- Kiểm tra chứng từ
kiểm tra được tính xác thực để yêu cầu chuyển lại điện có thể kiểm tra tính xác thực
lại điện có thể kiểm tra tính xác thực
5/7/2012 HTHTHUY0911 128
7.8.2. Thông báo LC, tu chỉnh LC
• Lưu ý thủ tục giao nhận LC với khách hàng ( trực tiếp hoặc qua bưu điện hoặc qua ngân hàng thông báo thứ 2)
• Lưu ý trường hợp không kiểm tra được tính xác thực của LC
• Lưu ý trường hợp từ chối thông báo LC • Thu phí thông báo LC theo chỉ dẫn thu phí trên LC • Chú ý trường hợp sơ báo (pre- advice)
• Xử lý yêu cầu xác nhận
7.8.3. Nhận bộ chứng từ và kiểm tra chứng từ chứng từ
• Lưu ý thủ tục giao nhận chứng từ với khách hàng • Lưu ý các qui tắc kiểm tra chứng từ ( xem 7.7.8) • Cách thức xử lý khi chứng từ bất hợp lệ
5/7/2012 HTHTHUY0911 130Cách thức xử lý khi chứng từ bất hợp lệ Cách thức xử lý khi chứng từ bất hợp lệ Gửi thông báo chứng từ bất hợp lệ cho khách hàng và yêu cầu đưa ra chỉ thị xử lý theo một trong các cách : Chỉnh sửa bất hợp lệ nhỏ Chấp nhận gửi chứng từ bất hợp lệ đi đòi tiền
Gửi chứng từ đòi tiền theo phương thức nhờ thu
Lập MT 750 thông báo bất hợp lệ và chờ chỉ thị của ngân hàng phát hành
5/7/2012 HTHTHUY0911 131
7.8.4. Chiết khấu và thanh toán
• Lưu ý đối với trường hợp LC đòi tiền bằng bộ chứng từ (xem 7.7.7)
• Lưu ý đối với trường hợp LC cho phép đòi tiền bằng điện (xem 7.7.7)
• Lưu ý về việc lập điện tra soát nếu quá thời hạn chưa nhận được tiền
• Lưu ý cách xác định lãi phát sinh trong khoảng thời gian từ lúc chiết khấu đến lúc nhận được tiền thanh toán từ ngân hàng phát hành
Lưu ý về lãi phát sinh trong quá trình chuyển chứng từ đối với LC không cho phép TTR
NH CK chiết khấu bộ chứng từ
NH phát hành chuyển tiền cho ngân hàng chiết khấu sau khi
nhận chứng từvà kiểm tra
Lãi phát sinh trong quá trình chuyển chứng từ đối ngoại chứng từ do người hưởng lợi chịu
5/7/2012 HTHTHUY0911 133
đối với LC cho phép TTR
NH CK chiết khấu bộ chứng từ
NH phát hành/ NH hoàn trả chuyển tiền ngay khi nhận điện; NHCK gửi bộ chứng từđến NHPH NH phát hành nhận chứng từ Ngân hàng phát hành xuất trình chứng từ đến nhà nhập khẩu yêu cầu thanh toán
Lãi phát sinh trong quá trình chuyển chứng từ đối ngoại do người yêu cầu chịu
5/7/2012 HTHTHUY0911 134
Một số rủi ro của ngân hàng chiết khấu
• Kiểm tra chứng từ và không phát hiện được bất hợp lệ ; phát sinh tranh chấp về bất hợp lệ với ngân hàng phát hành (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
• Không phát hiện được các điều khoản bất lợi của LC dẫn đến khả năng bị từ chối thanh toán
• Rủi ro khi ngân hàng phát hành không có khả năng thanh toán
• Rủi ro khi người hưởng lợi không có khả năng hoàn trả tiền