MỤC LỤC
- Nghiệp vụ môi giới chứng khoán: là hoạt động kinh doanh chứng khoán trong đó công ty chứng khoán đại diện cho khách hàng tiến hành giao dịch thông qua cơ chế giao dịch tại Sở giao dịch chứng khoán hoặc thị trường OTC và khách hàng sẽ phải tự chịu trách nhiệm về hậu quả kinh tế của giao dịch đó. Vì thế các nguyên tắc sau luôn phải áp dụng trong hoạt động tư vấn: không đảm bảo chắc chắn giá trị chứng khoán, không mời chào khách hàng giao dịch loại chứng khoán nào đó và phải luôn nhắc nhở khách hàng rằng lời tư vấn được đưa ra trên cơ sở lý thuyết và diễn biến trong quá khứ nên chỉ mang tính chất tham khảo tương đối.
Theo hình thức tư vấn: bao gồm tư vấn trực tiếp (thông qua việc gặp gỡ, thư từ, điện thoại) hoặc tư vấn gián tiếp (thông qua sách báo, ấn phẩm). Theo mức độ ủy quyền: bao gồm tư vấn ủy quyền (vừa tư vấn vừa quyết định theo mức độ ủy quyền của khách hàng) và tư vấn gợi ý (gợi ý cách thức đầu tư để khách hàng đưa ra quyết định cuối cùng).
Bất cứ nhà đầu tư nào cũng kì vọng vào nhà môi giới tư vấn cho họ về thời điểm bán ra, mua vào , diễn biến thị trường….hay khi có trong tay lượng cổ phiếu rồi thì các nhà đầu tư lại phải đối mặt với quyết định bán cổ phiếu đi để chấm dứt tình trạng thua lỗ, hoặc vẫn nắm giữ nó chờ tăng giá….Vào những thời điểm nhạy cảm như thế, các nhà môi giới sẽ giúp các nhà đầu tư cân bằng, sáng suốt bằng cách xác định lại tỉ lệ lợi tức yêu cầu , mức độ chấp nhận rủi ro… rồi thông qua các chỉ số kỹ thuật, giá cả, trạng thái và diễn biến thị trường từ đó đưa ra các quyết định đầu tư cho phù hợp. Người hành nghề chứng khoán nói chung cũng như nhân viên hành nghề môi giới chứng khoán nói riêng không được sử dụng tiền , chứng khoán trên tài sản của khách hàng khi không được khách hàng ủy thác bằng văn bản ; không được đồng thời làm việc cho tổ chức khác có quan hệ về mặt sở hữu với công ty chứng khoán nơi mình làm việc, không được đồng thời làm việc cho công ty chứng khoán , công ty quản lý quỹ khác ; không được đồng thời làm giám đốc (Tổng giám đốc) của một tổ chức chào, bán chứng khoán ra công chúng hoặc tổ chức này là công ty chứng khoán. Muốn có được sự tin tưởng và thiện cảm của khỏch hàng người mụi giới cần truyền đạt rừ ràng, chính xác, xúc tích những thông tin mà khách hàng muốn tìm hiểu, đồng thời cần chân tình đưa ra những lời khuyên bổ ích cho khách hàng….Vì vậy , có thể nói kỹ năng bán hàng là tổng hợp của tất cả các kỹ năng trên nên chỉ những người môi giới thành thạo ba kỹ năng trên thì mới có thể thực hiện tốt kỹ năng bán hàng.
Một thế mạnh nổi trội của công ty được thể hiện ở vị trí đứng đầu về ứng dụng công nghệ thông tin trong lĩnh vực kinh doanh chứng khoán và quản trị doanh nghiệp, công ty có tầm nhìn chiến lược, có vị trí văn phòng giao dịch đặt tại một số trung tâm tài chính của một thành phố lớn nhằm mang lại cho khách hàng những sản phẩm tốt nhất và dịch vụ tốt nhất. - Khối dịch vụ: bao gồm phòng môi giới, phòng phát triển kinh doanh và quan hệ công chúng, phòng lưu ký quản lý sổ cổ đông, phòng dịch vụ khách hàng và phòng OTC với chức năng nhiệm vụ chính là quản lý , vận hành và khai thác hệ thống kinh doanh, nguồn vốn của công ty một cách hiệu quả đồng thời tìm kiếm nguồn vốn mới, mở rộng thị phần và phát triển hình ảnh công ty. Đội ngũ nhân viên môi giới của công ty không chỉ là những người được đào tạo đại học và trên đại học về lĩnh vực tài chính – ngân hàng – chứng khoán đạt các yêu cầu về trình độ chuyên môn tại những trường đại học danh tiếng trong và ngoài nước, mà còn là những người có nhiều năm kinh nghiệm thực tế hội tủ đầy đủ những kỹ năng cần thiết của một nhà môi giới như kỹ năng giao tiếp, kỹ năng bán hàng, nhanh nhẹn, chính xác, trung thực… Lương cơ bản của nhân viên môi giới của công ty tuy chưa cao so với mặt bằng chung xã hội nhưng chế độ đãi ngộ và mức thưởng theo doanh số của công ty cũng là động lực để đội ngũ môi giới cố gắng cống hiến, mở rộng khai thác khách hàng cho công ty.
Hệ thống phần cứng bao gồm một máy chủ tốc độ cao có vai trò cập nhật, phân tích, lưu giữ thông tin của công ty và nhiều máy tính cá nhân giúp nhân viên môi giới tác nghiệp và giúp nhà đầu tư tra cứu thông tin.Hệ thống phần cứng này được kết nối thông tin với các Sở giao dịch bằng đường truyền Internet tốc độ cao. Ngoài việc cung cấp thông tin cho khách hàng, trang web còn quảng bá hình ảnh cho công ty, bất kỳ nhà đầu tư nào cũng có thể theo dừi bảng giỏ trực tuyến trờn hai Sở giao dịch, cũn những nhà đầu tư mở tài khoản tại công ty có thể đặt lệnh giao dịch trực tuyến mà không cần phải đến tận sàn giao dịch hay gọi điện thoại cho nhân viên môi giới. Tốc độ trang web khá nhanh và có tính ổn định cao, là công cụ tìm kiếm thông tin và giao dịch đắc lực cho nhà đầu tư, giúp nhà đầu tư giảm bớt chi phí và thời gian giao dịch.
Dù đặt lệnh bằng phương thức nào thì nhà đầu tư cũng yên tâm vì độ bảo mật cao trong hệ thống công nghệ thông tin của công ty và các lệnh đặt của nhà đầu tư luôn được các nhân viên môi giới của công ty kiểm tra kỹ lưỡng trước khi đưa vào hệ thống lệnh chờ của hai Sở giao dịch chứng khoán Hồ Chí Minh và Hà Nội. Dù ra đời và đi vào hoạt động ở thời điểm mà thị trường chứng khoán Việt Nam đã qua giai đoạn tăng nóng (năm 2006 và 2007) và sát với thời điểm xảy ra cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu (năm 2009) nhưng công ty cổ phần chứng khoán Phố Wall vẫn đạt được chỉ tiêu đề ra cho mức doanh thu từ hoạt động môi giới. Đồng thời do đại đa số nhà đầu tư chưa có sự am hiểu sâu sắc về thị trường chứng khoán nên đôi khi các bộ phận nghiệp vụ trong công ty cổ phần chứng khoán Phố Wall, đặc biệt là bộ phận môi giới phải tiếp xúc trực tiếp với khách hàng, không thể đáp ứng được đầy đủ các nhu cầu đó một cách chính xác.
Trước mắt, để có thể giải quyết khó khăn này, công ty nên tập trung vào việc nâng cấp hệ thống công nghệ thông tin như : tiêu chuẩn hóa dữ liệu phục vụ cho việc tra cứu thông tin của khách hàng, hình thành ngân hàng dữ liệu trong công ty để phục vụ cho mục đích tác nghiệp của các bộ phận, nâng cấp các phần cứng và đường truyền mạng để việc trao đổi thông tin diễn ra nhanh chóng, thuận tiện và an toàn. Việc hoàn thiện khung pháp lý và xây dựng chính sách cho thị trường chứng khoán sẽ góp phần vào việc nâng cao ý thức tuân thủ pháp luật về thị trường chứng khoán và hoạt động chứng khoán, bảo đảm tính răn đe, giáo dục của pháp luật đối với các chủ thể tham gia thị trường, bảo đảm thị trường ngày càng phát triển và hoạt động công khai, minh bạch, bảo vệ quyền lợi và lợi ích hợp pháp của các chủ thể tham gia thị trường. Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cần phải tập trung vào vấn đề hoàn thiện khung pháp lý cho thị trường chứng khoán, sửa đổi các quyết định sao cho bám sát với các vấn đề thực tiễn trong nước, đề xuất nghị định thay thế nghị định 36/2007/NĐ-CP của Chính phủ về việc xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán và ban hành một số văn bản pháp quy hướng dẫn thi hành Luật chứng khoán.
Trong xu thế phát triển chung của nền kinh tế nói chung và thị trường chứng khoán nói riêng, sự lớn mạnh và phát triển của công ty cổ phần chứng khoán Phố Wall là yếu tố sống còn. Qua thời gian thực tập nghiên cứu lý luận, tìm hiểu thực tiễn hoạt động môi giới tại công ty cổ phần chứng khoán Phố Wall, em nhận thấy công ty đã đạt được những thành công đáng kể trong hoạt động kinh doanh của mình cũng như giải pháp thu hút khách hàng. Với kiến thức và tầm nhìn còn hạn chế nên các vấn đề được đề cập trong chuyên đề thực tập có thể còn nhiều thiếu sót, tính khái quát chưa cao, thậm chí có thể nhìn nhận đánh giá chưa chính xác.