• Chuyển tiền đi:
TTV và kiểm soát xem xét trình lãnh đạo NH ký duyệt TTV lập thư nhờ thu kèm chứng từ gửi NH thu hộ Gửi chứng từ có đầy đủ chữ ký ủy quyền cho NH thu hộ
Nhận được thanh toán của NH nước ngoài, báo có cho KH sau khi thu phí KH và khấu trừ tiền CK và lãi CK
TTV vào bìa hồ sơ nhờ thu và lưu hồ sơ theo dõi chứng
từ nhờ thu
Sao lưu bộ chứng từ và ghi vào sổ theo dõi
Hạch toán ngoại bảng trị giá chứng từ nhờ thu và thu phí theo quy định
Sơ đồ 2.12: Quy trình nghiệp vụ chuyển tiền đi nước ngoài
(Nguồn:)
Tra soát lệnh chuyển tiền đi:
Nếu nhận được yêu cầu tra soát của KH (hoặc Sở quản lý chuyển về), NH kiểm tra lại các hồ sơ liên quan, lập điện tra soát và thu phí theo quy định hiện hành, gửi điện về Sở đầu mối. Sau 3 ngày làm việc mà chưa nhận được trả lời từ NH thanh toán thì tiếp tục tra soát cho đến khi có kết quả.
Điều chỉnh, ngừng hoặc hủy lệnh chuyển tiền:
Yêu cầu điều chỉnh, ngừng hoặc hủy lệnh chuyển tiền của KH được ưu tiên xử lý ngay khi nhận được thông báo.
NH sẽ không hoàn lại các khoản phí đã thu nếu hủy lệnh chuyển tiền theo yêu cầu của người chuyển tiền hoặc do NH ngoài hệ thống thoái hối.
NH sẽ hoàn lại cho người chuyển tiền toàn bộ số tiền do NH nhận lệnh chuyển tiền đi ngoài hệ thống thoái hối.
NH truy cập mạng xác định trạng thái của điện chuyển tiền:
Hướng dẫn KH ghi đúng, đầy đủ nội dung và ký vào lệnh chuyển tiền Lập phiếu báo nợ hoặc hạch toán số tiền thanh toán và các phí liên quan TTV tiếp nhận,
kiểm tra chứng từ do KH xuất trình
Kiểm soát nội dung thông tin
trên lệnh chuyển tiền
Soạn điện theo yêu cầu thanh
toán và chọn NH thanh toán
Kiểm tra, xác nhận số dư tài khoản và so sánh mẫu dấu,
chữ ký của KH Kiểm soát kiểm tra
nếu thấy không đúng, chuyển lại cho TTV sửa điện cho phù hợp
Kiểm soát ký xác nhận lên lệnh chuyển tiền, điện thanh toán
nếu điện phù hợp Kiểm soát gửi điện
thanh toán đến Sở quản lý và chuyển hồ
sơ cho TTV lưu trữ
TTV kiểm tra tình trạng điện, lưu bộ hồ sơ đã chuyển tiền và thu phí KH
Kiểm tra nội dung và tính xác
thực của lệnh chuyển tiền đến
Hạch toán vào tài khoản KH hoặc tài khoản trung gian
chờ chi trả
Kiểm tra đầy đủ các thông tin, giấy tờ
hợp lệ do người hưởng xuất trình Điện thoại
thông báo cho KH
Thủ tục giao nhận tiền phải tuân thủ theo quy định về chế độ kế toán
ngân quỹ tại NH
Loại tiền thanh toán cho người hưởng phải tuân thủ quy định hiện hành và tỷ giá NH công bố
tại thời điểm giao dịch Lưu hồ sơ
để theo dõi
- Nếu lệnh chuyển tiền vẫn thuộc phạm vi kiểm soát của NH: ngừng thanh toán, điều chỉnh hoặc hủy lệnh chuyển tiền; thực hiện điều chỉnh bút toán trong trường hợp hủy lệnh chuyển tiền. TTV lưu hồ sơ có đầy đủ chữ ký của kiểm soát và lãnh đạo NH.
- Nếu lệnh chuyển tiền đã đi khỏi sự kiểm soát của NH: thông báo cho Sở quản lý; lập điện yêu cầu hủy, ngừng hoặc điều chỉnh lệnh chuyển tiền và gửi cho Sở quản lý. Nếu có sai sót, báo cáo ngay cho lãnh đạo NH để kịp thời xử lý. [14]
• Chuyển tiền đến:
Sơ đồ 2.13: Quy trình xử lý lệnh chuyển tiền từ nước ngoài về
(Nguồn:)
Tra soát lệnh chuyển tiền đến: khi nhận được các lệnh chuyển tiền không đủ điều kiện, NH thực hiện tra soát. [14]
Sơ đồ 2.14: Quy trình tra soát lệnh chuyển tiền đến
(Nguồn:)
Lập điện tra soát gửi cho Sở
quản lý để tra soát NH ra lệnh
Lưu điện tra soát vào hồ sơ chuyển
tiền đến Sau 3 ngày vẫn
chưa nhận được trả lời, tiếp tục tra soát đến khi có kết
quả Thông báo tình trạng lệnh
chuyển tiền cho KH để KH cùng NH phối hợp làm rõ