Trao đổi với khách hàng để nắm được các thong tin cơ bản của khách hàng như:
- Lĩnh vực hoạt động, sản xuất kinh doanh
- Tư cách pháp lý, tổ chức, hoạt động
- Nội dung phương án kinh doanh
- Trình độ học vấn, nghề nghiệp chính, quá trình công tác, quan hệ gia đình…
- Mục đích vay vốn
- Dự kiến phương án bảo đảm tín dụng và các thông tin khác liên quan đến khách hàng. khách hàng.
Thông báo cho khách hàng các thông tin:
Thông báo cho khách hàng các thông tin: Hnàg thì chuyển cho khách hàng danh mục các hồ sơ mà khách hàng phải hoàn thiện, nếu không phù hợp thì phải thông báo ngay để khách hàng chủ động tìm phương án khác.
2.2.3.2. Tiếp nhận hồ sơ vay vốn và hoàn thiện hồ sơ
Kiểm tra toàn bộ hồ sơ, về số lượng, về tính hợp lệ, hợp pháp, thực hiện đối chiếu bản gốc.(Bản sao CMND, hộ khẩu, đơn xin vay, phương án vay,xác định tình trạng nhà, Giấy xác nhận tình trạng hôn nhân…)
- Lập biên nhận hồ sơ, lập 02 giấy biên nhận: giao 01 bản cho khách hàng, nhân viên cán bộ tín dụng giữ 01 bản
- NVTD bàn giao hồ sơ định giá tài sản bảo đảm cho phòng Thẩm Định tài sản để thẩm định giá trị tài sản bảo đảm.
Hoàn thiện hồ sơ tín dụng
Sau khi nhận được phê duyệt cho vay của BGĐ, NVTD hoàn thiện hồ sơ bắt đầu giải ngân và để có thể tiến hành giải ngân hồ sơ tín dụng cần phải được tập hợp đầy đủ, bao gồm:
- Hồ sơ tín dụng gồm: đầy đủ
1. Giấy đề nghị vay vốn kiêm phương án trả nợ • Phương án vay vốn
• Bảng tổng hợp chi phí • Báo cáo kết quả việc làm 2. Tờ trình thẩm định khách hang •Bảng chấm điểm tín dụng 3. Tờ trình thẩm định rủi ro 4. Hợp đồng tín dụng 5. Giấy nhận nợ