CHƯƠNG 3: PHÂN TÍCH, ĐÁNH GIÁ SẢN PHẨM CHO VAY VỐN LƯU ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM
3.1.3. Hồ sơ đề nghị vay vốn 1.Hồ sơ pháp lý
3.1.3.1. Hồ sơ pháp lý
Hồ sơ tư cách pháp lý của Đơn vị và người có liên quan
Quy trình thành lập; Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp Giấy chứng nhận đăng ký mã số thuế
Giấy phép kinh doanh/giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh
Danh sách thành viên góp vốn cổ phần; Công ty mẹ/con, công ty liên kết và
người có liên quan; Điều lệ tổ chức và hoạt động của công ty Tập đoàn/Tổng công ty
Bảng kê khai người có liên quan tới khách hàng
Hồ sơ pháp lý xác định thẩm quyền quyết định giao dịch tín dụng và giao dịch đảm bảo:
Điều lệ công ty
Các văn bản xác định thẩm quyền quyết định giao dịch tín dụng, đảm bảo
trong trường hợp Điều lệ không quy định
Văn bản/tài liệu hợp lệ xác định thành viên HĐQT/HĐTV
Văn bản của cấp có thẩm quyền theo quy định của khách hàng phê duyệt (i) kế hoạch sản xuất kinh doanh; (ii) giao dịch tín dụng; (iii) bảo đảm tiền vay
Hồ sơ pháp lý xác định tư cách pháp lý của người đại diện
Văn bản xác định người đại diện có ký kết với ngân hàng các tài liệu/thủ tục có liên quan đến đề nghị cấp tín dụng, bảo đảm tiền vay; văn bản/tài liệu hợp pháp xác định người đại diện pháp luật hoặc văn bản ủy quyền cho người đại diện ký kết của Khách hàng
CMND/Căn cước công dân/CM công an/quân đội/hộ chiếu còn hiệu lực
người đại diện theo pháp luật và người đại diện hợp pháp ký kết hợp đồng
Thông báo mẫu chữ ký của người đại diện pháp luật/đại diện theo ủy quyền ký kết với ngân hàng các tài liệu/thủ tục có liên quan đến giao dịch cấp tín dụng, bảo điểm tiền vay