Kinh nghiệm pháp lý về phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng ở một số quốc gia và gợi mở cho Việt Nam

PHÁP LUẬT VIỆT NAM VÀ PHÁP LUẬT QUỐC TE VE PHONG, CHONG RUA TIỀN TRONG LĨNH VỰC NGÂN HANG

Quy đính nay nhằm hỗ trợ, dap ứng linh hoạt, kịp thời các tỉnh huồng, cấp thiết của thực tiễn, tạo điều kiện thuận lợi cho việc truy tim va xử lí triệt để tội pham rửa tiên xuyên quốc gia, đồng thời cải thiên quan hệ giữa các. Đồng thời, Luật cũng sửa đổi, bỗ sung tên gọi cia một số hoạt đông cia đổi tượng báo cảo như các hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm, kinh doanh bat đông sản, kinh doanh trò chơi có thưởng, phù hợp với quy định của pháp luật hiện hành vả nội ham khái niệm theo. Theo đó, công tác đánh gia rũi ro quốc gia vẻ rửa tién tai Điển 7 Luật Phong, chồng rửa tiến năm 2022 đươc thực hiên như sau: Định kỳ 5 năm, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) chủ trì, phối hợp với các bô, ngành.

Báo cáo chỉ ra rằng, nhìn vào những vụ đại án đã va đang bị điều tra về tội rửa tién trong suốt thời gian vừa qua và các số liệu về STR của Cục PCRT, có thể thấy, tham 6 tai sản, đánh bạc và trồn thuế la nguyên nhân chính trong việc sử dụng lĩnh vực ngân hang để rửa tiễn. ‘Viet Nam đã được các tổ chức quốc tế đánh giá 1a có những bước tiền đáng kế trong công tác phỏng, chồng rửa tiến, tải trợ khủng bé, đó là một trong những yếu tổ quan trong giúp FATF đưa Việt Nam ra khỏi danh sich den (tháng. Tinh đến năm 2018 Việt Nam mới chỉ tiễn hành điều tra, khỏi tố 01 vụ an về tôi rửa tiễn (có nguồn gốc tir tội tam 6), tuy nhiên chưa tiến hành khởi tổ, điều tra vu an nào vé tội rửa tiên có nguồn gốc từ các tội phạm nguồn còn lại, Hiện nay Việt Nam không có chức danh điều tra viên chuyên.

‘Nam nhận thay, mặc đủ Việt Nam đã có khuôn khổ pháp luật chung vẻ phòng, chồng rửa tiên nhưng van thiéu những quy định hướng dẫn các đối tượng báo cáo thực hiện, đặc biết là những yêu cẩu đáp ứng chuẩn mực quốc tế có liên. - Đạo luật vẻ Tham những, Buôn bán bat hợp pháp ma tuý và các tôi pham nghiêm trọng khác (tich thu tải sin) (the Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes (Confiscation of Benefits) Act - CDSA được ban hành ngày 6/7/1999. Theo đó, tôi rửa tiến không chỉ bi giới hạn trong phạm vi liên quan đền buôn ban bat hợp pháp ma tuy ma. ‘bao gồm cả những trường hợp liên quan đến các tội nghiêm trong khác. Nhằm mỡ rộng pham vi tdi rửa tiên, xác định rổ nghĩa vụ báo cáo các,. giao dich nghĩ van, tạo cơ chế báo cáo các hoạt động chuyển tiên zuyên. quốc gia cũng như tăng hình phạt đối với các tội rửa tiên được quy định. trong CDSA, Singapore đã sửa đổi các quy đính trong CDSA 1900 trên. “ay Fo, Nawy banderngtfaces der he compton ứng trớidkhgsaloô sợi rs cacao,. cfbmaiy) At Rentrete Defies oda pope soltin Snare Ardara La Youn 2007). 165, Ngai un sondne tôm) omni Soa cnt of La TepiMl Carat. Lưu ý và hướng dẫn nảy, Cơ quan Tién tệ Singapore không chỉ quy định nghĩa vụ của các tổ chức tin dụng trong việc tiến hành các bước cân thiết để xác đính, đánh giá và nhận biết được nguy cơ rửa tiễn va tài trợ khủng bồ đối với khách hang, quốc gia hoặc ving lãnh thé mà khách hang đến hoặc đi quốc gia hoặc vùng lãnh thổ ma tổ chức tín dung có hoạt động vả các kênh để.

Theo Báo cao đánh giá đa phương năm 2008 của APG đối với Khuyén nghỉ 26 về Trung tâm thông tin PCRT thì khuyến nghỉ này đạt mức tuần thủ một phản (PC) với lý do (Trung tâm Thông tin PCRT thiếu sự độc lập cho hoạt động hiệu quả, thiểu nguồn nhân lực và công nghệ đủ để thực hiện các chức năng của mình".

KIỀN NGHỊ HOÀN THIEN PHÁP LUAT VE PHềNG, CHểNG RỬA TIỀN TRONG LĨNH VỰC NGÂN HÀNG TẠI VIỆT

Để tnén khai Công ước trên, điểm 2 (a) mục II Kẻ hoạch tnén khai thực hiên Công ước Palermo đã quy định về nhiệm vụ ra soát để hoản thiện các văn bản quy định chi tiết và hưởng dẫn thi hành pháp luật về phòng,. Việc gia nhập APG khẳng định cam kết và nỗ lực của Việt Nam trong quá trình hội nhập với kinh tế thé giới trong việc xây dựng một thể chế tải chính lãnh mạnh va đầu tranh phòng, chồng tội phạm néi chung và tội pham rửa tién/tai tro khủng bé/tai trợ phổ biển vũ khí. Tăng cường, đẩy mạnh hoạt động điều tra, truy tổ, xét xử tội phạm rửa tiền (Bộ Công an, Viện Kiểm. sát nhân dân tôi cao, Tòa an nhân dân tối cao); tăng cường hoat đông thanh tra, giám sát trong phòng, chống rửa tién thuộc trách nhiém của oc bộ, ngành có.

Trong số 23 khuyên nghỉ, có 04 khuyên nghĩ cốt lối liờn quan đến Luật Phũng, chống rửa tiờn, trong đú 3/4 khuyến nghị cốt lừi có thể được coi la đáp ứng phan lớn, 01 khuyến nghị là Khuyến nghị 6 chỉ đáp ứng một phần do liên quan đến việc sửa đổi các quy định tại các văn bản. Đảng thei, việc sửa đổi Luất Phòng, chẳng rửa tién 2012 cổng phù hop với chủ trương, của Đăng va Nhà nước, nhắm khắc phục những hạn chế của các quy định cia pháp luật, qua đỏ nâng cao hiệu quả, hiệu lực công tac phòng, chống rửa tiểnítài trợ khủng bé/tai trợ phổ biến vũ khí hủy diét hang loạt trong thời gian tới. Ban hành hưởng dẫn đối với mét số quy trình quan trong trong công tac PCRT- quy trình nhân biết, cập nhật thông tin khách hang, chủ sở hữu hưởng lợi, cả nhân có ảnh hưởng chính trị, quy trình giám sát giao dich đặc biết Đảng thời cẩn ban hành các văn bản cảnh bảo các dấu hiệu của giao dich.

Chỉnh vi thé, Nha nước can chủ đông tăng cường ngoại giao, hợp tác quốc tế vẻ hoạt đông phỏng, chồng rửa tiễn, có mồi quan hệ tốt dep, hải hoa với các quốc gia khác trên thé giới để tạo diéu kiện thuận lợi cho việc xử lý các tội pham rửa tiễn. Thứ tư, can tỗ chức phôi hợp chat chế giữa các ban ngành, cơ quan vả các tổ chức tin dung: Công tác phòng, chống rửa tién la công việc hết sức phức tap, tổn nhiễu thời gian, công sức, đôi hdi sự quyết tâm, phối hop chặt chế giữa các cơ quan ban ngành, tổ chức cỏ liên quan, giữa lập pháp, hảnh.