ngÌy hỏt hÓn hiơu lùc...)
NgoÌi nhiơm vô thỡng bĨo L/C, SGDI cßn ợãng vai trß ợÓi diơn cho ngêi xuÊt khẻu ợßi tiồn nắc ngoÌi. VÈ thỏ, SGDI cßn cã trĨch nhiơm tiỏp nhẹn, kiốm tra vÌ xö lý chụng tõ hÌng hãa cĐa ngêi xuÊt khẻu.
* Tiỏp nhẹn vÌ kiốm tra bé chụng tõ:
Nguyởn t¾c cŨ bộn cĐa viơc kiốm tra bé chụng tõ lÌ cĨc ngờn hÌng chừ kiốm tra vắi sù cẻn thẹn thÝch ợĨng ợố ợộm bộo vồ mật hÈnh thục cĨc chụng tõ nÌy phĩ hîp vắi cĨc quy ợẺnh trong L/C chụ khỡng thố kiốm tra ợîc tÝnh xĨc thùc cĐa bé chụng tõ ợố trĨnh bẺ lõa ợộo do chụng tõ lÌm giộ, ợã còng lÌ nhîc ợiốm cĐa phŨng thục tÝn dông chụng tõ. Trởn cŨ sẽ nguyởn t¾c nÌy, viơc kiốm tra ợîc thùc hiơn theo ba yởu cđu:
- TÝnh ợđy ợĐ cĐa bé chụng tõ: lÌ ợĨp ụng yởu cđu vồ cĨc loÓi vÌ sè lîng chụng tõ cĐa L/C.
- Sù hoÌn chừnh vồ mật hÈnh thục: kiốm tra hÈnh thục bồ ngoÌi bé chụng tõ theo quy ợẺnh cĐa L/C: tởn hÌng hãa, ngÌy giao hÌng, ngÌy hỏt hÓn hiơu lùc, giĨ trẺ, ngÌy xuÊt trÈnh chụng tõ...
- Xö lý bé chụng tõ sau khi ợỈ kiốm tra: a) Trêng hîp bé chụng tõ cã sai sãt:
Trong quĨ trÈnh kiốm tra bé chụng tõ, nỏu cĨc chụng tõ sai sãt Ýt vÌ nữm trong khộ nÙng söa chƠa lÓi thÈ thỡng bĨo cho nhÌ xuÊt khẻu lẹp lÓi cĨc chụng tõ ợã. Nỏu sai sãt quĨ nghiởm trảng nh giĨ trẺ cĐa hãa ợŨn so vắi giĨ trẺ L/C hoậc cã liởn quan ợỏn hÌng hoĨ khỡng thố thanh toĨn theo L/C hiơn hÌnh, SGDI sỹ t vÊn cho nhÌ xuÊt khẻu ợồ nghẺ söa ợăi L/C cho phĩ hîp vắi chụng tõ ợỈ lẹp.
Tuy nhiởn, viơc söa chƠa chụng tõ rÊt mÊt thêi gian, trong khi thêi hÓn xuÊt trÈnh vÌ thêi hiơu cĐa L/C cã hÓn. Nỏu khỡng söa chƠa ợîc L/C vÌ chụng tõ còng khỡng söa chƠa ợîc thÈ cã mét cĨch xö lý sau: (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
- SGDI sỹ ợiơn bĨo ngờn hÌng mẽ hoậc ngờn hÌng trộ tiồn nởu râ nhƠng sai sãt trong bé chụng tõ vÌ yởu cđu chÊp nhẹn thanh toĨn nỏu sai sãt cã thố chờm chắc nh sai lçi chÝnh tộ, ợẺa chừ... ợiồu nÌy phĩ hîp vắi thiơn chÝ cĐa nhÌ nhẹp khẻu vÌ ngờn hÌng mẽ hoậc ngêi xuÊt khẻu phội cã th bộo ợộm vồ nhƠng sai sãt trởn chụng tõ: trêng hîp nÌy thêng Ĩp dông ợèi vắi nhƠng khĨch hÌng cã uy tÝn vắi SGDI. Khi lẹp th hay ợiơn ợßi tiồn ngờn hÌng nắc ngoÌi, trởn th hay ợiơn phội ghi chó: "Negotiated under reserve" (KhĨch hÌng ợîc thanh toĨn theo ợiồu kiơn bộo lu). KhĨch hÌng ợîc thanh toĨn theo ợiồu kiơn bộo lu tục lÌ trong trêng hîp bởn nắc ngoÌi khỡng chÊp nhẹn thÈ trĨch nhiơm thanh toĨn lÓi cho ngờn hÌng thuéc vồ nhÌ xuÊt khẻu.
- Sau khi hoÌn thÌnh cĨc bắc kiốm tra chụng tõ vÌ gióp ợì khĨch hÌng söa chƠa nhƠng sai sãt, thanh toĨn viởn sỹ göi chụng tõ vÌ ợßi tiồn theo quy ợẺnh cĐa L/C.
- Trêng hîp ngờn hÌng mẽ L/C tõ chèi thanh toĨn thÈ thanh toĨn viởn phội xĨc minh lÓi lý do nắc ngoÌi tõ chèi thanh toĨn, ợạng thêi thỡng bĨo ngÌy cho khĨch hÌng biỏt.
b) Bé chụng tõ phĩ hîp:
Sau khi kiốm tra nỏu bé chụng tõ phĩ hîp vắi L/C, tuú theo L/C cho phƯp ợßi tiồn bững ợiơn hay th mÌ SGDI sỹ tiỏn hÌnh ợßi tiồn. Thỡng thêng ngờn hÌng mẽ L/C vÌ ngờn hÌng trộ tiồn lÌ mét. Khi ợã, SGDI sỹ göi th hoậc ợiơn ợßi tiồn ngờn hÌng mẽ, yởu cđu ngờn hÌng ghi cã vÌo tÌi khoộn cĐa BIDV cã tÌi khoộn NOSTRO tÓi ợã hoậc ghi cã vÌo tÌi khoộn cĐa BIDV ẽ ngờn hÌng khĨc (nỏu BIDV khỡng cã tÌi khoộn tÓi ngờn hÌng mẽ).
Nỏu trộ tiồn bững ợiơn, khi ợßi tiồn, SGDI yởu cđu ngờn hÌng trộ tiồn thỡng bĨo viơc trộ tiồn cã mỈ hãa: khi nhẹn ợîc ợiơn bĨo cã tõ BIDV chuyốn tiỏp sỹ thanh toĨn ghi cã cho khĨch hÌng. Vắi cĨch nÌy, thêi gian trởn sỹ nhanh hŨn. Nỏu L/C khỡng cho phƯp ợßi tiồn bững ợiơn hay khỡng ghi gÈ cộ vÌ ngêi
thô hẽng còng khỡng cã yởu cđu gÈ thÈ SGDI sỹ göi bé chụng tõ cã kỉm theo phiỏu göi chụng tõ cĩng vắi th ợßi tiồn bững dẺch vô phĨt chuyốn nhanh DHL hay bững th bộo ợộm cho ngờn hÌng mẽ L/C (còng lÌ ngờn hÌng trộ tiồn) vÌ trởn L/C sỹ ghi quy ợẺnh nÌy nh sau: "T.T Reimbursement is not allowed"
* Chiỏt khÊu chụng tõ hÌng xuÊt:
Khi khĨch hÌng cã nhu cđu cÊp thiỏt cđn vèn ợố kinh doanh trong khi