. Khỏch hàng khụng nhận được tiền Phản hồi từ ngõn hàng đại lý
6. PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ.
6.7. Quy trỡnh nghiệp vụ tớn dụng chứng từ 1 Cỏc bờn tham gia.
6.7.1. Cỏc bờn tham gia.
Là người nhập khẩu hay người mua yờu cầu ngõn hàng phục vụ mỡnh phỏt hành một L/C và cú trỏch nhiệm phỏp lý về việc trả tiền của ngõn hàng cho người bỏn theo L/C này.
Người xin mở L/C cũn được gọi là người mở (opener), người trả tiền (accountee) hay người ủy thỏc (principal).
Người thụ hưởng L/C ( Beneficiary)
Người thụ hưởng hay cũn gọi là người hưởng hay người hưởng lợi L/C.
Theo quy định của L/C, là người được hưởng số tiền thanh toỏn hay sở hữu
hối phiếu đó chấp nhận thanh toỏn. Tựy theo hoàn cảnh cụ thể mà người thụ hưởng L/C cú thể cú những tờn gọi khỏc nhau như: người bỏn (seller), nhà xuất khẩu (exporter), người ký phỏt hối phiếu (drawer),…
Ngõn hàng phỏt hành (Issuing Bank).
Là ngõn hàng, theo yờu caaud của người mua, phỏt hành một L/C cho người bỏn hưởng.
Ngõn hàng phỏt hành thường được hai bờn mau bỏn thỏa thuận trong hợp
đồng mua bỏn. Nếu khụng cú sự thỏa thuận trước, thỡ nhad nhập khẩu được phộp chọn ngõn hàng phỏt hành.
Ngõn hàng thụng bỏo (Advising Bank).
Là ngõn hàng được ngõn hàng phỏt hành yờu cầu thụng bỏo L/C cho người
hưởng.
Ngõn hàng thụng bỏo thường là ngõn hàng đại lý hay một chi nhỏnh của ngõn hàng phỏt hành ở nước nhà xuất khẩu.
Ngõn hàng xỏc nhận (Confirming Bank)
Trong trường hợp nhà xuất khẩu muốn cú sự bảo đảm chắc chắn cuả L/C,
thỡ một ngõn hàng cú thể đứng ra xỏc nhận L/C theo yờu cầu của ngõn hàng phỏt hành.
Thụng thường, ngõn hàng xỏc nhận là một ngõn hàng lớn cú uy tớn và trong
nhiều trường hợp ngõn hàng thụng bỏo được đề nghị là ngõn hàng xỏc nhận.
Muốn được xỏc nhận, ngõn hàng phỏt hành phải trả phớ xỏc nhạn rất cao và
thường phải đặt cọc trước, mức đặt cọc cú thể lờn tới 100% trị giỏ của L/C. Ngõn hàng được chỉ định (Nominated Bank)
Là ngõn hàng xỏc nhận hoặc bất cứ ngõn hàng nào khỏc được ngõn hàng phỏt hành ủy nhiệm để khi nhận được bộ chứng từ xuất trỡnh phự hợp với những quy định trong L/C thỡ:
Thanh toỏn (pay) cho người thụ hưởng. Ngõn hàng được chỉ định thanh toỏn cú tờn gọi là Paying Bank.
Chấp nhận (accept) hối phiếu kỳ hạn. Ngõn hàng được chỉ định chấp nhận
hối phiếu cú tờn gọi là Accepting Bank.
Chiết khấu (negotiate) hối phiếu hoặc bộ chứng từ. Ngõn hàng được chỉ
định chiết khấu bộ chứng từ hoặc hối phiếu cú tờn gọi là Negotiating Bank.
Trỏch nhiệm kiểm tra chứng từ của ngõn hàng được chỉ định giống như ngõn hàng phỏt hành khi nhận được bộ chứng từ của nhà xuất khẩu gửi đến.
Ngõn hàng bồi hoàn (Reimbursing Bank).
Là ngõn hàng được ngõn hàng phỏt hành ủy nhiệm, thực hiện vay trũ thanh
toỏn để hoàn lại giỏ trị tớn dụng thư cho ngõn hàng được chỉ định thanh toỏn hoặc chiết khấu.
Ngõn hàng bồi hoàn chỉ tham gia giao dịch trong trường hợp ngõn hàng phỏt hành và ngõn hàng được chỉ định khụng cú quan hệ tài khoản trực tiếp với nhau.