VỐN:
5.1. Thẩm định nhu cầu vay:
- Nội dung phương án kinh doanh: Bổ sung vốn lưu động (Thanh toán tiền vật tư, nhân công thi công công trình)
- Nhu cầu vốn dự kiến: 14 tỷ đồng
- Vòng quay vốn lưu động dự kiến: 01 vòng/năm - Nguồn vốn phục vụ cho hoạt động kinh doanh bao gồm: + Vốn tự có: 9.65 tỷ đồng
+ Vốn lưu động đề nghị vay Eximbank: 3.00 tỷ đồng + Vốn khác: 1.15 tỷ đồng
5.2. Cơ sở thực hiện phương án kinh doanh/kế hoạch kinh doanh: STT Chỉ tiêu Năm kế hoạch Ghi chú
1 Doanh thu 15 - Do tình hình kinh tế trong nước và thế giới có nhiều tín hiệu tích cực nên cty đặt mục tiêu doanh thu trong năm 2013 là 15 tỷ đồng, tăng 32,6% so với năm 2012.
- Với kinh nghiệm hơn 10 năm hoạt động trong ngành nên cty có thể đạt được kế hoạch đề ra.
- Do đó, PGD Bình Chánh giả định doanh thu năm 2013 là 15 tỷ đồng. 2 Tổng chi phí14 Theo BCTC thì giá vốn hàng bán/doanh thu của cty năm 2012 là 84%.
Tuy nhiên, trong năm 2012 Cty tiến hành tái cấu trúc nhằm tăng hiệu quả hoạt động của Cty, dự kiến giá vốn hàng bán năm 2013 chiếm khoảng 93%.
Do đó, PGD Bình Chánh giả định giá vốn hàng bán năm 2013 = 93% doanh thu.
3 Lợi nhuận dự kiến 1 (3)=(1)-(2)
4 Vòng quay vốn lưu động (vòng/năm) 1 Theo BCTC của Cty thì Vòng quay VLĐ năm 2012 là 0.46 vòng/năm. Do tình hình kinh tế có tính hiệu quả hơn năm 2012. Do đó PGD Bình Chánh giả định vòng quay VLĐ bình quân trong 12 tháng tới là 1 vòng/năm.
6 VCSH tham gia vào VLĐ 9.65 VCSH tham gia vào VLĐ (VCSH + Vay dài hạn) – (Chi phí trả trước dài hạn + TSCĐ)
7 Vốn chiếm dụng nhà cung cấp 1.35 Cty dùng khoản chiếm dụng của người bán để bổ sung thêm vào vốn lưu động hiện tại.
8 Nhu cầu cấp HMTD tại EIB 3 (8)=(5)-(6)-(7) VI. TÀI SẢN THẾ CHẤP:
Chủ sở hữu Địa chỉ nhà/đất Mô tả vị trí và diện tích nhà/đất Trị giá (Tỷ đồng) Tính thanh khoản của TSĐB Bộ phận thẩm định giá
Ông Trần Ngọc Thiện (Giám đốc cty) và Bà Nguyễn Thị Nhân (Vợ giám đốc) Căn nhà số 287/30 Chu Văn An, P.12, Q. Bình Thạnh, TPHCM -Vị trí: Hẻm phụ, cách trục đường Chu Văn An 100m, cách giao lộ Chu Văn An – Nơ Trang Long 550m
-Diện tích: 123,3 m2 -Đặc điểm:
Hiện trạng sử dụng: làm kho
Đặc điểm khu vực: khu dân cư 4.685 Bình thườngTheo phiếu báo kết quả thẩm định giá số 00845/13/TĐG-HS do Phòng Thẩm Định Giá Hội sở cấp ngày 06/02/2013
Tài sản đảm bảo nằm ở khu dân cư, giấy tờ pháp lý đầy đủ, cơ sở hạ tầng hoàn thiện, thuộc sở hữu của các thành viên cty nên rủi ro về tài sản là chấp nhận được.