VIII.1. Nguồn vốn “Thảo Nguyên Xanh Group” của www.lapduan.com.vn VIII.1.1. Cấu trúc nguồn vốn và phân bổ vốn “Thảo Nguyên Xanh Group”
VIII.1.2. Tiến độ thực hiện và sử dụng vốn của www.lapduan.com.vn
Dự kiến www.lapduan.com.vn đƣợc triển khai thực hiện nhƣ kế hoạch sau: Theo đó, tiến độ sử dụng vốn theo từng năm đƣợc thực hiện nhƣ sau :
VIII.1.3. Nguồn vốn thực hiện www.lapduan.com.vn
Với tổng mức “Thảo Nguyên Xanh Group” là 84,701,718,000 VNĐ (Tám mƣơi bốn tỷ bảy trăm lẻ một triệu bảy trăm mƣời tám ngàn đồng),
Trong đó, Chủ “Thảo Nguyên Xanh Group” bỏ vốn chiếm 30% tổng “Thảo Nguyên Xanh Group”, tƣơng ứng với số tiền là 25,410,516,000 đ (Hai mƣơi lăm triệu bốn trăm mƣời triệu năm trăm mƣời sáu ngàn đồng ). Ngoài ra, www.lapduan.com.vn dự định vay của Ngân Hàng 70% trên tổng vốn “Thảo Nguyên Xanh Group”, tức tổng số tiền cần vay là 59,291,203,000 đồng (Năm mƣơi chín tỷ hai trăm chín mƣơi mốt triệu hai trăm lẻ ba ngàn đồng).
Giả định rằng Ngân Hàng hỗ trợ vốn vay trong thời gian là 7 năm, trong đó thời gian ân hạn là 2 năm. Mức lãi suất vay tạm tính theo mức lãi suất chung hiện nay là 20%/năm, tuy nhiên chúng tôi kỳ vọng đƣợc cho vay với mức lãi suất ƣu đãi nhất có thể.
Phƣơng thức vay vốn: nợ gốc đƣợc ân hạn trong thời gian xây dựng, chỉ trả lãi vay theo dƣ nợ đầu kỳ và vốn vay trong kỳ. Bắt đầu trả nợ từ khi www.lapduan.com.vn đi vào hoạt động . Trả nợ gốc đều hàng năm và lãi vay tính theo dƣ nợ đầu kỳ.
Căn cứ vào nhu cầu sử dụng vốn của doanh nghiệp, tiến độ sử dụng vốn chủ sở hữu và rút vốn vay đƣợc đề nghị đƣợc trình bày ở bảng sau:
Kế hoạch vay trả nợ theo các kỳ đƣợc thể hiện cụ thể qua bảng lịch vay và trả nợ trong phần sau:
VIII.2. Phƣơng án hoàn trả vốn vay
Phƣơng án hoàn trả vốn vay đƣợc đề xuất trong www.lapduan.com.vn này là phƣơng án trả lãi và nợ gốc định kỳ hằng năm từ khi bắt đầu hoạt động www.lapduan.com.vn . Phƣơng án hoàn trả vốn vay đƣợc thể hiện cụ thể tại bảng sau:
Lịch vay và trả nợ