3.2.1.1. Hồ sơ phỏp lý liờn quan đến đơn vị
Đối với đơn vị vay vốn là Doanh nghiệp nhà nước
- Quyết định thành lập doanh nghiệp nhà nước. - Điều lệ doanh nghiệp.
- Quyết định bổ nhiệm cỏc Lónh đạo chủ chốt của đơn vị. - Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.
- Giấy phộp hành nghề đối với những ngành nghề cần giấy phộp.
- Giấy chứng nhận đăng ký mó số kinh doanh xuất khẩu do cục hải quan tỉnh, thành phố cấp.
- Đăng ký mó số thuế.
- Văn bản uỷ quyền hoặc xỏc định thẩm quyền trong quan hệ vay vốn. - Cỏc văn bản, giấy tờ khỏc liờn quan.
Đối với đơn vị vay vốn hoạt động theo luật doanh nghiệp
- Quyết định thành lập doanh nghiệp. - Điều lệ doanh nghiệp.
- Biờn bản Đại hội cổ đụng (thành viờn gúp vốn) thành lập doanh nghiệp và bầu Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viờn, Cam kết của cỏc thành viờn hợp danh…
- Giấy chứng nhận gúp vốn của cỏc thành viờn.
- Nghị quyết Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viờn bầu Chủ tịch Hội đồng quản trị và Chủ tịch Hội đồng thành viờn
- Quyết định của Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viờn về việc bổ nhiệm cỏc Lónh đạo chủ chốt của đơn vị.
- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.
- Giấy chứng nhận đăng ký mó số kinh doanh xuất khẩu do cục hải quan tỉnh, thành phố cấp.
- Đăng ký mó số thuế.
- Văn bản uỷ quyền hoặc xỏc định thẩm quyền trong quan hệ vay vốn. - Cỏc văn bản, giấy tờ khỏc liờn quan.
Đối với đơn vị vay vốn là Hợp tỏc xó
- Quyết định thành lập Hợp tỏc xó. - Điều lệ hoạt động.
- Biờn bản họp của Ban chủ nhiệm, Đại hội xó viờn về việc bầu cỏc chức năng quản lý.
- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh.
- Giấy phộp hành nghề đối với những ngành nghề cần giấy phộp.
- Giấy chứng nhận đăng ký mó số kinh doanh xuất khẩu do cục hải quan tỉnh, thành phố cấp.
- Đăng ký mó số thuế.
- Biờn bản họp của Ban chủ nhiệm, Đại hội xó viờn về việc vay vốn và cầm cố.
- Cỏc văn bản, giấy tờ khỏc liờn quan.
Đối với đơn vị vay vốn là cỏ nhõn, hộ gia đỡnh, tổ hợp tỏc
- Giấy chứng minh nhõn dõn, sổ hộ khẩu thường trỳ, cỏc giấy tờ về nhõn dõn.
- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc chứng chỉ hành nghề do cơ quan thẩm quyền cấp.
- Điều lệ hoạt động (tổ hợp tỏc).
- Giấy tờ uỷ quyền của chủ hộ cho cỏc thành viờn khỏc trong gia đỡnh vay vốn.
- Giấy tờ xỏc nhận do cơ quan cú thẩm quyền cấp về việc đơn vị được giao thuờ, sử dụng đất, mặt nước.
- Giấy phộp đỏnh bắt thuỷ sản, hải sản, đăng kiểm tàu thuyền.
- Giấy chứng nhận đăng ký mó số kinh doanh xuất nhập khẩu do cục Hải quan tỉnh, thành phố cấp.
- Đăng ký mó số thuế.
- Cỏc giấy tờ khỏc cú liờn quan.
3.2.1.2. Hồ sơ về tỡnh hỡnh tài chớnh của đơn vị vay vốn
- Bỏo cỏo tài chớnh 02 năm và cỏc quý gần nhất đến thời điểm vay vốn theo mẫu quy định:
+ Bảng cõn đối kế toỏn;
+ Bỏo cỏo kết quả hoạt động sản xuất kinh doanh; + Thuyết minh bỏo cỏo tài chớnh;
+ Bỏo cỏo lưu chuyển tiền tệ. - Bỏo cỏo kiểm toỏn (nếu cú).
- Biờn bản kiểm tra bỏo cỏo tài chớnh của cơ quan nhà nước cú thẩm quyền.
- Đơn vị mới thành lập chưa cú bỏo cỏo tài chớnh năm cần phải lập bỏo cỏo nhanh tỡnh hỡnh tài chớnh tại thời điểm xin vay vốn.
- Bảng đối chiếu cụng nợ của đơn vị tại cỏc tổ chức tớn dụng trong vũng 30 ngày trước thời điểm xin vay vốn.
- Đối với tư nhõn, cỏ thể, hộ gia đỡnh phải cú bỏo cỏo về vốn tự cú, tài sản cố định, tài sản lưu động, nợ phải thu, nợ phải trả đến ngày đề nghị vay và bỏo cỏo kết quả sản xuất kinh doanh, xỏc nhận của cơ quan thuế địa phương về thực hiện nghĩa vụ với ngõn sỏch nhà nước.
3.2.1.3. Hồ sơ cỏc khoản vay
Trường hợp cho vay trước khi giao hàng:
- Giấy đề nghị vay vốn kốm theo phương ỏn sản xuất kinh doanh. - Hợp đồng xuất khẩụ
- Hợp đồng uỷ thỏc xuất khẩu và hợp đồng xuất khẩu của bờn nhận uỷ thỏc (trường hợp xuất khẩu uỷ thỏc).
- Thụng bỏo L/C, L/C và cỏc sửa đổi của L/C (nếu cú).
- Cỏc hợp đồng mua nguyờn liệu, dịch vụ phục vụ sản xuất, chế biến hàng xuất khẩu, hợp đồng thu mua để xuất khẩu (nếu cú).
Trường hợp cho vay sau khi giao hàng:
- Giấy đề nghị vay vốn kốm theo phương ỏn sản xuất kinh doanh.
- L/C do ngõn hàng phục vụ Nhà nhập khẩu phỏt hành, cỏc sửa đổi L/C (nếu cú).
- Bản sao Bộ chứng từ hàng xuất theo quy định của L/C kốm theo thụng bỏo đũi tiền ngõn hàng nước ngoài phục vụ nhà xuất khẩụ