Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán tại Công ty TNHH Chứng khoán NHNo&PTNT Việt Nam
MỤC LỤC
Vai trò của nghiệp vụ môi giới
Ngoài việc đề xuất cho khách hàng những chứng khoán và dịch vụ đơn thuần, nhà môi giới còn giới thiệu cho khách hàng những trái phiếu, cổ phiếu mới phát hành, chứng chỉ quỹ đầu t, những công cụ đầu t khác và quan trọng hơn đề xuất các kết hợp những chứng khoán đơn lẻ trong một danh mục đầu t để giảm thiểu rủi ro, tối đa hoá lợi nhuận cho khách hàng. Để giúp khách hàng đa ra những quyết định, nhà môi giới phải tiến hành xem xét các yếu tố nh: chỉ số giá/thu nhập (P/E), những hình mẫu về tình hình thu nhập và giá, tình trạng chung về nhóm ngành, cổ phiếu và tình trạng có đợc, có thể nói những khuyến nghị của nhà môi giới là lợi ích vô cùng đáng giá đối với khách hàng. Nhà môi giới chứng khoán khi thực hiện vai trò làm trung gian giữa ngời bán (ngời phát hành) và ngời mua (ngời đầu t) có thể nắm bắt đợc nhu cầu của khách hàng và phản ánh với ngời cung cấp sản phẩm dịch vụ. Có thể nói hoạt. động môi giới là một trong những nguồn cung cấp ý tởng thiết kế sản phẩm, đa dạng hoá sản phẩm, dịch vụ, nhờ đó đa dạng hoá khách hàng thu hút ngày càng nhiều nguồn vốn nhàn rỗi trong xã hội cho đầu t phát triển. Trong những thị trờng mới nổi, hàng hoá và dịch vụ còn ít về số lợng và kém về chất lợng, nếu đợc tổ chức phát triển tốt, môi giới chứng khoán sẽ góp phần cải thiện môi trờng này. Cải thiện môi trờng kinh doanh:. Góp phần hình thành nên văn hoá đầu t: Trong những nền kinh tế mà môi giới đầu t còn thô sơ thì ngời dân cha có thói quen sử dụng số tiền nhàn rỗi của mình để đầu t vào các tài sản tài chính để kiếm lời trong khi đó thì nguồn vốn cần cho tăng trởng kinh tế lại thiếu trầm trọng. Để thu hút công chúng đầu t, nhà môi giới tiếp cận với khách hàng tiềm năng và đáp ứng nhu cầu của họ bằng các tài sản chính phù hợp, cung cấp cho họ những kiến thức, thông tin cập nhật để thuyết phục khách hàng mở tài khoản. Khi đó ngời có tiền nhàn rỗi sẽ thấy đợc lợi ích từ sản phẩm đem lại, họ sẽ đầu t. Hoạt động của môi giới chứng khoán đã thâm nhập sâu rộng vào cộng đồng các doanh nghiệp và nhà đầu t sẽ là một yếu tố quan trọng góp phần hình thành nên “văn hoá đầu t”: 1) ý thức và thói quen đầu t trong cộng đồng vào các tài sản tài chính; 2) thói quen và kỹ năng sử dụng các dịch vụ đầu t, phổ biến là dịch vụ môi giới chứng khoán; 3) môi trờng pháp lý, sự hiểu biết và tuân thủ luật pháp.
Đặc điểm của nghiệp vụ môi giới chứng khoán
Tăng chất lợng và hiệu quả dịch vụ nhờ cạnh tranh: Để thành công trong nghề môi giới chứng khoán, điều quan trọng là nhà môi giới chứng khoán phải thu hút đợc ngày càng nhiều khách hàng tìm đến, giữ chân khách hàng đã có và không ngừng gia tăng khối lợng tài sản mà khách hàng uỷ thác cho mình. Đồng thời cũng do áp lực cạnh tranh nên các công ty không ngừng đa ra các sản phẩm dịch vụ tốt nhất cho khách hàng. Hình thành nên những dịch vụ mới trong nền kinh tế, tạo thêm việc làm và làm phong phú thêm cho môi trờng đầu t.
Quy trình của nghiệp vụ môi giới chứng khoán
Nếu là lệnh bán, công ty sẽ đề nghị khách hàng xuất trình số chứng khoán muốn bán để kiểm tra trớc khi thực hiện lệnh hoặc đề nghị Uỷ ban chứng khoán quy định. Trên cơ sở của khách hàng, công ty sẽ kiểm tra các thông tin lệnh, kiểm tra thị trờng thực hiện, kiểm tra số tiền ký quỹ… Sau đó, công ty chuyển lệnh tới thị trờng phù hợp để thực hiện. Đến ngày thanh toán, các CTCK sẽ thực hiện giao tiền thông qua ngân hàng chỉ định thanh toán và giao chứng khoán thông qua hình thức chuyển khoản tại Trung tâm lu ký chứng khoán.
Các nhân tố ảnh hởng tới hiệu quả hoạt động của nghiệp vụ môi giới chứng khoán
Hơn nữa, với sự phát triển của hệ thống kiểm toán kế toán, hệ thống công bố thông tin, hệ thống lu ký, hệ thống thông báo định kỳ gốp phần làm tăng độ tin cậy của thị trờng chứng khoán, cung cấp các thông tin cần thiết và tin cậy, giải quyết vấn đề thông tin không cân xứng, sự lựa chọn đối nghịch và rủi ro đạo. Vì vậy, CTCK muốn giành thắng lợi trong cạnh tranh thì công việc trớc tiên và cần thiết là không ngừng đào tạo đội ngũ nhân viên môi giới trở thành nhà môi giới chuyên nghiệp, có kỹ năng, có đạo đức nghề nghiệp nhằm phát huy sức mạnh nghề nghiệp để chiếm đợc lòng tin của khách hàng từ đó nâng cao uy tín của công ty góp phần làm tăng hiệu quả hoạt động của nghiệp vụ môi giới chứng khoán. Với các yếu tố hớng thuận lợi, CTCK và nhân viên môi giới phải không ngừng nâng cao khả năng tổ chức và vận hành kỹ năng nghiệp vụ thì mới có đợc lòng tin nơi khách hàng và thu hút ngày càng nhiều nhà đầu t đến mở tài khoản và thực hiện giao dịch tại công ty.
Quá trình hình thành và Phát triển
Tại những CTCK mà ở đó nghiệp vụ môi giới và các nghiệp vụ khác đợc quản lý tập trung tại một phòng chức năng (thờng gọi là phòng kinh doanh), hiệu quả của hoạt động môi giới không cao do việc đầu t tập trung cho một nghiệp vụ là rất khã. Tất nhiên không phải chỉ có thông tin mới cần kiểm soát, ngay từ các quy trình nghiệp vụ, các thủ tục tiến hành nghiệp vụ của các công ty cần phải kiểm soát chặt chẽ, để đảm bảo không vi phạm pháp luật và nâng cao chất lợng hoạt. Chứng khoán NHNo&PTNT VN là công ty trực thuộc , hạch toán độc lập của NHNo&PTNT VN, thành viên thứ 8 của cộng đồng 12 Công ty chứng khoán Việt Nam.
Ngành nghề kinh doanh
T vấn cho khách hàng về những vấn đề liên quan đến quyết định đầu t, chứng khoán, công bố, phát hành báo cáo, phân tích thị trờng…. Thực hiện các hoạt động hùn vốn, liên doanh, liên kết mua cổ phần của các doanh nghiệp theo quy định, ủy quyền của NHNo&PTNTVN phù hợp với quy. Nh vậy, Công ty TNHH chứng khoán NHNo&PTNT Việt Nam đợc tổ chức theo mô hình đa năng một phần, công ty mẹ là NHNo&PTNTVN và theo loại hình tổ chức là công ty trách nhiệm hữu hạn nhà nớc một thành viên, thực hiện hoạt động kinh doanh chứng khoán theo luật định.
Cơ cấu tổ chức của công ty
T vấn cho các tài chính phát hành trong quá trình chuẩn bị thủ tục niêm yết tại TTGDCK. Thực hiện các nghiệp vụ khác theo quy định của pháp luật và đợc UBCKNN cho phÐp. Trong tơng lai, khi điều kiện kinh doanh chứng khoán mở rộng, công ty dự kiến sẽ thành lập thêm chi nhánh, phòng giao dịch và đại lý nhận lệnh… tại các tỉnh, thành phố lớn trong cả nớc.
Môi trờng hoạt động
Nét nổi bật trong thời gian gần đây là sự tham gia mạnh mẽ của nhà đầu t nớc ngoài, hiện có khoảng 5.568 tài khoản giao dịch nhà đầu t nớc ngoài (5.353 tài khoản cá nhân và 215 tài khoản tổ chức) và hiện có 260 quỹ đầu t nớc ngoài đầu t vào TTCK Việt Nam với tổng giá trị doanh mục đầu t ớc tính khoảng 5 tỷ USD. Cổ phiếu của các công ty niêm yết hàng đầu nh ACB, STB, BT6, AGF… đợc các nhà đầu t nớc ngoài nắm giữ ở mức tối đa giới hạn cho phép. Điều này cho thấy, nếu TTCK có hàng hóa tốt sẽ thu hút mạnh nguồn vốn đầu t bên ngoài, góp phần thúc đẩy tăng trởng kinh tế.
Những thuận lợi và khó khăn
Công ty đã tiến hành đào tạo và tự đào tạo liên tục để cán bộ và nhân viên liên tục trau dồi và tự hoàn thiện kiến thức cho mình, tạo cơ chế và u tiên khuyến khích các cán bộ và nhân viên học sau đại học, kể cả ở nớc ngoài và sau khi trở về tiếp tục làm việc tại công ty. Với khả năng tài chính và kinh nghiệm còn hạn chế, vì mục tiêu lợi nhuận của mình một số công ty chứng khoán đã sử dụng những biện pháp cạnh tranh không lành mạnh, gây ra những ảnh hởng xấu đến sự phát triển chung của thị trờng, tạo tâm lý lo ngại cho các nhà đầu t. Trên thực tế, hiện nay với số lợng công ty chứng khoán trên 80 công ty đợc cấp phép và đi vào hoạt động nhng phải chia nhau một thị trờng quá nhỏ chỉ trên dới 250.000 khách hàng (là các nhà đầu t, tổ chức và cá nhân, trong khi đó các công ty chứng khoán lớn hoạt động lâu năm nh SSI, VCBS, SBS, AGRISECO… đã thâu tóm khoảng 85% lợng khách hàng, những công ty chứng mới và quy mô vốn nhỏ phải chật vật chia nhau 15% thị phần còn lại (cha kể số công ty chứng khoán mới đang nộp hồ sơ chờ cấp phép tại UBCKNN).