- Nhờ thu kèm chứng từ (Documentary – Collection):
b) Rủi ro đối với ngân hàng chuyển chượ ng
1.2.5.3.2. Đối với nhà nhập khẩu:
• Ngân hàng sẽ tiến hành trả tiền cho người hưởng lợi dựa trên các chứng từđược xuất trình, khơng dựa vào việc kiểm tra hàng hố. Ngân hàng khơng chịu trách nhiệm về tính xác thực của các chứng từ, khơng chịu trách nhiệm về số lượng và chất lượng hàng được giao. Do vậy, nếu cĩ sự giả mạo trong việc xuất trình chứng từ giảđể nhận được thanh tốn, thì trong trường hợp này, nhà nhập khẩu phải bồi hồn lại số tiền mà NHPH thư tín dụng đã trả cho người hưởng lợi. • Trong trường hợp nhà xuất khẩu xuất trình các chứng từ phù hợp với quy định
của L/C và nhận được thanh tốn từ ngân hàng. Nhưng hàng hố khơng giao
đúng hợp đồng. Bởi vì ngân hàng khơng liên quan đến việc kiểm tra hàng hố nhưđã phân tích ở trên.
• Khi cần thiết cĩ sự thay đổi về các điều khoản trong hợp đồng thì nhà nhập khẩu phải tu chỉnh, sửa đổi các điều khoản trong L/C. Như vậy, thời gian giao hàng cĩ thể bị trễ hơn, khơng thể đáp ứng nhu cầu kinh doanh của nhà nhập khẩu kịp thời, và phải chịu phí tu chỉnh, sửa đổi.
• Trong một số trường hợp, hàng đã được giao đến nơi đến nhưng nhà nhập khẩu vẫn chưa nhận được các chứng từ thanh tốn và như vậy khơng thể nhận hàng
được. nếu nhà nhập khẩu cần gấp hàng hĩa hay sợ chịu chi phí lưu kho thì phải thu xếp để NHPH phát hành một bảo lãnh gửi hãng tàu để nhận hàng, nhà nhập khẩu phải chịu thêm chi phí khơng nhỏ trả cho ngân hàng.
• Ngân hàng xác nhận hay một ngân hàng được chỉ định khác cĩ thể mắc sai lầm khi đã thanh tốn cho một bộ chứng từ sai sĩt, sau đĩ ghi nợ NHPH L/C. Nếu ngân hàng mắc sai lầm lại do nhà nhập khẩu chỉ định, thì NHPH cĩ quyền truy hồn số tiền đã bị ghi nợ. Hơn nữa, trong một số trường hợp, nhà nhập khẩu phải chấp nhận điều khoản hồn trả cho NHPH ngay cả khi ngân hàng mắc sai lầm do NHPH chỉ định. Về nguyên tắc, ngân hàng chỉ định mắc sai lầm phải hồn trả số tiền đã ghi nợ cho NHPH, nhưng thực tế thì rất phức tạp vả dễ bị từ
chối. Điều này xảy ra là vì, để được bồi hồn buộc NHPH phải giao dịch với một ngân hàng ở rất xa và tại một quốc gia khác, hơn nữa ngân hàng này thường
đề cao mối quan hệ và trách nhiệm của mình với nhà xuất khẩu nội địa. Thậm chí, cho dù cuối cùng NHPH cũng được bồi hồn, nhưng phải mất nhiều thời gian và chi phí cĩ thể vượt giá trị L/C.