C HƢƠNG 1: KHÁI QUÁT HUNG VỀ GIAO DỊH ẦM Ố TÀI SẢN TẠI ỬA
3.6.1. Nguyên nhân gây bất cập trong việc quản lí
Thứ nhất, chế tài xử lí hành vi vi phạm chưa đủ mạnh, nên tính răn đe, giáo dục
còn hạn chế. Ngoài ra, tinh thần trách nhiệm của một số cán bộ, chiến sĩ được giao quản lí lĩnh vực này chưa cao và cuối cùng là sự phối hợp giữa các lực lượng chức năng chưa chặt chẽ, thường xuyên.
Thứ hai, do công tác quản lý nhà nước về an ninh, trật tự ở một số nơi bị buông
lỏng, công tác phối hợp giữa cơ quan công an với các cơ quan liên quan từ khâu đăng ký kinh doanh đến việc xem xét các điều kiện về an ninh, trật tự và kiểm tra, xử lý các hành vi vi phạm pháp luật chưa chặt chẽ, còn sơ hở, thiếu sót dẫn đến các cơ sở kinh doanh lợi dụng để hoạt động phạm pháp. Lãnh đạo Cục Cảnh sát Quản lí Hành Chính về trật tự xã hội cho rằng, một nguyên nhân khác là do lực lượng làm công tác Quản lí Hành Chính phụ trách quản lý dịch vụ, kinh doanh có điều kiện còn quá mỏng, có quận, huyện chỉ có một cán bộ, nên mỗi năm lực lượng chức năng chỉ kiểm tra được tối đa 50% số cửa hàng cầm đồ. Ngoài ra, lực lượng công an hầu như không nhận được sự phối hợp của các ngành chức năng khác như Công thương, Kế hoạch - Đầu tư... Trên thực tế, rất nhiều chủ cơ sở kinh doanh không trực tiếp đứng tên kinh doanh, mà sử dụng người làm thuê đứng tên trong giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh nhằm tránh sự kiểm soát của cơ quan quản lý, tránh xem xét trách nhiệm khi có vụ việc xảy ra. Liên quan đến hoạt động cầm đồ tiềm ẩn các hoạt động phạm pháp như: bảo kê, đâm thuê chém mướn, đòi nợ thuê, cưỡng đoạt tài sản, siết nợ, bắt giữ người trái pháp luật... làm cho trật tự an ninh trên địa bàn thêm phần phức tạp.
3.6.2. Hướng hoàn thiện trong việc quản lí các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ
Thành lập ban chuyên án để thường xuyên kiểm tra tình hình an ninh địa phương nói chung và kinh doanh cầm đồ nói riêng. Các chiến sĩ công an chuyên trách phải nắm rõ tình hình trên địa bàn, thường xuyên kiểm tra các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ
GVHD: Tăng Thanh Phƣơng 68 SVTH: Quách Thanh Trúc
trên địa bàn mình quản lí, thường xuyên có công tác tuyên truyền cho chủ cở sở kinh doanh và yêu cầm cam kết không vi phạm, chấp hành tốt quy định của pháp luật.
Giám đốc sở, Thủ trưởng cơ quan, ban ngành và các đoàn thể thành phố; Chủ tịch Ủy ban nhân dân quận, huyện, xã, phường, thị trấn; cơ quan thông tin đại chúng ở địa phương có trách nhiệm tuyên truyền, phổ biến sâu rộng Nghị định số 72/2009/NĐ-CP của Chính phủquy định điều kiện về an ninh, trật tự đối với một số ngành, nghề kinh doanh có điều kiện; Thông tư số 33/2010/TT-BCA ngày 05 tháng 10 năm 2010 của Bộ Công an quy định cụ thể điều kiện về an ninh, trật tự đối với một số ngành, nghề kinh doanh có điều kiện và Nghị định 167/2013/NĐ-CP ngày 12/11/2013 quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội; phòng, chống tệ nạn xã hội; phòng cháy và chữa cháy; phòng chống bạo lực gia đình. Tuyên truyền phương thức, thủ đoạn hoạt động của các loại tội phạm để cán bộ, công chức, người lao động và quần chúng nhân dân biết, thực hiện và đề cao cảnh giác, kịp thời tố giác các hành vi vi phạm pháp luật cho cơ quan công an. Thường xuyên kiểm tra việc thực hiện chức trách, nhiệm vụ của cán bộ, công chức; kiên quyết điều chuyển khỏi vị trí công tác hoặc xử lý nghiêm những cán bộ, công chức thiếu tinh thần trách nhiệm, tiêu cực, bao che cho các hành vi vi phạm của các cơ sở kinh doanh. Tổ chức tuyên truyền, phổ biến các văn bản pháp luật quy định về điều kiện an ninh, trật tự đối với các chủ cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ và các văn bản quy phạm pháp luật có liên quan đến tận các cơ sở kinh doanh để mọi người biết, thực hiện.
Hướng dẫn nghiệp vụ bảo vệ cho lực lượng bảo vệ của các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ. Rà soát, thống kê, lập danh sách các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ nhằm bố trí cán bộ quản lý chặt chẽ các cơ sở kinh doanh theo phân cấp của Bộ Công an.
Tăng cường thanh tra, kiểm tra việc chấp hành các quy định, điều kiện an ninh, trật tự đối với các cơ sở kinh doanh có điều kiện; mọi hành vi vi phạm phải được phát hiện kịp thời và xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.
Thông báo kịp thời với Sở Kế hoạch và Đầu tư, Ủy ban nhân dân quận, huyện danh sách doanh nghiệp, đơn vị trực thuộc, hộ kinh doanh, hợp tác xã vi phạm các quy
GVHD: Tăng Thanh Phƣơng 69 SVTH: Quách Thanh Trúc
định, điều kiện an ninh, trật tự để có hướng xử lý đối với các trường hợp phải thu hồi giấy chứng nhận.
Sở Thông tin và Truyền thông có trách nhiệm hướng dẫn Đài Phát thanh và Truyền hình địa phương và Báo địa phương; chỉ đạo Đài Truyền thanh quận, huyện thực hiện tuyên truyền, phổ biến nội dung Nghị định số 72/2009/NĐ-CP của Chính phủ quy định điều kiện về an ninh, trật tự đối với một số ngành, nghề kinh doanh có điều kiện, Thông tư số 33/2010/TT-BCA của Bộ Công an quy định cụ thể điều kiện an ninh trật tự đối với một số ngành, nghề kinh doanh có điều kiện và Nghị định 167/2013/NĐ-CP ngày 12/11/2013 quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội; phòng, chống tệ nạn xã hội; phòng cháy và chữa cháy; phòng chống bạo lực gia đình trên các phương tiện thông tin đại chúng, để mọi tổ chức và cá nhân biết và chấp hành nghiêm chỉnh các quy định của pháp luật về kinh doanh dịch vụ cầm đồ.
Ủy ban nhân dân quận, huyện có trách nhiệm thực hiện chức năng quản lý nhà nước đối với hoạt động kinh doanh có điều kiện về an ninh, trật tự theo quy định của pháp luật; chỉ đạo Ủy ban nhân dân xã, phường, thị trấn và các cơ quan, doanh nghiệp, cơ sở kinh doanh đóng trên địa bàn đẩy mạnh phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc, xây dựng địa bàn, cơ quan an toàn về an ninh trật tự; tuyệt đối không để bọn tội phạm lợi dụng cửa hàng cầm đồ để hoạt động phạm tội trên địa bàn mình quản lý.
Để nâng cao năng lực quản lý nhà nước trên lĩnh vực kinh doanh dịch vụ cầm đồ cũng như ngăn chặn những tiềm ẩn phức tạp về ANTT, trước hết cần siết chặt quản lí hoạt động dịch vụ cầm đồ. Các cơ quan chức năng, đặc biệt là lực lượng công an, cần có sự phối hợp chặt chẽ, đầu tư công sức cho công tác này một cách nghiêm túc và quyết liệt.
Nhƣ vậy: Trước hết là, tập trung vận động và khuyến cáo các chủ cửa hàng tự giác thực hiện đúng các quy định của pháp luật về kinh doanh dịch vụ cầm đồ và góp phần đấu tranh phòng, chống tội phạm như khi thực hiện giao dịch cầm đồ nên lập hợp đồng, yêu cầu người cầm cố tài sản xuất trình CMND, hộ chiếu còn giá trị sử dụng để kiểm tra, đối chiếu và phô-tô lưu lại. Đối với hàng hóa, tài sản cầm cố thuộc quyền sở hữu của người thứ ba, phải có giấy ủy quyền của chủ sở hữu. Không được nhận cầm cố hàng hóa, phương tiện, tài sản không có giấy tờ, không rõ nguồn gốc. Khi phát hiện người thế chấp
GVHD: Tăng Thanh Phƣơng 70 SVTH: Quách Thanh Trúc
và cầm cố tài sản có dấu hiệu bất minh thì báo cơ quan công an để kịp thời ngăn chặn, xử lý. Thường xuyên thực hiện kiểm tra hoạt động các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, nhất là những cơ sở có nhiều biểu hiện bất minh. Buộc phải công khai địa điểm các kho chứa đồ cầm cố để dễ quản lý. Đi cùng với đó, các lực lượng chức năng, nhất là công an tăng cường công tác nghiệp vụ cơ bản, nắm chắc tình hình, sử dụng đồng bộ các biện pháp, kịp thời phát hiện, điều tra làm rõ các hành vi lợi dụng hoạt động kinh doanh ngành, nghề có điều kiện về an ninh, trật tự để vi phạm pháp luật. Kịp thời phát hiện những người có hành vi bao che hoặc trực tiếp tham gia hoạt động cầm đồ, cho vay nặng lãi, để xử lý nghiêm minh theo quy định của ngành và quy định của pháp luật...
GVHD: Tăng Thanh Phƣơng SVTH: Quách Thanh Trúc DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO
A. Văn bản quy phạm pháp luật
1. Bộ luật Dân sự năm 1995. 2. Bộ luật Dân sự năm 2005.
3. Bộ luật Hình sự năm 1999 được sửa đổi bổ sung năm 2009.
4. Nghị định 163/2006/NĐ-CP ngày 29 tháng 12 năm 2006 về giao dịch bảo đảm 5. Nghị định 72/2009/NĐ-CP ngày 03 tháng 09 năm 2009 quy định về điều kiện an ninh, trật tự đối với một số ngành, nghề kinh doanh có điều kiên.
6. Nghị định 73/2010/NĐ-CP ngày 12 tháng 7 năm 2010 quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh trật tự, an toàn xã hội.
7. Nghị định 11/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 2 năm 2012 về sửa đổi, bổ sung một số điều Nghị định 163/2006/NĐ-CP ngày 29 tháng 12 năm 2006 về giao dịch bảo đảm.
8. Nghị định 167/2013/NĐ-CP ngày 12 tháng 11 năm 2013 quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội; phòng chống tệ nạn xã hội; phòng cháy và chữa cháy; phòng, chống bạo lực gia đình.
9. Nghị định 29/2014/NĐ-CP ngày 10 tháng 04 năm 2014 quy định về thẩm quyền, thủ tục xác lập quyền sở hữu của Nhà nước về tài sản và quản lí, xử lí tài sản được xác lập quyền sở hữu của Nhà nước.
10.Thông tư 13/1999/TT-BTM ngày 19 tháng 5 năm 1999 hướng dẫn kinh doanh dịch vụ cầm đồ.
11.Thông tư 33/2010/TT-BCA ngày 5 tháng 10 năm 2010 quy định cụ thể điều kiện về an ninh, trật tự đối với một số ngành nghề kinh doanh có điều.
12.Thông tư liên bộ 02/TT/LB của liên Bộ Ngân hàng Nhà nước- Bộ thương mại ngày 3 tháng 10 năm 1995 hướng dẫn kinh doanh dịch vụ cầm đồ.
13.Thông tư liên tịch 16/2014/TTLT—BTP-BTNMT-NHHN ngày 6 tháng 6 năm 2014 thông tư liên tịch về một số vấn đề xử lí tài sản đảm bảo
GVHD: Tăng Thanh Phƣơng SVTH: Quách Thanh Trúc
14.Quyết định 2868/QĐ-NHNH ngày 29/11/2010 về mức lãi suất cơ bản bằng đồng Việt Nam.
15.Quyết định số 185/QĐ/NH5 ngày 6/9/1994 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy chế dịch vụ cầm cố.
B. Sách, giáo trình:
1. Đoàn Phương Diệp: Giáo trình Bảo đảm Nghĩa vụ, Tủ sách Đại học Cần Thơ, năm 2009, tr 83-93.
2. Nguyễn Mạnh Hùng, Thuật ngữ pháp lý, NxB Chính trị Quốc gia Sự thật, Hà Nội, năm 2011, tr 76.
3. Nguyễn Ngọc Điện: Giáo trình Bảo đảm nghĩa vụ, Tủ sách Đại học Cần Thơ, năm 2005, tr 68-77.
4. Nguyễn Ngọc Điện: Một số suy nghĩ về bảo đảm thực hiện nghĩa vụ trong luật
Dân sự Việt nam, NxB trẻ, Thành Phố Hồ Chí Minh, năm 2001, tr 262-264.
C. Trang thông tin điện tử:
1. An ninh Thủ đô, Hệ lụy từ hoạt động cầm đồ cần hạn chế cấp phép tiến tới dẹp bỏ, http://www.anninhthudo.vn/phap-luat/he-luy-tu-hoat-dong-cam-do-can-han-che-cap-
phep-tien-toi-dep-bo/470658.antd, [Truy cập ngày 27/10/2014].
2. Báo mới.com, Siết chặt hoạt động kinh doanh dịch vụ cầm đồ,
http://www.baomoi.com/Siet-hoat-dong-kinh-doanh-dich-vu-cam-do/58/12971016.epi,
[Truy cập ngày 29/10/2014].
3. Báo Quảng Ninh: Cần sớm có quy định cụ thể sát với thực tiễn trong quản lí hoạt
động kinh doanh dịch vụ cầm đồ, đòi nợ thuê, https://www.baoquangninh.com.vn/chinh- tri/dan-hoi-lanh-dao-tra-loi/201402/can-som-co-quy-dinh-cu-the-sat-voi-thuc-tien-trong-
quan-ly-hoat-dong-kinh-doanh-dich-vu-cam-do-dich-vu-doi-no-2221242/, [Truy cập ngày
GVHD: Tăng Thanh Phƣơng SVTH: Quách Thanh Trúc
4. Bảo Hân, Vietnamnet: Lạ đời: cầm đồ chê con nợ cá độ World Cup,
http://vietnamnet.vn/vn/kinh-te/182053/la-doi--cam-do-che-con-no-ca-do-world-
cup.html, [Truy cập ngày 27/10/2014].
5. Hàn Đăng, Thừa Thiên Huế online: Muôn mặt cầm đồ,
http://www.baothuathienhue.vn/?gd=1&cn=88&newsid=10-0-49046, [Truy cập ngày
29/10/2014].
6. Hà Giang-Nhân dân, Báo mới.com: Phía sau những tấm biển cửa hàng cầm đồ,
http://www.baomoi.com/Phia-sau-nhung-tam-bien-Cua-hang-cam-do/126/15121147.epi,
[Truy cập ngày 8/11/2014].
7. Hà Hồng, Công an online: Cần thắt chặt quản lí dịch vụ cầm đồ,
http://www.cand.com.vn/vi-VN/cstc/2009/8/120753.cand, [Truy cập ngày 26/10/2014].
8. Hồng Tuấn, An ninh thủ đô: Hệ lụy từ hoạt hoạt động cầm đồ cần hạn chế cấp phép tiến tới dẹp bỏ, http://www.anninhthudo.vn/phap-luat/he-luy-tu-hoat-dong-cam-do-
can-han-che-cap-phep-tien-toi-dep-bo/470658.antd, [Truy cập ngày 27/10/2014]
9. Luan Van.com, Ba vụ việc tranh chấp về tài sản cầm cố, http://luanvan.co/luan-
van/3-vu-viec-tranh-chap-ve-tai-san-cam-co-8597/, [Truy cập ngày 29/10/2014].
10.Minh Đức, Trang Thành phố Hồ Chí Minh: Quản lí chặt dịch vụ cầm đồ,
http://www.nhandan.com.vn/tphcm/dan-biet-dan-ban/item/22047802-quan-ly-chat-dich-
vu-cam-do.html, [Truy cập ngày 27/10/2014]
11.Nhân dân: Quản lí chặt dịch vụ cầm đồ, http://www.nhandan.com.vn/tphcm/dan-
biet-dan-ban/item/22047802-quan-ly-chat-dich-vu-cam-do.html, [Truy cập ngày
27/10/2014].
12.Nguyễn An, VOV.vn: Triệt phá đường dây làm giả giấy tờ để lừa đảo,
http://vov.vn/phap-luat/triet-pha-duong-day-lam-gia-giay-to-de-lua-dao-284109.vov, [
29/10/20 Truy cập ngày 14].
13.Song Minh, Thế giới tiếp thị: dịch vụ cầm đồ cao điểm world cup,
http://thegioitiepthi.net/dich-vu-cam-do-vao-cao-diem-world-cup/, [Truy cập ngày
9/11/2014].
14.Thanh Ngọc, Petrotimes.vn: Doanh nghiệp cầm cố tài sản để sống,
http://petrotimes.vn/news/vn/kinh-te/thuong-truong/doanh-nghiep-cam-co-tai-san-de-
GVHD: Tăng Thanh Phƣơng SVTH: Quách Thanh Trúc
15. Việt Hà, Cổng Thông tin Điện tử Chính phủ Thăng Long Hà Nội Ngàn năm văn Hiến: “Cán mốc” 7 triệu người, Hà Nội tìm hướng giải tỏa áp lực dân số,
http://thanglong.chinhphu.vn/Home/Can-moc-7-trieu-nguoi-Ha-Noi-tim-huong-giai-toa-
ap-luc-dan-so/20126/6122.vgp, [Truy cập ngày 29/10/2014].
16.Vietnamnet: Sự thật kinh hoàng trong thế giới ngầm kinh doanh cầm đồ,
http://vietnamnet.vn/vn/kinh-te/134410/su-that-kinh-hoang-trong-the-gioi-ngam-kinh-