III. Những hình thức gian lận trong TMĐT và cách phòng chống 1 Phishing
4. Các phòng chống gian lận a.Nếu bạn là khách hàng
a.Nếu bạn là khách hàng
Để tránh để mình trở thành nạn nhân của các hình thức gian lận trên bạn cần:
- Bảo vệ máy tính của mình bằng firewall và các phần mềm diệt trừ spyware, trojan.
- Thực hiện các quy tắc an toàn về tài khoản như tạo tên tài khoản hợp lệ, password đủ dài và bao gồm cả ký tự chữ và số, không sử dụng thông tin cá nhân làm password.
- Khi truy cập vào một trang web, để ý biểu tượng cái khóa đóng, nếu có bạn có thể yên tâm phần nào bởi bạn đang được bảo vệ bởi giao thức tầng cắm an toàn (SSL).
- Kiểm tra tên trang web để chắc chắn bạn đang truy cập vào trang bạn cần. VD: http://www.1uadao.com và http://www.luadao.com. Hai tên trang web giống nhau đến kinh ngạc. Một trang sử dụng ký tự chữ “l” và một trang sử dụng ký tự số “1”.
- Nếu thấy sự thay đổi của trang web, bạn cần có sự nghi ngờ và liên hệ với người sở hữu trang web để xác thực.
b.Nếu bạn là người kinh doanh
Bạn có thể bảo vệ mình trước các hình thức gian lận bằng cách sử dụng dịch vụ chống gian lận của Verisign
VeriSign là nhà cung cấp hoạt động trong lĩnh vực an toàn Internet. Họ cung cấp cho bạn các dịch vụ bảo vệ chất lượng cao với giá cả hợp lý. Công nghệ bảo mật của VeriSign được thiết kể dựa trên các thông tin phản hồi từ các thương nhân và nhu cầu của cộng đồng kinh doanh trực tuyến cộng với việc lường trước các hành vi gian lận mới.
VeriSign có nhiều gói dịch vụ bảo vệ gian lận tương ứng với tình hình kinh doanh của từng doanh nghiệp, nhưng cũng rất đơn giản để nâng cấp. Vì vậy bạn chỉ phải mua cái bạn cần, khi bạn cần.
Các dịch vụ bảo vệ gian lận Dịch vụ Loại hình thương nhân Những lợi ích quan trọng Các lựa chọn dịch vụ: Gói dịch vụ cơ bản
Được thiết kể cho các thương nhân có lượng giao dịch nhỏ
Dễ dàng và thuận tiện tối đa
Gói dịch vụ cao cấp
Các thương nhân có lượng giao dịch vừa và lớn
Tối đa hóa sự bảo vệ và mức độ tùy chọn
Các lựa chọn nâng cấp:
account thương nhân account 7 ngày trong tuần
Dịch vụ xác minh người mua
Tất cả các thương nhân Xác minh bảo vệ trách nhiệm pháp lý của Hiệp hội thẻ đối với người mua hàng
Các dịch vụ an toàn quản lý
Các thương nhân ở các doanh nghiệp
An toàn vành đai tùy chọn
So sánh tính năng của 2 gói dịch vụ Các gói dịch vụ Gói dịch vụ bảo vệ chống gian lận cơ bản Gói dịch vụ bảo vệ chống gian lận cao cấp
VeriSign Fraud Manager (giao diện web riêng cho phép quản lý các tính năng bảo vệ chống gian lận một cách dễ dàng)
Mô đun kiểm tra giao dịch X X
Kiểm tra tất cả các giao dịch được kiểm
tra X X
Các bộ lọc gian lận
Các bộ lọc đơn đặt hàng có dấu hiệu bất thường
Bộ lọc theo giá trị đơn hàng X X
Bộ lọc theo số lượng hàng hóa X X
Bộ lọc các mâu thuẫn giữa thanh toán và
lợi nhuận X X
Các bộ lọc thanh toán có rủi ro cao
Bộ lọc AVS failure X X
Bộ lọc CSC failure X X
Bộ lọc BIN có rủi ro cao X
Các bộ lọc địa chỉ có rủi ro cao
Bộ lọc mã bưu điện có rủi ro cao X X
Bộ lọc theo người gửi hàng hóa X X
Bộ lọc theo tính hợp lệ của địa chỉ US
Postal Service X
So sánh danh sách rủi ro của địa chỉ IP X So sánh danh sách rủi ro của nhà cung cấp
dịch vụ email X
Bộ lọc theo vị trí địa lý X
Bộ lọc các khách hàng có rủi ro cao
Bộ lọc danh sách email giả X
Bộ lọc danh sách thẻ tín dụng giả X
Các bộ lọc đơn đặt hàng quốc tế
Bộ lọc quốc gia có rủi ro cao X
Bộ lọc địa chỉ thanh toán/ gửi hàng/ quốc
tế X
Bộ lọc AVS quốc tế X
Các bộ lọc chấp nhận thanh toán
Bộ lọc danh sách email thật X
Bộ lọc danh sách thẻ tín dụng thật X
Các tính năng an toàn của account
Kiểm toán an toàn từ Qualys X X
Các IP được cho phép (hạn chế truy cập
account) X X
Thiết lập giao dịch (kiểm tra tín dụng) X X
Quản lý password X X
Các tính năng dịch vụ đặc biệt
Xác nhận người mua X X
Kiểm tra tài khoản X X
Các lựa chọn nâng cấp:
- Dịch vụ kiểm tra tài khoản: bổ xung thêm dịch vụ này vào cả hai gói
dịch vụ cơ bản và cao cấp để chống lại các hành vi tiếp quản và xâm nhập tài khoản thanh toán. Cung cấp tính năng quản lý giao dịch với
đường dây liên lạc gian lận cho phép bạn hỏi cac chuyên gia về các hoạt
động của các tài khoản có nghi ngờ gian lận.
- Dịch vụ xác minh người mua: bảo vệ trách nhiệm pháp lý với dịch vụ
xác nhận người mua (được xác nhận bởi Visa và MasterCard SecureCode). Nâng cấp dịch vụ này để tích hợp liên tục quá trình xác nhận người mua vì nó có giá trị về mặt thương mại đối với người mua và trung tâm thanh toán của bạn.
- Dịch vụ an toàn quản lý: bổ xung dịch vụ này để bảo vệ tốt nhất toàn bộ
cơ sở hạ tầng của bạn. Cung cấp một đội ngũ bảo mật riêng 24x7 không tốn kém thời gian và chi phí quản lý.