Pháp lý và Thực tiễn quản lý ngoại hối trong hoạt động thanh toán quốc tế tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Quân đội

KIEN NGHỊ HOÀN THIEN PHÁP LUẠT VỀ QUẢN LÝ NGOẠI HOI TRONG HOẠT ĐỌNG THANH TOÁN QUỐC TẾ

Cơ sở đề xuất hoàn thiện pháp hột về quản lý ngoại hai trong hoạt động. “Thông qua những phân tích tei Chương 2 về thực trang pháp luật và the tấn áp dang quy định QLNH trong hoạt động thanh toán quốc t tei MB, có thé nhận thấy ring giữa những quy dinh của pháp luật và hoạt động then toán quốc tế trần thực tế còn có nhiều khoảng cách và bất cập. Nhing bit cập này cần được nhin nhận một. cách khách quan, khoa học, trên tính thân xây dựng pháp luật nhẫn hưởng tei mục. tifu quân ý nhà nước tốt ua và hoạt động hiệu quả của hệ thống ngân hàng thương. Là một host đông quan rong mang li nguồn thu dich vụ phi tin dung cho ngân. hàng host động thanh toán quốc té ngày cảng được chủ rong và phát tiển ĐỂ phát triễn được hoạt động này, ngân hing cén cỏ mốt hin leng pháp lý đã manh để bio vi, cụ thể ở đậy chính là các quy định cite pháp luật quốc ga và QLNH trong hoạt đồng thanh toán quốc ổ. Trong mỗi giao dịch tr giao dich vingla tới giao dich vén,. tir gia dich của khách hing tổ chúc tới gieo dich côa khách hàng cá nhân, các ngân. hàng đổu phải án thủ các quy Ảnh OLNH. Tuy nhiên từ những khoảng trắng của any Ảnh pháp luật, tử nhông quy dinh về th tục hành chính còn mdm rả, hoạt động thanh toán quốc té tại các ngân hãng côn thiểu tính đồng bộ, tạo nên sự chênh lệch đăng kễ giữa các ngân hing Digu này rất không tốt khi thn hút dang vốn đầu tư hừ. Cũng từ những bit cập đã được phân tích tei chương 2,. trên thực tế nhiêu tổ chức, cá nhân đãlợi dụng những điển này để thực hiện các hành, vã phạn tội như rũa tin, tả trợ không bổ, tú tro phổ biển vi khí hộy dit hàng loạt, vi phạm chính cách cém vận Khi nói ti hoạt động thanh toán quốctế lá nhất tới tính. hồi nhập ánh tế quốc tỉ tham gie vào thi trường chung của nhiễu quốc gia nên các. "ngân hàng thương mei vừa phải tuân thủ pháp luật quốc gia, vừa phi thôn mẫn các nay định của pháp luật quốc tẾ, các tập quán quốc té trong thương mei. cảnh đó, néu co mâu thuấn giữa pháp luật quốc gia và pháp lut quốc tỉ, các ngân. hàng throng mai sẽ rất vướng mắc trong quá tình hoạt đông Như vậy, việc hoàn. thiên pháp luật về QLNH trong hoạt động thanh toán quốc tél ắt cần thiệt. Ngoài ra khi NHNN tiên hành các host động thanh tra idm tra ngân hàng thương mai, có rất nhiễu si pham phi xử phạt hành chính Trong số những si phan. nay, có những sa phạm đến từ nguyên nhân là quy inh cite pháp luật con chưa x8. ring cu thé Từ những quy đnh của pháp luật con chỗa rổ rang, cơ thể. hàng thương mei có các cách vận dung thục thí phép luật khác nhau, cổ ahiing quy cảnh nội bô khác nhau nên khi xây ra các si pam, phấ gánh chu các trách nhiệm. hoạt động thanh toán quốc tế. đồng thanh toán quốc té có vai tr trục tip và quan trong nhất là NHNN. đã trao quyền cho NHNN thọc hiện việc OLNH trong hoạt động thanh toán quốc tế các ngân. sơ quan quân lý nhà nước về QLNH trong hoạt. thông qua việc xây đụng và ban hành các vấn bản quy phạm pháp luật, cụ thi là các. thông tự ci Thống đắc NHNN. Trong những năm vừa qua, tuy đã có mr chuyển bién tich exe tong công tic ban hành văn bản quy phạm pháp luật, nhưng vẫn tén tạ một sổ hen ché. Cụ thể là trong quả tình xây dụng certo các thông tư việc phân tích, đánh giá thực trạng, đánh giá tác dng, sự cần tiết ban hành thông tơ chưa thục sơ. được chủ trong Trong các vin bản thuyét minh dự thảo thông tw, phần phân tích,. đánh giá này còn mang nặng tính hình thức, chưa xuất phát từ những quan hệ xã hội. phat sinh mai trên thục #8, Việc gũi thông báo đồng góp ý kiến tới các ngân hàng. thương mai cũng còn nhiễu bit sập Hiên nay, chua có quy dinh cụ thé nào của pháp. Init vé việc phải git thông báo đóng góp ý iến tôi những đổi tương nào với 25 lượng. ao nhiễu, Tuy nhiên, trên thục tý, các dự thảo thông tư liên quan đến QLNH cần thiết pik được chuyỄntới toàn bộ hộ thống ngõn hàng thương mei và nờu rừ những tir do các ngân hàng thương mai nê lên thục trang đang đến. còn có những thông tr được ban hành, nổi đang xin ý lên. xe và đ xuất gai pháp quy din Thục ti. trong khi các ngân hing hương mai chưa có ý kiến đóng góp gì. ‘Sau lồi ban hành các vấn bản quy pham quy đnh và OLNH trong hoạt động. thanh toán quốc tẢ, công tác huyền truyền tập huận thông he cống rất qua trọng Chỉ. những năm gin diy công tác này mới được chủ trong, nhưng cing chỉ tập trung ti. st số văn bên, mốt sổ ỉnh vục nỗi côn rong xã hội. Công tác này phải được tién. hành thường xuyên, định kỹ để phỗ bin nội dung và him ý chính sách cba các quy định về QLNH trong hoạt động thenh toán quốc té tới hệ thông các ngân hàng thương,. "Mốthoạt động rất quan trong th hiện vi tro quản lý của NHNN đổi với QLNH trong hoạt động thanh toán quốc té đó là hanh tra, kiểm tra liên quan tới nh vục này ii tin hành hoạt động thanh tre kiém tra nhà nước từ cấp Trung wong tới dia hương các rủ phan thường xuyên xây a. Sai phạm này có thể đến từnhiu nguyên. nhõn, tuy nhiờn nguyờn nhõn do phỏp luật chưa quy định rừ răng, cu thộ, trong khi đú. quan điễm cả nhân ca các cin bộ kiểm tra lạ có sự khác biệt với các ngân hàng thương mi chiếm tỷ trong đáng kd, Nhiing bit cập này công ảnh hưởng tới khẫu vi. xổ ro hoạt động của từng ngân hàng, gây tim lý hoang mang rong hệ thống ngân hàng Ngân hàng nào di bi phát hiện si phạm và xử lý sẽ có ý thúc nâng cao my tuân. thủ quy định về QLNH, còn ngân hàng nào chưa bị phát hiện si pham thi vẫn tên,. ảnh thục hiên các hành vi si pham theo quy dinh nội bộ Host đông quản Lý nhà. "nước vẫn côn tinh rạng đó thi vẫn chữa đt hiệu quả tối va. “Từ những bit cập trong việc quy định và quân ý nhà nước về ngosi hỗi trong. 0 dich thanh toán quốc t, rổ rang việc hoàn thiện hộ thống pháp luật La điều cấp thiết. Mật số đề xuất giải pháp hodn thiện pháp luật về quản lý ngoại héi trong. 4.2.1 Gipháp về chính sách quân lý ngoại hỗi rong hoạt động thauh toán quốc. Giải pháp đầu tiên mang tính cấp thiét đ là sóm ban hành Luật Ngoại hồi Trong bối cảnh hoạt động thanh toán quốc té đang dơa chủ yêu vào Pháp lãnh ngoại hồi bn hành từ năm 2005, sửa đổi bỗ ming năm 2013, thi ban hành một Luật Ngoại Hồi là bước đ cấp thiết sớm phải thực hiện Dù được đánh giá la vin bản pháp luật nhủ hợp với tin tình gia nhập WTO của Việt Nam, iêm cân với các chuẩn mục quốc. tẢ song thực tế cho thấy, Pháp lệnh Ngoại hồi ch là một vin bản đưới luật, hiệu lục. php lý chưa cao và thiểu tính &n định Bến canh đó việc đều chỉnh của Pháp lệnh chưa toàn điện, khôngítnôi dưng trong Pháp lénh và các vin bản hướng din thi hành. phi khắc phục một cách tổng thể, có hệ thống ma không thể sửa đổi bỗ sung mang tinh cục bộ được nữa. Ví du, khái niệm “đầu tự trực tiếp” và “dau tư gián tấp”, hiện aay Luật Dau tr đã không sử dụng nữa, nhưng Pháp lệnh Ngoại héi vẫn dang điều. chỉnh theo hướng này, Luật Ngosi hối ra dai với những nội đụng mới được tính toán, kỹ luống phi khắc phục được những khiẩm khuyết hiện hồu trong Pháp lệnh Neos!. tối, bảo đảm sư đẳng bộ với các dao luật khác liên quan tới ngoại hồi, phải phục vụ. hiệu quả yêu cầu hội nhập kinh té guốc tế cing nlar phù hợp với pháp luật và tập quần thương mai quốc tổ, Có như vậy, Luật Ngoại hồi mới trở thành động lực chính thúc. đẩy hoạt động thanh toán quốc tổ phát tiễn manh hon ta thị trường Việt Nam,. Vé giao địch vãng lai, đỐi với khách hàng tổ chức thục biện thanh toéa, chuyển tiến, nhận tiễn cho các giao dich xuất nhập khẩu hàng hóa, pháp luật cén có quy định:. cai hơn về căn cứ chứng mình luồng hing thực tệ của khéch hàng thông qua nhiều. "kênh thông tin hơn kênh cũa cơ quan hii quan như hiện nay, Đối véi xuất nhập khẩu. ich vy cần đưa ra nguyên tắc chung đối với tùng nhóm ngành dich vụ trong việc. xác định căn cử đỂ cho rằng việc cung ting dich vu đã hoàn thành Các cơ quan quản ý có thể dh vào những quy đính của Hiệp đính GATS về các nhóm ngành dich và để quy định đoợc chí ễt hơn, tạo tinh cơ sở khí thục biện hoạt động thanh toán quốc Ả.Đ với khách hing cá nhân có nhu cầu chuyễn tên, hoặc nhân tiễn theo các mục ich được phép, các cơ quan quân ý cần sém chỗ t ban hành bộ quy tắc chung để. áp dung cho hệ thing ngân hing thương mai do hiện nay, pháp luật không có quy đánh cụ thể về hổ so, chứng từ trong từng giao dich cụ thé. Khi các ngân hàng cũng, cấp dich vụ thanh toán quốc t, các ngân hing sẽ hự bạn hành đạnh mục hỗ sơ châu. trách nhiệm kiểm tra hỗ sơ về tính phủ hợp với giao địch thực ễ cũa khách hing Do đổ, việc kiểm soát hỗ sơ sẽ phụ thuộc vào ý chí và nhân định về tính phù hợp của. @ khó khăn trong việc xác dinh tinh phù hợp giữa hỗ sơ khách hàng cung ấp và giao. dich thụ tẾ cổ phủ hợp với quy định cia pháp luật hay không, i) trong trường hợp Xôi có sự thanh tra kidm tre từ cơ quan nhà mabe có thẫm quyền, do pháp luật không. Tử thành công (nếu cổ) của Bộ Quy tắc nấy có thể. "nghiờn cứu dộ tip tục ben hinh nhừng Bộ Quy tic khỏc liờn quan tới hoạt đụng then. toán quốc tổ. ii ban hành các vin bản pháp luật NHNN cần chỗ động tổ chức các hồi nghỉ tập mui cho các đổi tượng liên quan, chủ yêu là các ngân hàng thương mai Tại đồ, NENW có thể tuyén truyền, giới thiệu vé hàm ý chính sách của vin bản pháp luật,. thống nhất cách ở lý đố với các giao dich thanh toán quốc tỉ, tạo nên sự đẳng b6 vé uy ảnh trong hệ thống ngân hing Đảng thời, tạ các hồi nghỉ tập hin, NHNN cân. cừi thiện khõu chuẩn bị cỏc vin dộ cần thảo luận, trỏnh bổ sot cỏc vẫn đồ cụn chưa Hiểu rừ hoặc iễu sai him ý chớnh sich Cụng tỏc thụ thập ý kiến su kh ban hành, thông tư cần được quan tâm đúng mục đ phát huy vai to quân ý của NHNN. với những nhóm vin dé nỗi côm, NHNN cân có sơ nghiên cửa giả thích thêu đáo. cho các ngân hing thương mei, tránh trường hop đã được tập inn rét nhưng mỗi. "gân hàng li có một cách hiểu khác nhau và quy định nội bộ khác nha Trên thục. nhiệm của ngân hing thương mai không phải kiểm tra nội dụng Báo cáo trục tuyển Xhoăn vay ngắn hen của khách hàng xem có bao gồm gieo dich dang thanh toán hay không Tuy nhiên, có ngân hàng thương mai yêu cầu khách hàng phi xuất tình báo cáo bao gồm cf giao dich đang thục hiện, din tới Bộ phận kỹ thuật của NHNN phải. đồng mỡ hi thing bảo cáo trục tuyển nhiễu lẫn trong tháng gây lãng phi ngudn lục. Nhờ vậy, có thé đánh giá hiệu quả oie công tic tập iin của NHINN chưa det được. Đảng thời, inh thức tập ni cũng nên nghin cứu để có thể phổ biến tiền thức pháp oậttới nhiều đối tượng liên quan hơn nữa, đặc bišt rong bối cảnh công nghệ sổ hiện. nay, có thể kết hợp tập hun true ấp và trực tuyên, có đổi havin ngay tạ hội nghị tập inn, tho: gian tập nin linh hoạt, chất lượng của hội nghị tập nin được dim. bio đăng mục tiêu cia NHNN và ngân hãng thương mai. HNN cần ting curing công tic thanh tra, kiểm tra kip thời phá hiện những ví pham để ngân chăn xử lý, dim bio tính rin de của pháp lu: Mặt khác, công tác thanh tra kiểm tra cần được chân chinh sao cho đạt được mục iêu quản lý nhà nước vi ngoại hối của NHN nhưng không bị sa đã vào nợ quan liêu, quan điễm cá nhân và nhóm lot ich. Các chỉ iêu thanh tra kiẫm tra cin được công ni, mình bạch Quá trình giã tình của các ngân hing thương mai cân thục hiện có căn cứ pháp luật ết hop với host đồng thục tén của khách hàng Đối với những sei phạm có thể khắc. gục được, cơ quan có chúc năng thanh tr, kiểm tra phi tích cục hướng din ngân. hàng thương mai xử lý để kip thời ngăn chân những hậu quả phát sinh Đồng thờ, NENW cần nghiên cứu dé thiết lập một cổng thing in trong đỏ thông bảo các sai pham én hình, mang tính hệ thống vé QLNH trong hoạt đồng thanh toán quốc tổ Các ngân hing thương mai được cấp quyén truy cép để úp thôi nắm bất được những vã phan, si pham trong hộ thông và phương hoớng khắc phục để đơn vio quy dish. nổi bộ của mình. NENW trao quyền cho các tổ chúc như Hiệp hội Ngân hàng Liên đoàn công nghiệp và thương mai Việt Nam, các Hiệp hồi ngành nghề a tổ chức các ch. chương tình hồi thảo và thanh toán quốc té cho đổi ương tổ chúc, cá nhân và ngân hàng thương mai thm gia Nội dụng hội thio sẽ cập nhật chính sich về OLNH trong hot động thanh toán quốc t, giải đáp moi thắc mắc lién quan din hoạt động thanh,. toán quốc tỉ Đông thời các tổ chúc này có thé ngưên cứu đỂ đơa vào các dif din. dang host động hiệu quả những kiến thức pháp luật về ngoại hối, về OLNH trong. host đông thanh toán quốc tổ, nhằm ning cao nhận thúc vé pháp lut cho các đối tương liên quan Các tổ chúc nó rên cần da đạng hỏa cách thúc phỗ biễn tiễn thie. php luật BỂ dat mục tiêu và hiệu quả. Xt hop công cụ pháp luật và công cụ Lành tế phù hợp. ĐỂ thực hiện va ting cường hiệu quả quân lý nhà nước vé ngoai hối trong hoat đông thanh toán quốc t, cơ. quan quản lý không chỉ sử dang công cu pháp luật ma côn kết hop rỡ đụng các công. cau chính sich kinh ế khác nhằm được mục tiêu quản lý, Cụ thể là. ~_ Thục hiện chính sich QLNH mé dé thu hút các nguôn ngoại tổ vào Việt Nam trên cả gao dich ving lei và giao dich vấn như Khuyến khích xuất khẩu, thu hút. mạnh mé các nguồn vốn nước ngoài va ngoại tệ thông qua kênh dau tư trực tiếp nước. “ngoài, kiểu hồi, huy đông vén trên thị trường quốc té và thi trường chúng khoán trong. "ước nhằm huy động tối đã nguẫ lực từ bên ngoti; diy manh hoạt động và phát tiễn. thi trường ngoại hồi. ~_ Thục hiện các giải pháp dim bio an toàn tần tô ngân hing và en nin tải chính quốc ga, bao gm: xây dựng các nhóm chỉ tiêu an toàn nợ; quân ý mục dich vay vén. "nước ngoti; quản lý giám sát chặt chế các luỗng ngod tô vào ra, ting cường kiểm,. soit các ngun vén ngắn hen; xây dmg cơ chỗ quản lý dự trữ ngoại hỗ hiệu qua và. tích cục thục hiện giải pháp ting dự trữ ngoại hồi nhà made; các ngân hàng thương. sei tăng cường biện phép quên trị rủi ro khí cho vay tả trợ thương mai bing ngoại t. = Có mrphéi hop chit chế, đồng bổ giữa chính sich QLNH với các chính sách. ảnh té ã mồ khác nh chính sách Bên ti, chính sich đầu tư chính sich phat tiễn. doanh nghiệp, chính sich thương mai quốc tÊ. nhằm đạt được hiệu quả và mục tiêu. quân lý, cân bằng kinh t trongmade và kinh tỉ đổi ngoại, dim bio én din, phát triển nên ánh tế một cách bản ving. ‘uit phat từ thục trạng php luật vỗ QLNH, những bắt cập trong thực. dạng pháp luật và yêu cầu đỗ mới chính sich OLNH trong giá đoạn hiện nay những iến ngủ tiên diy vé mặt chính cách và thé chế trong OLNH nhằm góp phin hoàn,. thiên pháp luật vi OLNH trong hoạt động thanh toán quốc tê và nâng cáo hiệu quả. của công tác quản lý nhà nước về nh vực ngoại hối. Trong đó, chủ trong vào kiến. "nghỉ bạn hành Luật Ngoại hổ, sửa đổ, bỗ mùng các quy định pháp luật điều chỉnh các hot động ngodi hỗi như giao dich vốn, giao dich vãng lạ và đấy mạnh công tác phổ. tiến huyền truyện tăng cường vi trở cũacơ quan quản lý nhà nước, kết hợp sỡ dụng. liệu qua gia công cụ pháp luật và các công cụ nh tế khác. “QUNH trong host động thanh toỏn quộctộ 1à một trong nhừng cỏch quõn lý inh. tử vĩ mô của nhà nước. Chính sich QLNH hiệu qué sẽ gop phần ding LỄ trong cân bing cán cân thanh toán, dn din giá bị của đồng tên, kiểm soát lạm phá, tân dụng. "nguẫn vốn rong nước, thụ hit vấn đầu he nước ngodi, tạo đều kiện phát. tế Cùng với những đời hỏi khách quan của hội nhập kinh tế quốc té và yêu cả xổ dính sách QL phù hợp với đu kiện thực tin, hoàn thiện pháp uất tên t,. ngân hàng nói chung va pháp luật về ngoại héi nói iêng là mét trong những đời hồi. cấp thất cia công tác quân ý nà nước và la tất yêu khách quan cia việc xây dmg Nha nước pháp quyin 6 Viật Nam. Đây là yêu cầu cấp thiết cia việc nghiên cứu để. ti "Pháp luật Việt Nam vé quản lý ngosi hi trong host động thanh toán quốc tẾ -. thục tiẾn áp dụng tei Ngân hàng thương mai cổ phần Quận đội". Tiên cơ sở đối ương nghiên cứu các quy định pháp luật Việt Nam vĩnh vực. "ngogi hất rong hoạt đông thánh toán quốc tế, kit hop với vide sử dụng các phương. ghép nghiên cửa khoa học xã hội, kho luật đã giải quyết được những vin để cơ bin sma mục dich và nhiệm vụ oie để tải nghiên cửu đã đặt ra Két quả nghiên cửa trên hương điên ý luận va thục trăng pháp luật vé ngoại hối đã góp phần Lam sáng 6 các. vin để sau. TH thắng hóa một sé vẫn đ lý luận về QLNH trong host động thanh toán quốc. tẾ Nhông kh niệm cơ bản nh ngoạ hồi, hoat đông ngoại hối, hoạt động thanh toán quốc t#, QLNH trong hoạt đông thanh toán quốc té đã được phân tích chỉ tiết thông, aqua các đặc đm và yêu tổ câu thành ring biệt giúp phân biệt với các hoạt động. quân ý nhà nước khác. Host đông QLNH trong host động thanh toán quốc tê được tiến hành bing phương thức, công cụ và biện pháp khác nhau trong đó pháp luật vé QLNH trong hoạt đồng thanh toán quốc ti đông ve rd quan trọng Các nội dụng cơ. ‘bin cân điều chỉnh của pháp luật vé QLNH trong host động thanh toán quốc tổ bao gồm chỗ thể QUNH, đối tương QLNH, quyền và ngdĩa vụ của các chủ. đồng thanh toán qué tả xử lý vũ phạn pháp luật trong QLNH. Phin tich the trang các quy định của pháp luật về QLNH trong hoạt đồng thanh toỏn quốc tế lam rừ những han chi, bất cập của hộ thộng phỏp luật thụng qua thee. XẾn áp dụng các quy dinh pháp luật và QLNH tei một ngân hàng thương mai cụ thé là MB. Việc trân thủ quy dinh của pháp luật cing mang lại mốt sổ kết qua đáng ghỉ hỗ tong hoạt. nhận trong host déng thanh toán quốc tẾ tei MB. Bên cạnh đó, con tên tai một số vướng mắc, bit ập trong các quy định cia pháp luật về QLNH trong các giao dich. thanh toán quốc ti, từ giao dich vắng lá tới giao dich vấn Những hạn chế niy, cân. phi được nhấn nhận, đánh giá khách quan, Em ra nguyên nhân và đơa ra các giã ghép kip thời để lý. Đi từ lý luận pháp luật về OLNH trong hoạt động thanh toán quốc t, tới phân tích thực tang phép luật thực ida ép dang quy đính của pháp luật, khóa luận manh,. dan đơn ra một sổ kiến nghĩ nhẫn hoàn thiện pháp luật về OLNH của Viét Nam trong. host động thanh toán cuốctễ phù hop với yêu cầu rong giai đoạn hiện nay và trong. tương lạ, Trong da, có các dé xuất xây dựng Luật Ngoại hốt và các gi pháp ning cao hiệu quả QLNH như xây dụng bộ quy tắc chung trong Hiệp héi ngân hàng phổ tiến tuyên truyền tăng cường vai trò của cơ quan quản lý và kết hợp sở dụng hiệu quả công cụ pháp luật với các công cụ kinh tổ. Voi kết quả nghiên cứu như rên, khỏa luận đã phần nào lâm sáng tô về mất lý. luân làm tiền để cho việc xây dụng va hoàn thiện các quy định pháp luật Việt Nam. vi QLNH trong hoạt động thanh toán quốc tỉ. DANH MỤC TÀI LIEU THAM KHAO 1. VĂN BẢN PHÁP LUẬT. quan true tiép đến mua bán hing hỏa côn nhà đầu tơ nước ngoài, tổ chúc kinh tế có. vin đầu tr nước ngoài tại Việt Nem. thương mi biên gi. hành một sổ đều của Luật Đâu tr. Luật Phòng chống rt tiền. vide cho vay, thụ hồi nợ nước ngoài cũ tổ chức tin đụng. Xhông cơ trả. đồng đầu tư gián tiếp nước ngoài tạ Việt Nem. "ngoai tệ t khoản đẳng Viit Nam của người cơ trả người không etn tí ngân hàng. Xhoăn vén phát hành chúng khoản bằng ngoại tê df thục hiện việc phát hành chứng hod ð nước ngoài cũa người cơ rú là tổ chúc. Với việc cho vay thụ hỗ nợ nước ngoài của tổ chức tín dang. đối với hoạt động ánh doanh casino. đối với host đông thương mai bién giới Việt Nam - Trung Quốc. đối với host động ánh doanh tro chơi dién tử có thường dành cho người nước ngoài 34. một chiêu từ Việt Nam ra nước ngoài và thanh toán, chuyễn tin cho các giao dich. văng lú khác cia người carta ổ chúc, cá nhân. "ngoài không dave Chính phố bảo lãnh. Luật Phòng chống rồn tiên. CAC TÀI LIEU THAM KHẢO KHAC. Hoàng Thị Hão C012), Quản lý ngoct hồi theo Pháp luật Tt Nam, Luận vin thác.