- Giúp chúng ta xác định cách thức tiếp cận hiệu quả nhất đối với người gửi tiền
1. Thiết lập các thủ tục để thẩm định việc tính lãi và các tài khoản treo
lãi và các tài khoản treo
bao gồm các thủ tục để kiểm toán độc lập có thể khẳng định mức độ tuân thủ của thành viên đối với các hướng dẫn về hệ thống thông tin tiền gửi việc nộp thông tin
2. Xử lý các vấn đề về thanh toán để giảm thiểu thời gian đối
chiếu
Thiết lập các thu xếp làm việc với các bên vận hành hệ thống thanh toán để giảm thiểu thời gian đối chiếu các vấn đề thanh toán và thanh toán bù trừ
3. Tăng cường các biện pháp thanh toán để thực hiện thanh
toán một cách trơn tru
Thiết lập những mối liên hệ công việc với các Đại lý thanh toán và các bên cung cấp mạng lưới ATM để cho phép người gửi tiền tiếp cận nguồn tiền của mình thuận lợi nhất
Trong tương lai, MDIC sẽ cố gắng giảm những trở ngại hiện tại cản trợ việc thực hiện thanh toán kịp thời và chính xác
BNM - FISSGL/SL SFF GL/SL SFF Các hệ thống tiền gửi khác nhau Điều chỉnh thủ công Nguồn
(1) Từ nguồn đến GL/SL (2) GL/SL đến FISS (3) FISS đến SFF (4) SFF
• Kiểm tra ngẫu nhiên: - Kiểm tra giao diện - Ghi chép/điều chỉnh thủ công
- Đối chiếu
• Kiểm tra mã FISS đến GL/SL
• Kiểm tra số dư trong FISS đến GL/SL – sổ cái&lãi
• Kiểm tra mã FISS đến loại tiền gửi trên SFF
• Kiểm tra số dư – sổ cái và lãi
• Kiểm tra ma của khách hàng
• Kiểm tra mã sản phẩm và tình trạng bảo hiểm
• Kiểm tra phân loại tài khoản
• Kiểm tra việc tính toán lãi/thu nhập
• Kiểm tra chi tiết người thụ hưởng đối với TK ủy thác
• Kiểm tra các khoản chuyển tiền bị treo/các hóa đơn phải trả/séc cần thanh toán