Giải pháp phát triển hoạt động môi giới tại Công ty Cổ phần Chứng khoán SME
MỤC LỤC
Môi giới và phát triển hoạt động môi giới chứng khoán
Môi giới toàn phần hay môi giới trọn gói: Là một loại môi giới, song, ngoài việc xử lý các lệnh mua, bán chứng khoán cho khách hàng, họ còn cung cấp hàng loạt các dịch vụ khác như: nghiên cứu đầu tư, xây dựng mục tiêu đầu tư trong ngắn hạn và dài hạn, quản lý danh mục đầu tư v.v.., với mục đích "bảo vệ" và tạo giá trị tăng thêm cho khoản tiền của khách hàng. Do hoạt động chính của CTCK là thực hiện trao đổi mua bán những sản phẩm bậc cao trong ngành tài chính, nên để tồn tại và phát triển, các CTCK cần trang bị cho mình một hệ thống cơ sở vật chất đầy đủ, đáp ứng được nhu cầu giao dịch của khách hàng, và hạn chế đến mức thấp nhất việc xảy ra sai sót trong quá trình giao dịch.
THỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SME
Khái quát về CTCP Chứng khoán SME 1. Lịch sử hình thành và phát triển
23/6/2009: SMES và Vietcombank chính thức triển khai dịch vụ Quản lý tiền gửi giao dịch chứng khoán trực tuyến cho Nhà đầu tư (Vietcombank securities Online -VsO), và cùng hợp tác cung cấp nhiều dịch vụ Tài chính - Chứng khoán khác đem lại tiện ích cho khách hàng. Ngoài dịch vụ đặt lệnh tại sàn theo phương thức truyền thống, SMES đang triển khai các dịch vụ gia tăng cho các nhà đầu tư như mở tài khoản qua internet, đặt lệnh qua internet, báo tin và kết quả giao dịch theo nhu cầu cho khách hàng qua tin nhắn (SMS) và mạng Messenger. Hơn nữa, qua quá trình triển khai hoạt động tư vấn, các chuyên viên của SMES đã tích luỹ được nhiều kinh nghiệm về xử lý tài chính và định giá, chuẩn mực hóa các bước triển khai, các vấn đề cần xử lý trong quá trình thực hiện và các vướng mắc phát sinh.
SMES nhận lưu giữ, bảo quản chứng khoán và trợ giúp khách hàng thực hiện đầy đủ các quyền của mình đối với chứng khoán mà khách hàng đang sở hữu như: quyền nhận cổ tức và cổ phiếu thưởng, quyền chia tách hoặc gộp cổ phiếu, quyền mua cổ phiếu, quyền biểu quyết tại đại hội cổ đông, quyền chuyển đổi trái phiếu chuyển đổi….
Thực trạng phát triển hoạt động môi giới của CTCP Chứng khoán SME
Với việc thu hút khách hàng bằng những dịch vụ có chất lượng cao như ưu đãi phí giao dịch, hỗ trợ cung cấp thông tin khách hàng, sử dụng phần mềm quản lý khách hàng nhằm mang tới cho khách hàng các dịch vụ chăm sóc phù hợp chất lượng cao… SMES đã thu hút được một lượng lớn khách hàng tiềm năng đến với mình. Việc giá trị giao dịch của các tài khoản chứng khoán tăng mạnh đồng thời doanh thu hoạt động môi giới tăng mạnh vào năm 2009, 2010 một phần là do thị trường năm 2009 có những tín hiệu tích cực, một phần lớn khác là công ty đã chú trọng đến việc phát triển hoạt động môi giới, thu hút những nhà môi giới có năng lực đến làm việc tại công ty, thúc đẩy mạnh việc tăng tỷ trọng doanh thu hoạt động này. Tức là lợi nhuận không chỉ tăng về mặt giá trị tuyệt đối mà còn tăng lên về tỷ trọng so với tổng doanh thu, khẳng định chiến lược phát triển hoạt động môi giới vào thời gian này là rất tốt vì doanh thu tăng mạnh trong khi chi phi hoạt động môi giới tăng ít.
SMES tuy còn khá non trẻ và mới mẻ so với hầu hết các công ty chứng khoán thuộc TOP 10 trên thị trường, nhưng với nỗ lực không nhỏ và những chiến lược phát triển thị phần của mình, SMES đã vươn lên vị trí 18/20 công ty chứng khoán có thị phần môi giới lớn nhất toàn thị trường vào năm 2008.
Đánh giá sự phát triển hoạt động môi giới tại CTCP Chứng khoán SME 1. Kết quả đạt được
Tuy đạt được nhiều kết quả đáng khích lệ, nhưng trong những năm qua, hoạt động môi giới của Công ty Cổ phần Chứng khoán SME vẫn chưa phát huy hết tiềm năng thế mạnh của mình, chưa xứng tầm với vai trò là một trong những hoạt động mũi nhọn của công ty. Xét về cơ hội, nhiều nhà đầu tư rất cần từ vấn từ các chuyên gia tài chính, những người có kiến thức, hiểu biết và có khả năng phân tích thị trường - đó chính là các nhà môi giới - việc này sẽ làm gia tang doanh thu từ hoạt động môi giới. Tuy nhiên, thách thức đặt ra trong hoàn cảnh này là thị trường vẫn còn chứa đựng rất nhiều rủi ro tiềm ẩn, thông tin vẫn ở mức chung chung, do đó, việc tư vấn của các nhà môi giới có thể không chính xác, gây ra mâu thuẫn xung đột quyền lợi của khách hàng, ảnh hưởng niềm tin của khách hàng đối với các nhà môi giới.
Vì vậy, bên cạnh các dịch vụ sản phẩm đã cung cấp trên thị trường, SMES cần phải phát triển các dịch vụ hỗ trợ thông tin như việc tổ chức các buổi gặp gỡ trao đổi với những nhà đầu tư tiềm năng trong tương lai mà SMES có định hướng chú trọng nhắm tới.
GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CTCP CHỨNG KHOÁN SME
Cơ sở phát triển hoạt động môi giới của CTCP Chứng khoán SME trong thời gian tới
Theo ông Nguyễn Thành Long, Phó vụ trưởng Vụ Quản lý quỹ - Ủy ban Chứng khoán, sau những thành tựu nổi bật đã đạt được trong 10 năm qua, việc nhận diện hạn chế và xây dựng một chiến lược phát triển thị trường chứng khoán cho giai đoạn tới là điều cần thiết, khi thị trường chứng khoán có vẻ như đã đạt tới những ngưỡng cuối cùng theo định hướng phát triển trước đây. Chiến lược phát triển thị trường chứng khoán giai đoạn sắp tới sẽ hướng tới mục tiêu: tăng quy mô, củng cố tính thanh khoản cho thị trường chứng khoán, phấn đấu đưa tổng giá trị vốn hóa thị trường cổ phiếu đạt từ 70% đến 100% GDP vào năm 2020, tăng tính hiệu quả cho thị trường trên cơ sở tái cấu trúc tổ chức thị trường chứng khoán, hiện đại hóa cơ sở hạ tầng, chuyên nghiệp hóa việc tổ chức và vận hành hạ tầng công nghệ thông tin, nâng cao sức cạnh tranh của các định chế trung. Cơ sở cho nhà đầu tư là một trọng tâm của chiến lược phát triển thị trường chứng khoán trong giai đoạn 2010-2020, trong đó đặc biệt chú ý phát triển: hệ thống các loại hình quỹ đầu tư như quỹ mở, quỹ đóng, quỹ ETF, quỹ bất động sản.., khuyến khích phát triển các sản phẩm liên kết bảo hiểm và triển khai hệ thống các quỹ hưu trí tự nguyện, hướng tới hệ thống an sinh xã hội dựa trên ba trụ cột theo thông lệ quốc tế.
Ngoài ra, chiến lược cũng đề cao giải pháp mang tính chiến lược như: nâng cao năng lực và sức cạnh tranh cho hệ thống các tổ chức trung gian thị trường, đặc biệt là chú trọng tới việc nâng cấp và chuẩn hóa hệ thống quản trị rủi ro tại các tổ chức này theo thông lệ quốc tế, củng cố lòng tin thị trường, đa dạng hóa và đồng bộ hóa cấu trúc thị trường, tập trung phát triển thị trường trái phiếu chính phủ, từng.
Giải pháp phát triển hoạt động môi giới tại CTCP Chứng khoán SME 1. Chiến lược tìm kiếm khách hàng
- Sản phẩm cung cấp thông tin: Nhằm không ngừng khẳng định vị trí tiên phong về công nghệ sau thành công với phần mềm giao dịch S-Pro, SMES đã tích hợp thành công bộ chỉ số cơ bản, bộ chỉ số ngành và tin tức doanh nghiệp, đưa S- Pro vượt qua phạm vi của một phần mềm giao dịch đơn thuần, trở thành công cụ hiệu quả hỗ trợ thành công của nhà đầu tư. - Riêng đối với hệ thống thông tin nội bộ phục vụ công tác quản lý tài khoản của khách hàng và thực hiện nhập lệnh trước khi chuyển lệnh vào sàn giao dịch, hệ thống này không những phải đáp ứng được việc bảo mật thông tin, mà còn đáp ứng nhu cầu nhập lệnh nhanh chóng, kịp thời, không để việc nghẽn mạng dẫn đến tình trạng không thể nhập lệnh cho khách hàng, gây thiệt hại cho khách hàng, và ảnh hưởng đến sự tín nhiệm của khách hàng đối với công ty. Ngoài ra, công ty còn xây dựng được mối quan hệ với các đối tác chiến lược như: Hiệp hội Doanh nghiệp nhỏ và vừa Việt Nam (Vinasme), Tổng công ty Đầu tư và Kinh doanh vốn Nhà nước (SCIC), Tập đoàn Tong Yang (Tong Yang Group) - Tập đoàn tài chính, đầu tư hàng đầu của Hàn Quốc, Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank), Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank), Công ty Cổ phần Tài chính Công đoàn Dầu khí Việt Nam (PVFI),.
Theo quyết định số 27/2007/QĐ-BTC của Bộ Tài chính, CTCK được thiết lập các phòng giao dịch chứng khoán tại các tỉnh, thành phố có trụ sở chính đã được cấp phép, lựa chọn các công ty tại các tỉnh, thành phố khác nơi công ty không có trụ sở chính hoạc chi nhánh đã được cấp phép hay lựa chọn một số pháp nhân làm đại lý nhận lệnh cho công ty.
Một số kiến nghị 1. Kiến nghị với UBCK
Cần mở rộng việc chuyển đổi các doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài thành những công ty cổ phần kèm theo đó là các chính sách khuyến khích bản thân các doanh nghiệp tham gia đưa cổ phiếu của mình niêm yết trên thị trường tập trung. Với vai trò là nơi đào tạo và cung cấp các tài liệu kiến thức chính thống về chứng khoán, Trung tâm Đào tạo của UBCKNN đã đào tạo và cấp chứng chỉ hành nghề cho một số lượng tương đối lớn các nhân viên ở các CTCK và các nhà đầu tư. Vì vậy, UBCKNN cần tiếp tục mở rộng hoạt động đào tạo nghiệp vụ về chứng khoán, để nâng cao kiến thức, sự hiểu biết của những người tham gia thị trường, nhất là những nhân viên hoạt động trong lĩnh vực này – những cầu nối giữa nhà đầu tư với TTCK.
Kiến nghị đối với ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam với chức năng là ngân hàng hợp tác nên tạo mọi điều kiện giúp đỡ CTCK SME về vốn, công nghệ và nhất là giúp công ty mở rộng mạng lưới phòng giao dịch và đại lý nhận lệnh của SMES thông qua mạng lưới chi nhánh các phòng giao dịch của mình.