C. Thực hiện chuyển bộ chứng từ về ngân hàng phát hành D Cả a và c
Citibank làm vậy là đúng hay sai? Tại sao?
Giải quyết:
• Ngân hàng Citibank làm vậy là sai. Vì theo điều 17 khoản d UCP 600 quy định: Nếu thư tín dụng yếu cầu xuất trình chứng từ bản sao thì việc xuất trình bản gốc hay bản sao đều được chấp nhận.
• Vì vậy trong trường hợp này bộ chứng từ mà công ty HN xuất trình vẫn là hợp lệ và ngân hàng Citibank phải thanh toán cho công ty này.
Tình huống 36 Công ty M Công ty HN Công ty HN Đề nghị mở L/C nhờ Vietcombank xuất trình BCT Xuất trình BCT
• Bill of Lading: do công ty vận tải B phát hành
• Commercial invoice: do công ty X là một công ty hoạt động trong cùng
ngành với công ty M phát hành và ghi rõ là gửi cho ngân hàng Citibank.
• Packing list: do công ty vận tải B phát hành
• Insurance Policy: do công ty bảo hiểm C phát hành
NH phục vụ nhà XK
BCT có HỢP LỆ? Tại sao?
Giải quyết:
Bộ chứng từ này có hai bất hợp lệ:
Bất hợp lệ 1: Theo điều 18 khoản a(i)UCP 600 vừa nêu thì Comercial Invoice phải do người thụ hưởng
phát hành. Trong trường hợp này người thụ hưởng là công ty M nhưng người phát hành Commercial
Invoice lại là công ty X. vì vậy mà nó bất hợp lệ.
Bất hợp lệ 2: theo điều 18 khoản a(ii) UCP 600 thì Commercial invoice phải được lập cho người yêu cầu
mở L/C. ở đây người yêu cầu mở L/C là công ty HN nhưng Commercial invoice lại được lập cho ngân
Tình huống 37 Công ty M Công ty HN Công ty HN Đề nghị mở L/C 01/01/2013, mở L/C chỉ định Eximbank thanh toán Giao hàng Đem BCT đến thanh toán, tuy nhiên HĐTM có số tiền vượt quá L/C Thanh toán đúng bằng số tiền trên L/C
Yêu cầu thanh toán, nhưng bị Citibank từ chối do chấp nhận HĐTM có giá trị lớn hơn L/C.
Citibank làm vậy là đúng hay sai? Tại sao? Tại sao?
Giải quyết:
• Citibank làm như vậy là sai vì điều 18 khoản b quy định “Một ngân hàng hành động theo sự chỉ định,
ngân hàng xác nhận nếu có hoặc ngân hàng phát hành có thể chấp nhận một hóa đơn thương mại
được phát hành có số tiền vượt quá số tiền thư tín dụng cho phép và quyết định của ngân hàng này sẽ
ràng buộc tất cả các bên miễn là ngân hàng đó không thanh toán hay chiết khấu số tiền vượt quá thư tín
dụng cho phép”