2.2.2.2.1. Thẩm định hồ sơ tài liệu do khách hàng cung cấp:
•Cán bộ thẩm định độc lập kiểm tra hồ sơ của khách hàng về số lượng, tính
hợp lý, hợp lệ, sự phù hợp về nội dung và hình thức giữa các hồ sơ do khách hàng cung cấp với các quy định hiện hành có liên quan (lưu ý các dấu hiệu sửa chữa, mâu thuẫn hay trái quy luật thông thường của các hồ sơ và giữa các hồ sơ do khách hàng cung cấp).
•Phân tích năng lực pháp luật, năng lực hành vi dân sự của khách hàng cấp tín
(nếu có).
•Lên danh mục các vấn đề cần quan tâm, các mâu thuẫn trong nội dung hồ sơ
để chuẩn bị cho việc khảo sát thực tế (nếu cần).
•Trước khi thực hiện khảo sát thực tế, CB.TĐĐL phải nghiên cứu kỹ các hồ
sơ và tài liệu do Khách hàng, Chi nhánh/Đơn vị kinh doanh cung cấp, tổng hợp và phân tích các nguồn thông tin khác thu thập được có liên quan (trực tiếp hoặc gián tiếp) đến dự án/phương án cấp tín dụng của Khách hàng, báo cáo lãnh đạo phòng nội dung thông tin để thống nhất nội dung làm việc.
•Lãnh đạo thẩm định độc lập có thể cùng tham gia với CB.TĐĐL khảo sát
thực tế. Kết quả khảo sát thực tế cần được ghi chép lại dưới dạng Biên bản làm việc có chữ ký của đại diện Khách hàng và Ngân hàng hoặc dưới dạng bản Ghi chép làm việc có chữ ký của cả Hai Bên và lưu vào hồ sơ cấp tín dụng.