- Thực hiện báo cáo chuyên đề và các nhiệm vụ khác do Giám đốc Chi nhánh NHNo&PTNT, trởng ban kiểm tra, kiểm toán nội bộ giao.
2.1.1.3. Tình hình thực hiện các chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh tại Chi nhánh NHNo&PTNT Tây Hà Nội NHNo&PTNT Tây Hà Nội
Trên cơ sở nhận thức sâu sắc những khó khăn, khai thác một cách có hiệu quả những thuận lợi cộng với sự đoàn kết nhất chí của Ban giám đốc, BCH Công đoàn, cùng toàn thể CBCNVC và sự quan tâm giúp đỡ của NHNo&PTNT Việt Nam; NHNo&PTNT Tây Hà Nội đã xác định cho mình một hớng đi phù hợp với điều kiện và hoàn cảnh; Và đã đạt đợc những kết quả bớc đầu:
1.1.3.1. Nguồn vốn:
Công tác nguồn vốn đợc đặc biệt coi trọng, trong thời gian đầu chú trọng khai thác các nguồn vốn từ các tổ chức kinh tế nh: Bảo hiểm xã hội, Bảo hiểm tiền gửi, Quỹ hỗ trợ phát triển, các tổ chức tín dụng , nhằm tạo lập tiền đề… ban đầu về nguồn vốn cho hoạt động kinh doanh, song cũng quan tâm một cách đúng mức đến việc khai thác các nguồn vốn trong dân c. Thông qua việc tiếp thị, triển khai dịch vụ thanh toán, ngân quỹ, xử lý lãi xuất, tác phong giao dịch, đa dạng và các hình thức huy động vốn, tuy nhiên kết quả thu đợc còn hạn chế:
Bảng 1: Phân loại nguồn vốn
Đơn vị: Tỷ đồng
Chỉ tiêu 12/2003 03/2004 06/2004 Tỷ trọng 1.Tổng nguồn vốn 852 1642 2126 100 - Nguồn nội tệ 600 1325 1566 73,66 - Nguồn ngoại tệ 252 317 560 26,34 2. Nguồn vốn phân theo TPKT 852 1642 2126 100 -TG của các TCKT 53 49 44 2,07 - TG của dân c 62 587 614 28,88 - TG Tiền vay của các TCTD 738 1007 1,469 69,05 3. Nguồn vốn phân theo thời hạn 852 1,642 2,126 100 - TG không kỳ hạn 49 48 36 1,69 - TG < 12 tháng 530 709 1,179 55,46 - TG > 12 tháng 273 885 911 42,85
(Nguồn: Báo cáo kết quả kinh doanh)
Mục tiêu phấn đấu đến 31/12/2004 nâng tỷ trọng nguồn vốn huy động trong dân c lên 32% tổng nguồn vốn.
1.1.3.2- D nợ:
Với phơng châm tăng trởng vững chắc, hạn chế thấp nhất rủi ro xẩy ra, Ngân hàng No&PTNT Tây Hà Nội đã từng bớc tiếp cận thị trờng, từ đó xác định cho mình hớng đầu t phù hợp với trình độ cán bộ, khả năng quản lý chú trọng… đầu t vốn cho các hộ kinh doanh, doanh nghiệp vừa và nhỏ. Đây đợc xác định là định hớng chiến lợc về công tác tín dụng của chi nhánh, thông qua việc phân tích thị trờng, thị phần, chủ động tiếp cận khách hàng; tuy bớc đầu mới đạt đựơc kết
quả khiêm tốn, nhng về lâu dài đây là hớng đầu t mang lại hiệu quả cao, rủi ro thấp.
Chất lợng tín dụng đợc đặc biệt coi trọng, sau một năm hoạt động hầu nh không phát sinh nợ quá hạn. Kết quả công tác tín dụng thể hiện qua các chỉ tiêu sau: Bảng 2: Đơn vị: Triệu đồng Chỉ tiêu 2003 03/2004 06/2004 Tỷ trọng 1. Tổng số KH có quan hệ tín dụng 157 477 547
2. Doanh số cho vay, thu nợ
- Doanh số cho vay 559,280 1,095,041 1,392,426
- Doanh số thu nợ 150,260 530,426 708,083
3. D nợ 409,020 511,894 684,343 100
Trong đó:
* D nợ theo thời hạn vay: 409,020 511,894 684,343 100
- D nợ ngăn hạn 279,018 258,835 459,457 67,1 - D nợ trung hạn 130,002 252,359 224,186 32,8 - D nợ dài hạn 700 700 0,1 * D nợ theo thành phần kinh tế 409,019 511,894 684,343 100 - DNNN 318,564 363,610 419,490 61,3 - DN NQD 70,323 111,032 210,435 30,7 - Hộ gia đình, cá nhân 20,132 37,252 54,418 8,0 * D nợ theo ngành kinh tế 409,020 511,954 684,343 100 - Ngành công nghiệp, TTCN 3,000 10,580 12 - Ngành thơng nghiệp, dịch vụ 292,140 273,263 481 - Ngành khác 113,880 228,11 191
(Nguồn: Báo cáo kết quả kinh doanh)
1.1.3.3 - Kế toán- Ngân quỹ:
Cùng với việc ứng dụng công nghệ trong công tác kế toán, song song với việc triển khai các điểm giao dịch, xây dựng phong cách giao dịch mới, làm tố các dịch vụ thanh toán; công tác kế toán ngân quỹ đã thực sự góp phần quan trọng vào kết quả hoạt động kinh doanh chung, bớc đầu gây dựng đợc lòng tin của khách hàng khi quan hệ với NHNo&PTNT Tây Hà Nội. Lợng khách hàng có quan hệ thanh toán, tiền gửi đã bắt đầu gia tăng:
Bảng 3:
1. Tổng số KH có quan hệ tiền gửi 238 347 464
- DNNN 26 34 42
- DN NQD 54 111 159
- Cá nhân 158 202 263
2. Doanh số thanh toán
+ Số món 826 3,107 6,928 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
+ Số tiền 2,261,041 2,263,579 4,066,421
(Nguồn: Báo cáo kết quả kinh doanh)
1.1.3.4- Thanh toán quốc tế:
Tuy mới đi vào hoạt động song hoạt động thanh toán quốc tế tại chi nhánh đã sớm đi vào ổn định, lợng khách hàng có quan hệ thanh toán ngày càng tăng, tạo đợc tín nhiệm của khách hàng, hoạt động kinh doanh ngoại tệ cũng đợc chú trọng và ngày càng có hiệu quả:
Bảng 4: Kết quả thanh toán quốc tế
Đơn vị: 1000 USD
Chỉ tiêu 2003 03/2004 06/2004
1. Số đơn vị có quan hệ TTQT 15 19 23
2. Doanh số thanh toán
- Thanh toán L/C 2,144 3,529 12,350
- Nhờ thu 16 94 142
- Chuyển tiền 730 2,025 4,648
3. Doanh số mua bán ngoại tệ
- Mua ngoại tệ 2,494 4,467 13,289
- Bán ngoại tệ 2,335 4,350 13,166
4. Chênh lệch mua bán ngoại tệ (1000đ) 8,533 25,245 64,208
(Nguồn: Báo cáo kết quả kinh doanh)
Công tác tài chính đạt đợc kết quả khả quan, bớc đầu đã xây dựng đợc cơ sở vật chất, phơng tiện làm việc đáp ứng yêu cầu, chấp hành nghiêm túc các quy địnhh về quản lý tài chính, đảm bảo đợc lơng cho CBCNV, thể hiện qua các chỉ tiêu sau: Bảng 5: Kết quả tài chính Đơn vị: Triệu đồng Chỉ tiêu 03/2004 05/2004 1. Tổng thu 946 20,300 43,957 2. Tổng chi 946 13,067 29,282 3. Quỹ thu nhập 7,233 14,675
4. Quỹ tiền lơng theo đơn giá 782 1,584
5. Quỹ tiền lơng thực chi 383 702
6. Hệ số lơng đạt đợc 2.18 2.19
(Nguồn: Báo cáo kết quả kinh doanh)