Khả năng sinh lời
- Lợi nhuận từ SXKD/Doanh thu thuần 10.96% 3.98% 7.75%
- Tổng lợi nhuận/Vốn CSH (ROE) 0.04% 10.22% 7.85%
- Lợi nhuận từ SXKD/Tổng tài sản (ROA) 5.36% 1.47% 1.98%
- Lợi nhuận từ SXKD/TSCĐ 8.64% 3.21% 9.99%
Như vậy, các nhóm chỉ tiêu phản ánh tình hình tài chính của khối văn phòng Tổng công ty là tốt, chỉ riêng nhóm chỉ tiêu phản ánh khả năng sinh lời đạt khá thấp. Hiệu quả khai thác tài sản của khối còn thấp.
Nhận xét chung: Tình hình sản xuất kinh doanh và tình hình tài chính của Tổng công ty Hàng Hải Việt Nam là khá tốt.
3. Chấm điểm phân loại khách hàng vay vốn:
Bảng 9: Đánh giá phân loại khách hàng đối với Tổng công ty Hàng Hải
Các chỉ tiêu định tính 50
Tầm quan trọng ngành kinh tế trong nền kinh tế quốc dân 7
Viễn cảnh ngành kinh tế 7
Thị phần 2
Quan hệ khách hàng và bạn hàng 7
Năng lực trình độ của ban lãnh đạo, chất lượng quản lý 10
Chất lượng của các thông tin cung cấp 5
hỗ trợ nguồn từ bên ngoài 7
Vị trí của NHQĐ so với các NH khác 5
Các chỉ tiêu định lượng 131
Số năm hoạt động của DN 5
Giá trị công ty (quy mô doanh thu, tài sản) 10
Xu hướng lợi nhuận của DN 7
Số điểm tài chính 65
Thời gian quan hệ với NHQĐ 7
Trả nợ gốc, lãi đúng hạn 10
Gia hạn nợ, điều chỉnh ký hạn nợ 10
Nợ quá hạn trong quá khứ (tại NHQĐ &TCTD khác) 10
Số lần cam kết mất khả năng thanh toán 7
Số dư tiền gửi các loại trung bình tháng tại NHQĐ 0
Tổng điểm 181
(Trích từ: Tờ trình thẩm định dự án đóng tàu 22.500DWT)
Nhận xét: Tổng công ty Hàng Hải Việt Nam là khách hàng loại 2, các khoản vay có tài sản đảm bảo. Khách hàng này hoạt động có hiệu quả, có tiềm năng phát triển, có nhu cầu lớn về vốn để phát triển kinh doanh. Đây là khách hàng có nhiều tiềm năng.
4. Công nợ và quan hệ tín dụng với các tổ chức khác:
- Tình hình dư nợ của Tổng công ty Hàng Hải tại các tổ chức tín dụng (19/8/2005)
Bảng 10a: Tình hình dư nợ của TCT Hàng Hải Việt Nam
STT Tên tổ chức tín dụng Số tiền (USD) Số tiền (VNĐ)
1 NH Công Thương Đống Đa 2.270.772
2 SGD NH Ngoại Thương VN 2.749.110
3 Ngân hàng Quân Đội 378.000
4 Techcombank Đông Đô 1.509.750,7
5 SGD NHNN&PTNN VN 1.562.577,2 92.391.000.000 6 NH Hàng Hải Hà Nội 111.778,2 7 Quỹ HTPT Hải Phòng 599.900.000.000 8 SGD Quỹ HTPT 61.732.000.000 Tổng cộng 8.581.988,1 754.023.000.000 (Trích từ: Tờ trình thẩm định dự án đóng tàu 22.500DWT)
- Dư nợ và quan hệ tín dụng tại Ngân hàng Quân Đội (19/8/2005)
Bảng 10b: Dư nợ của TCT Hàng Hải tại NHQĐ
Khoản vay Tên NH đầu mối Tài sản đảm bảo Dư nợ của các NH Dư nợ của NHQĐ hạn kế ướcNgày đáo
Mua tàu Văn Phong MB Tàu Văn Phong 378.000 109.111 7/12/2005 Mua tàu Orient VCB Tàu Orient 2.749.110 181.817 20/4/2007
Nhận xét : Tổng công ty Hàng Hải Việt Nam thực hiện vay trả đầy đủ, đúng hạn các khoản vay tại các tốt chức tín dụng.
PHẦN III : THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ1. Nội dung và kết quả thẩm định dự án đầu tư 1. Nội dung và kết quả thẩm định dự án đầu tư
- Đội tàu của Tổng công ty Hàng Hải phần lớn là các tàu già, trọng tải nhỏ nên gặp nhiều khó khăn trong cạnh tranh. Do vậy cần đóng mới để tăng năng lực và sức cạnh tranh của đội tàu
- Nhu cầu vận tải hàng khô, hàng rời bằng đường biển trong thời gian tới sẽ là rất lớn. Trong khi thị phần vận tải biển của các doanh nghiệp Việt Nam chỉ khoảng 15% lượng hàng hoá xuất nhập khẩu có nhu cầu vận chuyển. Hơn nũa chính phủ đang có chủ trương phát triển đội tàu biển. Vậy nên việc đóng mới tàu 22.500DWT là rất cần thiết.
1.2 Tổng vốn đầu tư và tính khả thi phương án nguồn vốn:
Bảng 11: Bảng cơ cấu nguồn vốn và phân bổ nguồn vốn đầu tư
Khoản mục Số tiền (1000 VNĐ) Tỷ lệ Ghi chú
Phân bổ nguồn vốn đầu tư
Tổng vốn đầu tư 318.290.127 100%
- Giá dự toán của tầu 304.091.589 95.5%