MỤC LỤC
Các tổng công ty, công ty lớn-> thanh toán XNK, phòng ngừa rủi ro 5. - Người mua quyền (holder): người bỏ ra chi phí để được nắm giữ quyền chọn. & có quyền yêu cầu người bán có nghĩa vụ thực hiện quyền chọn theo ý mình - Người bán quyền (writer): người nhận chi phí mua quyền của người mua.
- Giao dịch tương lai là giao dịch mua bán ngoại tệ được thực hiện qua sàn giao dịch của sở giao dịch hối đoái. Trong đó hợp đồng tương lai được ký kết để thực hiện việc mua, bán ngoại tệ vào 1 ngày trong tương lai.
- Địa điểm ký phát (tên TP): căn cứ tranh chấp - Ngày ký phát: tính thời hạn hiệu lực. - HP trong Phương thức nhờ thu - HP trong Phương thức TD chứng từ - Tính chất chuyển nhượng. Cách ký: ghi Accepted & ký bên cạnh - mặt trước, mặt sau/ điện thông báo riêng (ghi ngày đối với HP trả sau).
Ký hậu hối phiếu (Endorsement) -> chuyển nhượng Ký mặt sau & trao HP cho người được chuyển nhượng - Ký hậu để trống: chỉ ký tên. - Là thủ tục pháp lý bảo vệ quyền lợi của chủ nợ, đó là bản tuyên bố của công chứng viên, đại diện cơ quan pháp luạt xác thực tình trạng không trả nợ của con nợ. Bản kháng nghị có thể được công bố rộng rãi trên báo chí để buộc con nợ vì danh dự mà phải trả nợ.
- Giúp chủ thẻ rút tiền có giới hạn tại ATM của ngân hàng phát hành thẻ hoặc ngân hàng khác. - Rút tiền, thanh toán thuận tiện, an toàn, phạm vi sử dụng quốc tế, thấu chi, cảm thấy tự tin…. - Đa dạng hóa sản phẩm, tăng doanh thu, thu hút KH, huy động vốn lãi suât thấp, mở rộng tín dụng….
- Thu hút KH, tạo thuận tiện cho KH trong thanh toán (đặc biệt khách quốc tế) 3.4. - Giảm chi phí tiền mặt, văn minh trong thanh toán, thu hút vốn nhàn rỗi tài trợ nền kinh tế…. Khái niệm phương thức thanh toán quốc tế là cách thức thực hiện việc chi trả một hợp đồng xuất khẩu thông qua trung gian ngân hàng bằng cách trích tiền từ tài khoản của người nhập khẩu chuyển vào tài khoản của người xuất khẩu căn cứ vào hợp đồng thương mại và chứng từ do hai bên cung cấp cho ngân hàng.
Người mua chấp nhận giá bán hàng của người bán bằng đơn đặt hàng chắc chắn (không huỷ ngang) đồng thời chuyển tiền thanh toán một phần hay toàn bộ cho người bán, nghĩa là việc thanh toán xảy ra trước khi hàng hoá được bán chuyển giao cho người mua. Là phương thức thanh toán trong đó bên xuất khẩu khi xuất khẩu hàng hóa thì ghi nợ cho bên nhập khẩu vào 1 cuốn sổ riêng của mình. - Nhờ thu là phương thức thanh toán trong đó người xuất khẩu sau khi hoàn thành nghĩa vụ giao hàng hoặc cung ứng dịch vụ tiến hành ủy thác cho ngân hàng phục vụ mình thu hộ tiền từ người nhập khẩu dựa trên hối phiếu và chứng từ do người xuất khẩu lập ra.
- Người XK/uỷ thác : là người chủ động khởi động quy trình thanh toán (làm thủ tục chuyển hàng/ nhờthu qua ngân hàng) – người ủy nhiệm. - Ngân hàng bên NK/ NH thu hộ/NH xuất trình: tiếp nhận bộ chứng từ của người xuất gửi đến và làm nhiệm vụ xuất trình chứng từ cho người nhập khẩu/ thu hộ tiền. Nhờ thu trơn là phương thức nhờ thu trong chứng từ nhờ thu chỉ bao gồm chứng từ tài chứng, các các chứng từ thương mại không thông qua ngân hàng.
Là phương thức nhờ thu trong đó người xuất khẩu sau khi hoàn thành nghĩa vụ giao hàng hay cung ứng dịch vụ tiến hành ủy thác cho ngân hàng phục vụ mình thu hộ tiền ở người nhập khẩu không chỉ căn cứ vào chứng từ tài chính mà còn căn cứ vào bộ chứng từ hàng hóa gửi kèm với điều kiện nếu người nhập khẩu thanh toán hoặc chấp nhận trả tiền thì ngân hàng mới trao bộ chứng từ cho người nhập khẩu để nhận hàng hóa. Là phương thức thanh toán mà trong đó một ngân hàng theo yêu cầu của khách hàng cam kết sẽ trả một số tiền nhất định cho người thụ hưởng hoặc chấp nhận hối phiếu do người này ký phát trong phạm vi số tiền đó nếu người này xuất trình được BCT phù hợp với những quy định nêu ra trong thư tín dụng 2. - NH mở (Opening bank)/NH phát hành L/C – (NHPH) (Issuing bank): là NH phục vụ người nhập khẩu, cung cấp tín dụng cho người nhập khẩu.
- NH thông báo (NHTB) (Advising bank): là NH phục vụ người xuất khẩu, thông báo cho người xuất khẩu biết là thư tín dụng đã mở theo yêu cầu của NHPH. - NH xác nhận (NHXN) (Confirming bank): là Nh bổ sung sự xác nhận của mình theo yêu cầu hoặc theo sự uỷ quyền của NHPH NH được chỉ định. (3) Khi nhận được L/C của NHPH gửi đến, NHTB sẽ tiến hành kiểm tra và thông báo cho nhà XK; đồng thời chuyển bản chính L/C cho nhà XK dưới hình thức “nguyên văn”.
(4)Nhà XK sau khi nhận được L/C do NHTB gửi đến thì kiểm tra đối chiếu với hợp đồng XNK đã ký; nếu đồng ý thì tiến hành giao hàng cho nhà NK; nếu ko đồng ý thì đề nghị nhà NK điều chỉnh cho đến khi L/C hoàn chỉnh mới giao hàng. (5)Sau khi hoàn thành nghĩa vụ giao hàng, nhà XK lập BCT theo đúng điều khoản trong L/C xuất trình cho NHTB để yêu cầu thanh toán. (8) Khi NHTB nhận được tiền hoặc hối phiếu đã chấp nhận của NHPH gửi đến sẽ ghi có vào tài khoản của người hưởng lợi hoặc chuyển HP cho người hưởng lợi (nhà XK) (cũng có thể nhận được thông báo từ chối thanh toán).
Phân loại theo nội dung sử dụng của L/C - Thư tín dụng không huỷ ngang, không xác nhận - Thư tín dụng không huỷ ngang, có xác nhận - Thư tín dụng không huỷ ngang, miễn truy đòi. - Thư tín dụng chuyển nhượng - Thư tín dụng tuần hoàn - Thư tín dụng giáp lưng - Thư tín dụng đối ứng - Thư tín dụng ứng trước.
Nhân viên ngân hàng khi tiếp nhận chứng từ vận tải xuất trình có cần phải kiểm tra các điều khoản và điều kiện ghi sau vận đơn không?. Trên vận đơn vận tải đa phương thức có ghi “vận đơn tuân thủ theo hợp đồng thuê tàu số ---”. Công ty A xuất khẩu tôm đông lạnh đi một nước ở châu Âu, trong khi không có tàu đi thẳng tới nước đó.
Vậy chúng tôi có được thanh toán tiền khi chỉxuất trình cho ngân hàng 01 bản vận đơn gốc ko?. Một khách hàng phân trần “ tôi đến NH đề nghị mở L/C, NH yêu cầu ký quỹ 100% giá trị LC, tôi đã thực hiện nghĩa là tôi ko vay NH một đồng nào thế mà NH cứ gọi tôi là con nợ (tín dụng)!. Ngay khi tôi ko ký quỹ đồng nào thì tôi chỉ trở thành con nợ của NH khi NH đứng ra trả thay L/C cho tôi!” Ai có thể giúp tôi lấy lại sự công bằng cho tôi?.
Ai là người phát hành và ai là người đứng tên trả tiền trên hóa đơn trong phương thức tín dụng chứng từ?. Người thụ hưởng xuất trình BCT phù hợp cho NHPH, trong khi đó, người yêu cầu mở LC có chứng cứ về việc giao hàng thiếu. Người thụ hưởng nhận được xác nhận thông báo LC phát hành bằng điện chân thật và không có ghi chú gì.
Sau đó lại nhận được LC thông báo phát hành bằng thư, trờn đú ghi rừ “LC bằng thư mới cú giỏ trị thực hiện”. Địa điểm giao hàng là cảng Sài Gòn và thanh toán qua Ngân hàng Thương Mại Á châu (Asia Commercila Bank). Sử dụng mẫu hối phiếu cho dưới đây, dựa vào thông tin đã cho và thông tin tự cho nếu cần, bạn hãy ký phát một hối phiếu đòi tiền người nhập khẩu.
At ………sight of this FIRST Bill of Exchange (SECOND the same tenor and date being unpaid) pay to the order of. Dựa vào những thông tin đã cho, thông tin tự cho thêm nếu cần và mẫu hối phiếu dưới đây, hãy ký phát một hối phiếu đòi tiền người nhập khẩu. At ………sight of this FIRST Bill of Exchange (SECOND the same tenor and date being unpaid) pay to the order of.