K tălu năch ngă1:
2.4.5.2. Ri ro liên quan đn cá nb ngân hàng
+ Cán b l i d ng ch căn ng,ănhi m v c aămình,ă năc p m t kh uăch ngătrình,ă
t o h s ăvayăv n gi , r i t o d li u trên h th ng SIBS, gi m o ch ký phê duy t các kho n vay r i rút ti n c a ngân hàng.
+ Cán b c u k t v iăkháchăhƠngăđ làm h h s ăvayăv n cho khách hàng, vay ké thông qua khách hàng, sách nhi uăđòiăti n khách hàng.
+ Cán b l i d ng ch căn ng,ănhi m v c a mình c u k t v i t i ph m bên ngoài làm gi h s ătƠiăs năđ đemăđ n c m c , th ch p vay v n r i chi măđo t tài s n c a ngân hàng.
+ L i d ngăs ăh trong quá trình ki m tra, ki m soát, cán b thu ti n g c và lãi c a
kháchăhƠngănh ngăkhôngăn p ti n vào ngân hàng, chi măđo t s ti năthuăđ căđ s d ng cho m căđíchăriêng.
- Saiăsótăc aăcánăb :
+ăChoăvayăv tăquy năphánăquy t:ăm iăs năph măc ăth ăđ uăcóăquy đ nhăriêngăv ă m căth măquy năphánăquy tă(v ăgiáătr ăchoăvay,ăth iăh năchoăvay),ăđ iăv iăs năph măkhôngă cóăquyăđ nhăc ăth ăthìăápăd ngăquyăđ nhăchungăv ăquy năphánăquy tăc aăchiănhánh.ăDoătrongă quáătrìnhăth căhi n,ăcánăb ănh măl năd ăx yăraăr iăroăchoăvayăv tăquy năphánăquy t.
+ăChoăvayăv tăgi iăh nătínăd ng:ăth ngăg păđ iăv iăkháchăhƠngăvayănhi uămónă vayăvƠănhi uăcánăb ăchuyênăqu năkhácănhauămƠăkhôngăcóăs ăliênăk tăvƠăkháchăhƠngăcóănhi uă s ăCIF.
+ă ăxu tăvƠăphêăduy tăkho năvayăkhiăch aăđ yăđ ăh ăs ătheoăquyăđ nh.
+ăNg iăđ iădi năkháchăhƠngăkỦăh păđ ngăkhôngăđúngăth măquy năd năt iăh păđ ngă b ăvôăhi u.
+ă ánhăgiáăgiáătr ătƠiăs năb oăđ mătheoăgiáăth ătr ngăkhôngăđ ăc năc ,ăcaoăh năth că t ăr tănhi uăd năđ năvi căchoăvayăv tăgiáătr ătƠiăs năđ măb o.
+ Saiăl chăthôngătină(lƣiăsu t,ăngƠyăđ năh n,ăk ăh n,ăt năsu tătr ăn ăg c,ămƣăs năph m,ă tƠiăs năđ măb o)ăgi aăh ăs ătínăd ngăv iăh ăth ngăSIBSădoăcánăb ăqu nătr ătínăd ng t ăs a ho cănh măl nătrongăquáătrìnhănh păd ăli u.
+ Khôngăchuy năn ăquáăh năho căđi uăch nhăk ăh năn ,ăgiaăh năn ăch aăđ ăc năc . + Khôngăđ ngăkỦăgiaoăd chăđ măb oăvƠăcôngăch ng,ăch ngăth căđ iăv iăh păđ ngă b oăđ mătƠiăs n;ăngh aăv ăb oăđ măt iăh păđ ngăb oăđ măti năvayăkhôngăc ăth ăd năđ nă h păđ ngăvôăhi u.
+ăKhôngăki mătraăho căki mătraăm cđíchăs ăd ngăv n,ătìnhăhìnhăth căt ăkháchăhƠngă quaăloa,ăchi uăl ,ăkhôngăphátăhi năk păth iăcácăd uăhi uăr iăroăti mă n.
+ăKhôngăđánhăgiáăl iătƠiăs năđ măb oăc aăkháchăhƠngătheoăquyăđ nh.
+ăQu nălỦăh ăs ătƠiăs năđ măb oăkhôngăđúngăquyăđ nh,ăxu tăkhoăh ăs ătƠiăs năb oă đ măchoăkháchăhƠngăm năl iătrongăkhiăh ăs ăkho năvayăch aăt tătoánăvƠăch aăcóăbi năphápă b oăđ măthayăth .ăTr ăgi yăt ătƠiăs năđ măb oăkhôngăđúngăđ iăt ngănh n.