3.2.1. Dự báo tình hình quốc tế.
Cho đến nay, ngân hàng là một trong các định chế tài chính bị lợi dụng rửa tiền phổ biến nhất trên thế giới với các ưu điểm: chi phí thấp, có thể rửa với số lượng lớn, đồng tiền được rửa qua hệ thống ngân hàng đảm bảo sạch hơn so với các hệ thống khác.. Ở khía cạnh khác, với sự phát triển của khoa học kỹ
thuật công nghệ, các giao dịch tài chính, mua bán hàng hóa, thanh toán các hợp
đồng hầu hết sẽ được thực hiện thông qua hệ thống tài chính ngân hàng. Qua các yếu tố trên, có thể nói hệ thống ngân hàng đang phải đối mặt với những nguy cơ
rất lớn, nguy cơ bị bọn tội phạm lợi dụng hệ thống ngân hàng để thực hiện hành vi rửa tiền.
3.2.2. Dự báo tình hình Việt Nam.
Nền kinh tế Việt Nam ngày càng hội nhập sâu rộng với các nền kinh tế
khác trên thế giới nói chung và việc Việt Nam gia nhập Tổ Chức Thương Mại Quốc Tế nói riêng, mở ra nhiều cơ hội và thách thức đối với ngành ngân hàng. Bên cạnh những cơ hội như: nâng cao tính cạnh tranh, nâng cao trình độ quản trị điều hành ở các ngân hàng …. Thì chúng ta phải đối mặt với không ít thách thức như: công nghệ còn tương đối lạc hậu, hiệu quả điều hành thấp, năng lực cạnh ở
các ngân hàng còn yếu, tạo nhiều kẽ hở cho bọn tội phạm tấn công vào hệ thống tài chính ngân hàng còn non yếu để thực hiện hành vi rửa tiền thông qua: hoạt
động đầu tư nước ngoài, thanh toán bằng hình thức thư tín dụng, kiều hối..
Việc tăng vốn điều lệđối với các ngân hàng thương mại cổ phần theo quy
trong nước ngày càng tăng cao, tạo nhiều kẻ hở cho các nhà đầu tư có nguồn vốn bất hợp pháp thực hiện đầu tư với mục đích rửa tiền. Điều này tạo ra một rủi ro rất lớn cho các ngân hàng đối với nguy cơ bị liên lụy trong các vụ án kinh tế, ảnh hưởng uy tín, dẫn đến khả năng phá sản.