HĐQT của Trustbank trước đây và VNCB sau này không tuân thủ đúng các nguyên tắc quản trị công ty, HĐQT không có thành viên độc lập, khách quan, không thiết kế bộ máy, đặt ra các chuẩn mực, quy trình, quy định để đảm bảo NH hoạt động an toàn, hiệu quả. Bà Phấn trước đây và ông Danh sau này đã dùng ảnh hưởng của mình để lựa chọn các thành viên HĐQT, BKS đều là những người thân, nhân viên dưới quyền, vì vậy vai trò của từng thành viên trong HĐQT là không có, BKS cũng không giám sát được HĐQT là do các thành viên BKS đều là người có liên quan đến bà Phấn hoặc ông Danh, điều này là vi phạm quy định hiện hành.56
NHNN với vai trò quản lý giám sát, phê duyệt các thành viên này, vì bất cân xứng thông tin đã bị bà Phấn và ông Danh che dấu, nên không kịp thời phát hiện.
56
Khoản 3.d, điều 50, Luật các tổ chức tín dụng 2010. rút 300 tỷ không có hồ sơ vay rút 5.190 tỷ không có chữ ký chủ tài khoản Sử dụng 23.251,5 tỷ đồng của nhóm Tân Hiệp Phát 2.079,606 tỷ trả bà Phấn. 9.608,873 tỷ trả nợ nhóm Tân Hiệp Phát
Còn lại chi chăm sóc khách hàng, trả nợ, sử dụng riêng
Chuyển 300 tỷ vào tài khoản PCD không có hồ sơ vay, không giải trình được mục đích sử dụng.
TGSĐB yêu cầu báo cáo, giải trình
5.190 tỷ đồng trả nợ cho nhóm Tân Hiệp Phát mà PCD đã vay trước đó
16 lần với 122 khoản vay cầm cố sổ: 17.761,5 tỷ
Chính vì vậy, thông qua các cá nhân và tổ chức có liên quan, bà Phấn trước đây đã rút ra 4.619,6 tỷ đồng57
để tăng vốn, đầu tư vào các công ty con khiến NH lỗ âm vốn chủ sở hữu, sau này, PCD cũng dùng phương pháp này để mua lại NH, rồi tăng vốn điều lệ.