nhận/chỉ định phải làm gì theo điều 16 UCP?
(Điều 16 UCP600) Chứng từ có sai biệt, bỏ qua sai biệt và thông báo Khi một ngân hàng chỉ định hành động theo sự chỉ định, một ngân hàng xác nhận, nếu có, hoặc ngân hàng phát hành quyết định việc xuất trình là không phù hợp thì ngân hàng đó có thể từ chối thanh toán hoặc thương lượng thanh toán
Khi một ngân hàng phát hành quyết định việc xuất trình là không phù hợp, thì nó có thể theo cách thức riêng của mình tiếp xúc với người yêu cầu đề nghị bỏ qua sai biệt. Tuy nhiên, thì mỗi ngân hàng chỉ có 5 ngày làm việc ngân hàng tiếp theo ngày xuất trình để quyết định xem việc xuất trình chứng từ có phù hợp hay không. Thời hạn này không bị rút ngắn hoặc không bị ảnh hưởng nào khác bởi sự cố xảy ra trong và sau khi ngày xuất trình rơi đúng vào ngày hết hạn hay ngày xuất trinh cuối cùng. Khi một ngân hàng chỉ định hành động theo sự chỉ định, một ngân hàng xác nhận, nếu có, hoặc ngân hàng phát hành quyết định từ chối thanh toán hoặc thương lượng thanh toán, thì nó phải gửi thông báo riêng về việc đó cho người xuất trình
Thông báo phải nêu rõ:
1. Ngân hàng đang từ chối thanh toán hoặc thương lượng thanh toán 2. Từng sai biệt mà ngân hàng từ chối thanh toán và thương lượng
thanh toán và
ngân hàng đang giữ các chứng từ để chờ chỉ thị của người xuất trình
ngân hàng phát hành đang giữ các chứng từ cho đến khi nó nhận được sự bỏ qua sai biệt từ người yêu cầu và đồng ý chấp nhận sai biệt, hoặc nhận được những chỉ thị khác từ người xuất trình trước khi đồng ý chấp nhận bỏ qua sai biệt
ngân hàng đang chuyển trả lại chứng từ
ngân hàng đang hành động theo những chỉ thị đã nhận được trước đây từ người xuất trình.
Thông báo phải được thực hiện bằng phương tiện truyền thông hoặc bằng phương tiện nhanh chóng khác không được muộn hơn ngày làm việc ngân hàng thứ 5 tính từ ngày tiếp theo ngày xuất trình.
Nếu thông báo trong trường hợp ngân hàng đang giữ các chứng từ để chờ chỉ thị của người xuất trình; ngân hàng phát hành đang giữ các chứng từ cho đến khi nó nhận được sự bỏ qua sai biệt từ người yêu cầu và đồng ý chấp nhận sai biệt, hoặc nhận được những chỉ thị khác từ người xuất trình trước khi đồng ý chấp nhận bỏ qua sai biệt; ngân hàng đang chuyển trả lại chứng từ thì có thể gửi trả các chứng từ cho người xuất trình vào bất kỳ thời gian nào
Nếu ngân hàng phát hành và ngân hàng xác nhận không hành động phù hợp với các điều khoản theo UCP600 thì sẽ mất quyền khiếu nại về xuất trình chứng từ không phù hợp
Khi ngân hàng phát hành và xác nhận đã gửi thông báo cho người xuất trình từ chối thanh toán hoặc thương lượng thanh toán phù hợp theo đúng quy định thì ngân hàng đó có quyền đòi lại tiền, kể cả tiền lãi,hoặc bất cứ số tiền hoàn trả nào mà nó đã thực hiện.
Tóm lại, Ngân hàng phát hành/xác nhận/chỉ định kiểm tra phát hiện chứng từ có sai biệt thì phải:
- Thông báo không chậm trễ các sai biệt cho người hưởng lợi L/C biết, giữ chứng từ lại và chờ ý kiến định đoạt của người hưởng lợi
- Có thể được người hưởng lợi ủy quyền thương thảo về các sai biệt đó với người yêu cầu
- Trong trường hợp không thể bỏ qua các sai biệt, ngân hàng phải trả lại chứng từ cho người xuất trình chứng từ không chậm trễ, nếu không sẽ mất quyền từ chối chứng từ có sai biệt.