II Tổ chức tín dụng phi ngân hàng
vào Việt Nam
Ví dụ
Ủy ban Giám sát Tài chính Quốc gia (thành lập theo Quyết định số 34/2008/QĐ-TTg ngày 03/3/2008) đang xây dựng hệ thống thông tin và hệ thống chỉ tiêu giám sát an toàn toàn hệ thống, chưa triển khai nhiều hoạt động trong khi đòi hỏi giám sát hợp nhất lại khá phức tạp nên việc giám sát hợp nhất cho tới thời điểm này vẫn còn quá nhiều bất cập, đòi hỏi phải tiếp tục giải quyết.
Những nguyên tắc chưa tuân thủĐánh giá việc áp dụng Basel Đánh giá việc áp dụng Basel
Những nguyên tắc tuân thủ một phần Đánh giá việc áp dụng Basel
vào Việt Nam
• Nguyên tắc 1 - Mục đích, tính độc lập, quyền hạn, tính minh bạch và sự hợp tác
• Nguyên tắc 2 - Các hoạt động được phép • Nguyên tắc 3 - Các tiêu chí cấp phép
• Nguyên tắc 4 - Chuyển quyền sở hữu lớn • Nguyên tắc 5 - Giao dịch mua lại lớn
• Nguyên tắc 6 - An toàn vốn tối thiểu • Nguyên tắc 7 - Quy trình quản trị rủi ro • Nguyên tắc 8 - Rủi ro tín dụng
• Nguyên tắc 9 - Tài sản có rủi ro, dự phòng và dự trữ • Nguyên tắc 10 - Giới hạn mức cho vay
Những nguyên tắc tuân thủ một phần Đánh giá việc áp dụng Basel
vào Việt Nam
• Nguyên tắc 11 - Rủi ro đối với nhóm khách hàng có liên quan
• Nguyên tắc 13, 14, 15, 16 - Rủi ro thị trường, rủi ro thanh khoản, rủi ro tác nghiệp, rủi ro lãi suất trong sổ sách ngân hàng
• Nguyên tắc 17- Kiểm tra và kiểm toán nội bộ • Nguyên tắc 18 - Lạm dụng các dịch vụ tài chính • Nguyên tắc 19 - Phương pháp giám sát
• Nguyên tắc 20 - Kỹ thuật giám sát • Nguyên tắc 21 - Thông tin giám sát
Những nguyên tắc tuân thủ một phần Đánh giá việc áp dụng Basel
vào Việt Nam
Ví dụ
NHNN đã xây dựng một loạt các văn bản liên quan đến phòng chống rửa tiền. Tuy nhiên, việc đảm bảo các ngân hàng có chính sách và quy trình, bao gồm các quy tắc nghiêm ngặt về “nhận biết khách hàng”, nâng cao các tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp trong lĩnh vực tài chính và bảo vệ ngân hàng không bị lợi dụng, một cách vô tình hay cố ý, vào các hoạt động phạm pháp chưa được quy định.