V. Quy trình hoán đổi ngoại tệ
Bộ phận kinh doanh vàng và ngoại tệ trong NH
trong NH
Kinh doanh vàng: Mua bán vàng miếng, vàng bột, huy
động và cho vay bằng vàng, kinh doanh chênh lệch giá giữa thị trường vàng trong nước và quốc tế bằng công cụ kinh doanh vàng trên tài khoản.
Công cụ kinh doanh vàng trên tài khoản giúp giải
quyết tính thanh khoản của thị trường vàng trong nước và ổn định hoạt động thị trường vàng của các NH
• Bộ phận kinh doanh ngoại tệ và kinh doanh vàng trong
ngân hàng có mối liên hệ chặt chẽ với các bộ phận khác trong quá trình hoạt động.
Mối liên hệ với Bộ phận Quản trị Quan hệ KH
Mối quan hệ với bộ phận Công nghệ thông tin Bộ phận trung gian
5.5. Ví dụ thực tế:
Công ty xuất nhập khẩu A vừa thu ngoại tệ 500.000 USD từ một hợp
đồng xuất khẩu. Hiện tại công ty lại cần VND để chi trả mua nguyên liệu và lương công nhân. Nhưng 1 tháng sau công ty sẽ có 1 hợp đồng nhập khẩu đến hạn thanh toán trị giá
500.000 USD. Để thỏa mãn nhu cầu VND hiện tại và USD trong tương lai VND hiện tại và USD trong tương lai công ty A đã thỏa với Ngân hàng X một giao dịch hoán đổi tiền tệ.
Vào ngày hiệu lực ngân hàng X có thông tin tỷ giá VND/USD: 20.800 – 20.810 và lãi suất USD: 2% – 3,5%; VND: 14% - 18% . Hai bên thực hiện giao dịch hoán đổi với thời hạn 1 tháng và trị giá 500.000 USD như sau:
Vào ngày hiệu lực:
Ngân hàng mua giao ngay 500.000USD của công ty A theo tỷ giá mua VND/USD = 20.800 và nhận 500.000 USD. Công ty A nhận được 10.400.000.000 VND
Ngân hàng xác định tỷ giá bán kỳ hạn (Fb) và mua kỳ hạn (Fm ) cho công ty A. Tỷ giá này bằng: Fb= Sb + = 20.810 + = 21.087 Fm= Sm + = 20.800 + = 20.982