IV. Thẩm định dự án vay vốn trung hạn
5.Kế hoạch vay, trả nợ và khả năng hoàn vốn của dự án a Khả năng hoàn vốn của dự án
a. Khả năng hoàn vốn của dự án
Nguồn hoàn vốn của dự án là từ lợi nhuận và khấu hao hàng năm, từ số liệu tính toán tại biểu số 01 ta lập biểu khả năng hoàn vốn của duán như sau:
Khả năng hoàn vốn chung
Đơn vị: triệu đồng
Nguồn HV Năm 2004 Năm 2005 Năm 2006 Năm 2007 Năm 2008
KHCB 1.542,00 2.313,00 2.313,00 2.313,00 2.313,00
Lợi nhuận 266,28 149,27 1.333,86 1.497,22 1.666,87
Cộng 1.808,28 2.462,27 3.646,86 3.810,22 3.979,87
Lũy kế 1.808,28 4.270,55 7.914,41 11.724,63 15.704,50
Khả năng hoàn vốn vay: nguồn hoàn vốn vay của dự án dự tính là 70% khấu hao cơ bản hàng năm và 70% lợi nhuận, riêng 2 năm đầu chỉ tính 70% vốn khấu hao vì lợi nhuận đạt được rất thấp, DN dự định trích lập các quỹ và bổ sung vốn lưu động.
Đơn vị: triệu đồng
Nguồn trả
nợ Năm 2004 Năm 2005 Năm 2006 Năm 2007 Năm 2008
KHCB 1.080 1.620 1.620 1.620 1.620
Lợi nhuận 0 0 980 1.080 1.180
Cộng 1.080 1.620 2.600 2.700 2.800
Lũy kế 1.080 2.700 5.300 8.000 10.800
b. Kế hoạch vay và trả nợ vốn vay
Đơn vị: triệu đồng
Thời gian vay,
trả nợ KH vay Kế hoạch trả nợ năm 2004 2005 2006 2007 2008 Tháng 01/2004 10.800 Quý I 405 650 575 700 Quý II 405 650 575 700 Quý III 540 405 650 575 700 Quý IV 540 405 650 575 700 Cộng 10.800 1.080 1.620 2.600 2.700 2.800
Tiền lãi trả hàng tháng theo số dư thưc tế.
Tiền gốc trả đều trong các quý và trả vào ngày 25 tháng cuối quý, năm đầu máy mới đi vào hoạt động nên tiền gốc bắt đầu trả vào quý III/2004.
Thời hạn vay vốn là 60 tháng. 6. Khả năng thực hiện dự án
Công ty có khả năng thực hiện được dự án vì dự án đã được tính toán từ cơ sở thực tế sản xuất kinh doanh. Mặt khác về mặt chủ quan từ nhiều năm công ty đã có bộ máy lãnh đạo quản lý, tổ chức và điều hành tương đối chặt chẽ có hiệu quả; có đội ngũ công nhân lành nghề, trình độ kỹ thuật cao nên đáp ứng được với yêu cầu trang thiết bị kỹ thuật công nghệ mới. Thị trường đầu vào đầu ra ổn định.