- Khái quát tình hình tài chính:
Bảng 15: Một số chỉ tiêu kế hoạch năm
3.2.2.2 Vay dài hạn ngân hàng
Với tất cả các nguồn vốn mà Công ty cổ phần xây dựng và khai thác mỏ Miền Bắc có thể huy động đã đề cập ở trên cha đáp ứng đợc nhu cầu vốn cân thiết cho đầu t, vay vốn dài ngân hàng là giải pháp có thể đáp ứng một lợng lớn vốn huy động. Hiện nay, các ngân hàng cũng tạo mọi điều kiện thuận lợi cho các DN vay vốn để đầu t đổi mới nếu xét thấy dự án khả thi, chủ trơng cho vay không cần đảm bảo đang đợc mở rộng đối với các doanh nghiệp làm ăn có hiệu quả. Tuy mới thành lập nhng Công ty có uy tín và mối quan hệ tốt với các ngân hàng nh ngân hàng Bắc á, ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn (Tổng số vốn vay dài hạn của Công ty tính…
đến 31/12/2004 lên tới 7.221.173.088 VNĐ, hệ số nợ của Công ty là 0.53.) . Công ty có dự án khả thi và đề xuất vốn vay thì chắc chắn thủ tục cho vay sẽ dễ dàng hơn.
Do hệ số nợ của Công ty tơng đối khá cao nên Công ty khó khăn trong vấn đề huy động vốn. Số vốn cần huy động còn lại chiếm tỷ trọng khá lớn (70.98 % tổng vốn huy động). Do đó, Công ty không thể huy động toàn bộ số vốn còn lại bằng nguồn vốn vay đợc. Có những hình thức huy động khác khá phổ biến hiện nay : thuê tài chính, mua bán trả góp, phát hành cổ phiếu, trái phiếu.
Công ty có kế hoạch, huy động từ nguồn vốn vay dài hạn ngân hàng để đầu t mua mới TSCĐ. Số vốn huy động từ vốn vay là : 9.500.000.000 VNĐ. Hình thức vay chủ yếu là thế chấp TSCĐ của Công ty và trình các dự án có tính khả thi để hởng chế độ u đãi của ngân hàng, vốn vay chiếm 51.46 % tổng vốn huy động
Hệ số nợ của Công ty tơng đối cao, tỷ lệ với đòn bẩy tài chính. Nếu Công ty làm ăn có lãi thì sẽ kích lợi nhuận lên với tỷ lệ cao, nhng ngợc lại thì nguy cơ phá sản của Công ty rất cao. Công ty phụ thuộc vào bên ngoài chịu sức ép của các chủ nợ , Công ty cần quản lý nguồn vốn vay có hiệu quả, đây là một thử thách khi tham gia kinh doanh các lĩnh vực mới.