Hồ sơ đề nghị vay vốn 1.Hồ sơ pháp lý

Một phần của tài liệu tiểu luận tín dụng ngân hàng quy trình tín dụng và sản phẩm tín dụng nổi bật của ngân hàng TMCP công thương việt nam (Trang 32 - 33)

CHƯƠNG 3: PHÂN TÍCH, ĐÁNH GIÁ SẢN PHẨM CHO VAY VỐN LƯU ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM

3.1.3. Hồ sơ đề nghị vay vốn 1.Hồ sơ pháp lý

3.1.3.1. Hồ sơ pháp lý

 Hồ sơ tư cách pháp lý của Đơn vị và người có liên quan

 Quy trình thành lập; Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp  Giấy chứng nhận đăng ký mã số thuế

 Giấy phép kinh doanh/giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh

 Danh sách thành viên góp vốn cổ phần; Công ty mẹ/con, công ty liên kết và

người có liên quan; Điều lệ tổ chức và hoạt động của công ty Tập đoàn/Tổng công ty

 Bảng kê khai người có liên quan tới khách hàng

 Hồ sơ pháp lý xác định thẩm quyền quyết định giao dịch tín dụng và giao dịch đảm bảo:

 Điều lệ công ty

 Các văn bản xác định thẩm quyền quyết định giao dịch tín dụng, đảm bảo

trong trường hợp Điều lệ không quy định

 Văn bản/tài liệu hợp lệ xác định thành viên HĐQT/HĐTV

 Văn bản của cấp có thẩm quyền theo quy định của khách hàng phê duyệt (i) kế hoạch sản xuất kinh doanh; (ii) giao dịch tín dụng; (iii) bảo đảm tiền vay

 Hồ sơ pháp lý xác định tư cách pháp lý của người đại diện

 Văn bản xác định người đại diện có ký kết với ngân hàng các tài liệu/thủ tục có liên quan đến đề nghị cấp tín dụng, bảo đảm tiền vay; văn bản/tài liệu hợp pháp xác định người đại diện pháp luật hoặc văn bản ủy quyền cho người đại diện ký kết của Khách hàng

 CMND/Căn cước công dân/CM công an/quân đội/hộ chiếu còn hiệu lực

người đại diện theo pháp luật và người đại diện hợp pháp ký kết hợp đồng

 Thông báo mẫu chữ ký của người đại diện pháp luật/đại diện theo ủy quyền ký kết với ngân hàng các tài liệu/thủ tục có liên quan đến giao dịch cấp tín dụng, bảo điểm tiền vay

Một phần của tài liệu tiểu luận tín dụng ngân hàng quy trình tín dụng và sản phẩm tín dụng nổi bật của ngân hàng TMCP công thương việt nam (Trang 32 - 33)

Tải bản đầy đủ (DOC)

(42 trang)
w