Nghiên cứu phát triển mạng lưới đại lý tại Công ty cổ phần chứng khoán Châu Á - Thái Bình Dương
MỤC LỤC
Đối với thị trường chứng khoán
Để bảo vệ những khoản đầu tư của khách hàng và bảo vệ lợi ích của chính mình, nhiều CTCK đã dành một tỷ lệ nhất định các giao dịch để thực hiện vai trò bình ổn thị trường. Trên thị trường cấp 1, do thực hiện các hoạt động như bảo lãnh phát hành, chứng khoán hoá, các CTCK không những huy động một lượng vốn lớn đưa vào sản xuất kinh doanh cho nhà phát hành mà còn làm tăng tính thanh khoản.
Đối với cơ quan quản lý
Trên thị trường cấp 2, do thực hiện các giao dịch mua và bán, các CTCK giúp người đầu tư chuyển đổi chứng khoán thành tiền mặt và ngược lại. Những hoạt động đó có thể làm tăng tính thanh khoản của những tài sản tài chính.
Các hoạt động cơ bản của công ty chứng khoán
Hoạt động tự doanh chứng khoán
Để có thể thực hiện được mục đích của mình, CTCK phải sử dụng đến các công cụ phòng vệ như option, future, swap,..Các công cụ này sẽ cho phép CTCK bảo vệ mình trước những sự biến động theo chiều hướng không thuận lợi của giá chứng khoán. Bảo lãnh phát hành chứng khoán là việc tổ chức bảo lãnh phát hành cam kết với tổ chức phát hành thực hiện các thủ tục trước khi chào bán chứng khoán, nhận mua một phần hay toàn bộ chứng khoán của tổ chức phát hành để bán lại hoặc mua số chứng khoán còn lại chưa được phân phối hết của tổ chức phát hành hoặc hỗ trợ tổ chức phát hành trong việc phân phối chứng khoán ra công chúng.
Hoạt động phụ trợ
- Quản lý cổ tức: xuất phát từ việc lưu ký chứng khoán cho khách hàng, CTCK sẽ theo dừi tỡnh hỡnh thu lói, cổ tức của chứng khoỏn và đứng ra làm dịch vụ thu nhận và chi trả cổ tức cho khách hàng thông qua tài khoản của khách hàng. - Nghiệp vụ tín dụng: đối với các TTCK phát triển, bên cạnh nghiệp vụ môi giới chứng khoán cho khách hàng để hưởng hoa hồng, CTCK còn triển khai dịch vụ cho vay chứng khoán để khách hàng thực hiện giao dịch bán khống hoặc cho khách hàng vay tiền để thực hiện nghiệp vụ mua ký quỹ.
Mạng lưới đại lý của công ty chứng khoán
Quy trình thiết lập mạng lưới đại lý 1. Nghiên cứu tiền khả thi
Tối đa là 5 ngày làm việc trước khi đại lý nhận lệnh bắt đầu hoạt động, công ty chứng khoán phải gửi thông báo (theo Phụ lục số 8 kèm theo Quy chế này) địa điểm lập, danh sách những người có thẩm quyền sơ kiểm lệnh kèm theo lý lịch, danh sách các nhân viên nhận lệnh và hợp đồng lập đại lý nhận lệnh tới UBCKNN. Trong vòng 7 ngày làm việc kể từ ngày đóng cửa đại lý nhận lệnh, công ty chứng khoán phải gửi thông báo (theo Phụ lục số 8 kèm theo Quy chế này) kèm theo bản thanh lý hợp đồng lập đại lý nhận lệnh tới UBCKNN.
Phát triển mạng lưới đại lý nhận lệnh của CTCK 1. Khái niệm về phát triển
- Lượng khách hàng: Đây là chỉ tiêu giúp nhìn nhận xem CTCK đã chọn địa điểm đặt đại lý có phù hợp không, chất lượng phục vụ tốt hay chưa tốt, chiến lược marketing có hiệu quả không, đại lý có thế mạnh cạnh tranh hay không. Nếu đại lý được đặt tại vị trí trung tâm văn hóa, kinh tế của tỉnh, thành phố mà lượng khách hàng mà đại lý đó thu hút được chưa tương xứng với tiềm năng thì CTCK cần xem xét lại chất lượng phục vụ khách hàng của đại lý đó, xem xét lại lợi thế cạnh tranh đối với các CTCK, các chi nhánh, đại lý khác trên cùng địa bàn… Để từ đó đưa ra được biện pháp phù hợp nhằm thu hút được nhiều khách hàng hơn cho đại lý.
Các nhân tố ảnh hưởng đến sự phát triển của mạng lưới đại lý 1.Các nhân tố chủ quan
Chiến lược kinh doanh của công ty
Các CTCK thuộc ngân hàng thì tận dụng được mạng lưới ngân hàng và nguồn nhân lực có chất lượng vốn có, các CTCK khác cũng mở thêm chi nhánh, tìm đối tác mở đại lý để có thể chiếm lĩnh thị trường, tăng ưu thế của công ty. Nếu công ty hoạt động theo mô hình đa năng: công ty dựa vào hoạt động của các chi nhánh, phòng giao dịch và khách hàng của ngân hàng mẹ, từ đó tạo cơ sở cho việc mở rộng hoạt động của công ty.
Năng lực tài chính của công ty
Năng lực tài chính của 1 doanh nghiệp là nguồn lực tài chính của bản thân doanh nghiệp, là khả năng tạo tiền, tổ chức lưu chuyển tiền hợp lý, đảm bảo khả năng thanh toán thể hiện ở quy mô vốn, chất lượng tài sản và khả năng sinh lời… đủ để đảm bảo và duy trì hoạt động kinh doanh được tiến hành bình thường. - Các yếu tố định tính thể hiện khả năng khai thác, quản lý, sử dụng các nguồn lực tài chính được thể hiện qua trình độ tổ chức, trình độ quản lý, trình độ công nghệ, chất lượng nguồn nhân lực….
Nguồn nhân lực
- Các yếu tố định lượng thể hiện nguồn lực tài chính hiện có, bao gồm: quy mô vốn, chất lượng tài sản, khả năng thanh toán và khả năng sinh lời…. Như vậy, công ty muốn mở rộng hoạt động kinh doanh, cần dựa vào chiến lược phát triển của công ty và năng lực tài chính để có những quyết định, dự án đem lại hiệu quả kinh tế.
Các nhân tố khách quan 1. Môi trường kinh tế
Những sự kiện như chiến tranh, biến động chính trị hay hệ thống pháp luật trong, ngoài nước có thể tạo ra những thay đổi về môi trường kinh doanh, làm tăng thêm sự bất ổn định về kinh tế, dẫn đến sự thay đổi đầu tư và lòng tin của công chúng… sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến TTCK, và như vậy sẽ tác động đến kết quả hoạt động của các CTCK cũng như mạng lưới chi nhánh, đại lý của công ty. Như vậy, Chương 1 đã giới thiệu các vấn đề cơ bản về công ty chứng khoán, cơ sở hình thành mạng lưới đại lý của công ty chứng khoán quy trình thiết lập đại lý, đồng thời cũng phân tích các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động của CTCK nói chung và hoạt động phát triển mạng lưới đại lý nói riêng.
Sơ lược quá trình hình thành và phát triển
JICS được thành lập năm 2001 là một định chế tài chính chuyên tư vấn cho các doanh nghiệp Nhật Bản trên các lĩnh vực như đầu tư, cơ cấu nguồn vốn, quản lý tài chính và niêm yết trên thị trường chứng khoán Nhật Bản. - Ngày 19 tháng 07 năm 2007: Công ty Cổ phần Chứng khoán Châu Á- Thái Bình Dương thay dời Trụ sở chính đến tầng 8, Tòa nhà Trung tâm thương mại Quốc tế, số 9 Đào Duy Anh, Phường Phương Liên, Quận Đống Đa, Thành phố Hà Nội.
Cơ cấu tổ chức nhân sự
Số nhân viên này rất năng động, ham học hỏi, tất cả đều đã tốt nghiệp các trường đại học hàng đầu tại Việt Nam: đại học kinh tế quốc dân, đại học ngoại thương, học viện ngân hàng, học viện tài chính. Hội đồng quản trị: Là cơ quan quản trị của APEC, có toàn quyền quyết định các vấn đề liên quan đến mục đích, quyền lợi của APEC, trừ những vấn đề thuộc thẩm quyền của Đại hội đồng cổ đông.
Kết quả hoạt động kinh doanh chủ yếu
Các công ty này đều cung cấp các loại hình dịch vụ chứng khoán theo quy định của Ủy ban Chứng khoán Việt Nam như môi giới chứng khoán, bảo lãnh phát hành, tư vấn tài chính và tư vấn đầu tư nên cạnh tranh giữa các công ty này để giành được thị phần rất gay gắt. Tuy nhiên, nếu các chứng khoán trên thị trường giảm giá, đồng nghĩa với các chứng khoán trong danh mục đầu tư của công ty giảm giá, sẽ dẫn đến tình trạng công ty bị lỗ, như thế sẽ ảnh hưởng không tốt đến hoạt động của công ty.
Thực trạng phát triển mạng lưới đại lý tại công ty cổ phần chứng khoán Châu Á- Thái Bình Dương
- Các quyền và nghĩa vụ của APEC và đại lý
- Sự phát triển mạng lưới đại lý tại công ty cổ phần chứng khoán châu Á- Thái Bình Dương
- Nguyên nhân
Quảng Ninh có nền kinh tế phát triển khá toàn diện từ sản xuất công nghiệp, nông nghiệp, ngư nghiệp đến thương mại, dịch vụ và đặc biệt là du lịch, bởi tỉnh là nơi hội tụ nhiều di tích văn hóa lịch sử nổi tiếng như Vịnh Hạ Long- Di sản thiên nhiên thế giới- hai lần được UNESCO công nhận, khu di tích chiến thắng Bạch Đằng, thương cảng Vân Đồn,… với nhiều lễ hội truyền thống giàu bản sắc dân tộc. Với dân số khoảng 1.5 triệu người và nằm ở vị trí địa lý vô cùng thuận lợi trong vai trũ là đầu mối giao thụng quan trọng và cửa ngừ chớnh ra biển của các tỉnh miền Trung-Tây Nguyên cũng như hành lang kinh tế Đông Tây, Đà Nẵng được định hướng sẽ trở thành thành phố công nghiệp, trung tâm tài chính và đóng vai trò “Đô thị trung tâm miền Trung” trước năm 2020.
Định hướng phát triển
Cơ sở của kế hoạch lợi nhuận
Doanh thu từ hoạt động kinh doanh chứng khoán được dự báo dựa trên kết quả kinh doanh thực tế của APEC, tiềm năng phát triển của TTCK, danh mục đầu tư hiện tại và tiềm năng của APEC cũng như tỷ lệ cổ tức dự kiến các năm. Để khuyến khích và thúc đẩy sự phát triển cũng như tăng tính hiệu quả của mạng lưới đại lý, công ty có rất nhiều cách: tăng giá trị phí mà đại lý được hưởng từ kết quả hoạt động, tặng thưởng, tổ chức thi đua giữa các đại lý, đào tạo nhân viên cho đại lý, tổ chức những chương trình đặc biệt dành riêng cho các đại lý… Thật khó khẳng định biện pháp nào là ưu việt nhất, bởi vì việc lựa chọn biện pháp nào còn phụ thuộc vào mục tiêu, nhiệm vụ và khả năng của công ty.
Kiến nghị
Đối với cơ quan ban hành pháp luật
Hoàn thiện khuôn khổ luật pháp, đây là biện pháp rất quan trọng để thúc đẩy hoạt động đầu tư và kinh doanh trên TTCK có hiệu quả, đảm bảo tính công bằng, minh bạch, công khai. Bờn cạnh đú cần quy định rừ, cơ quan nào sẽ quản lý cỏc đại lý này, Ủy ban chứng khoán hay cơ quan quản lý của doanh nghiệp nhận làm đại lý?.
Đối với công ty chứng khoán APEC
Khi thực hiện kế hoạch mở rộng đại lý, công ty cần quan tâm đến không những số lượng các đại lý được mở, điều quan trọng hơn là hiệu quả hoạt động của các đại lý. Đồng thời cũng cần có các biện pháp để kích hoạt mạng lưới đại lý hoạt động hiệu quả như: chế độ phân chia lợi nhuận, chế độ thưởng, tổ chức thi đua giữa các đại lý….