Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động lưu ký chứng khoán tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Trí Việt
MỤC LỤC
Vai trò của hệ thống lưu ký chứng khoán a) Đối với người sở hữu chứng khoán
Trong hoạt động đầu tư, sự thuận tiện và an toàn khi thực hiện giao dịch đóng một vai trò quan trọng đối với nhà đầu tư. Khi tham gia vào hệ thống lưu ký chứng khoán, nhà đầu tư được hưởng lợi nhiều từ hệ thống nhờ tận dụng được các dịch vụ tiện ích do các tổ chức lưu ký trung gian cung cấp như quản lý chứng khoán, môi giới và xác nhận giao dịch, quản lý thông tin liên quan đến chứng khoán và thay mặt thực hiện quyền. b) Đối với tổ chức phát hành. Sự xuất hiện của hệ thống lưu ký chứng khoán làm thay đổi căn bản các hệ thống quản lý cổ đông truyền thống của tổ chức phát hành. Các chức năng chính liên quan đến quản lý thông tin người sở hữu chứng khoán như theo dừi thụng tin, xỏc nhận sở hữu, thanh toỏn quyền … do tổ chức phỏt hành đảm nhận sẽ được thay thế bởi các trung gian chuyên nghiệp, thường là trung tâm lưu ký chứng khoán hoặc các đại lý đăng ký. Nhờ các dịch vụ này, tổ chức phát hành tiết kiệm được chi phí phát hành chứng khoán, chi phí quản lý thông tin người sở hữu, trong khi thông tin về cổ đông được lưu giữ một cách chính xác và thuận tiện hơn bởi các tổ chức chuyên nghiệp. c) Đối với hoạt động của thị trường chứng khoán. Theo nguyên tắc này, việc hoàn tất một chu trình thanh toán giao dịch trên thị trường sẽ được thực hiện một cách thuận tiện và an toàn thông qua việc hạch toán trên hệ thống tài khoản ghi sổ của nhà đầu tư mà không phải tiến hành các chuyển giao vật chất.
Các mô hình hệ thống quản lý chứng khoán a) Hệ thống quản lý lưu ký chứng khoán trực tiếp
Các tổ chức này thường được gọi là các tổ chức lưu ký, thay mặt khách hàng lưu giữ, bảo quản, theo dừi thụng tin liờn quan đến chứng khoỏn và thực hiện quyền cho khách hàng khi phát sinh. Khách hàng của Công ty chứng khoán là người sở hữu chứng khoán sẽ mở tài khoản và ký gửi chứng khoán của mình tại thành viên lưu ký và thành viên lưu ký tái lưu ký chứng khoán tập trung tại Trung tâm lưu ký chứng khoán.
Các nguyên tắc đảm bảo cho việc vận hành hệ thống lưu ký tập trung
+Mô hình quản lý hai cấp: mô hình này rất phổ biến và còn được gọi là mô hình quản lý tài khoản thành viên lưu ký. Theo đó chỉ có các thành viên lưu ký được mở tài khoản tại Trung tâm lưu ký. Người sở hữu mở tài khoản và ký gửi chứng khoán của mình tại thành viên lưu ký và thành viên lưu ký tái lưu ký chứng khoán tại Trung tâm lưu ký. +Mô hình quản lý hỗn hợp: một mô hình khác cho phép người sở hữu chứng khoán được mở tài khoản và lưu ký chứng khoán tại 2 nơi: tại thành viên lưu ký hoặc trực tiếp tại Trung tâm lưu ký. Mô hình này ít phổ biến và thường là hình thức biến dạng của mô hình hai cấp. Theo mô hình quản lý hai cấp thì Trung tâm lưu ký chứng khoán là nơi tập trung lưu trữ chứng khoán. Theo đó, các thành viên lưu ký là các Công ty chứng khoán thành viên được mở tài khoản tại Trung tâm lưu ký. Khách hàng của Công ty chứng khoán là người sở hữu chứng khoán sẽ mở tài khoản và ký gửi chứng khoán của mình tại thành viên lưu ký và thành viên lưu ký tái lưu ký chứng khoán tập trung tại Trung tâm lưu ký chứng khoán. Các nguyên tắc đảm bảo cho việc vận hành hệ thống lưu ký tập. b) Tập trung hóa chứng khoán. Tập trung hóa chứng khoán là việc đưa các chứng chỉ chứng khoán vào lưu giữ tại một địa điểm tập trung, là cấp trung gian cuối cùng ( thường được gọi là trung tâm lưu ký chứng khoán ). Sau khi tập trung hóa, mọi giao dịch phát sinh làm thay đổi tình trạng sở hữu của nhà đầu tư sẽ không thực hiện theo hình thức chuyển giao chứng chỉ vật chất mà theo hình thức ghi sổ tài khoản. Đối với hoạt động của một thị trường chứng khoán hiện đại, các yêu cầu về đăng ký và tập trung hóa chứng khoán phải được tuân thủ triệt để, đây là một trong những yếu tố quyết định để quản lý và thực hiện các giao dịch chứng khoán nhanh chóng và an toàn, hiệu quả và ít rủi ro nhất. c) Quản lý an toàn và tách biệt chứng khoán của khách hàng. Quản lý an toàn chứng khoán của khách hàng là việc lưu giữ, bảo quản chứng khoán ký gửi theo một chế độ đặc biệt để đảm bảo rằng các chứng khoán đã lưu ký vào trong hệ thống không bị thất lạc hay hư hại. Quan trọng hơn, ý nghĩa của nguyên tắc này còn thể hiện ở trách nhiệm của các tổ chức lưu ký là phải có các biện pháp đảm bảo mọi thông tin về tài khoản chứng khoỏn lưu ký của khỏch hàng tại cỏc tổ chức này được theo dừi một cỏc chớnh xác và sử dụng vào đúng mục đích. Đây còn là biện pháp bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư có chứng khoán lưu ký trước các nghĩa vụ nợ của tổ chức lưu ký trung gian với bên thứ ba. d) Ủy quyền đứng tên.
Các đối tượng tham gia vào hệ thống lưu ký chứng khoán a) Trung tâm lưu ký chứng khoán
Trong hoạt động của thị trường chứng khoán , chứng khoán thường xuyên được mua đi bán lại, do đó, đến thời điểm phát sinh quyền đối với chứng khoán lưu ký, các bên tham gia hệ thống sẽ tiến hành đăng ký lại tình trạng sở hữu chứng khoán để xác định người được hưởng quyền đối với chứng khoán. Mô hình tổ chức hoạt động của hệ thống lưu ký và thanh toán như trên đã ít nhiều tạo ra sự thiếu thống nhất trong hoạt động này đối với thị trường chứng khoán nói chung, gây khó khăn cho các thành viên khi thực hiện lưu ký chứng khoán tại các Trung tâm Giao dịch Chứng khoán.
Vai trò của công ty chứng khoán trong hệ thống lưu ký
Xuất phát từ thực trạng này, ngày 27/7/2005, Thủ tướng Chính phủ đã có Quyết định số 189/2005/QĐ-TTg thành lập trung tâm lưu ký chứng khoán với mục đích thống nhất các hoạt động lưu ký, thanh toán và đăng ký chứng khoán của toàn thị trường chứng khoán vào một đầu mối. + Cung cấp cho Trung tâm lưu ký chứng khoán thông tin hoặc tài liệu cần thiết kịp thời và chính xác để thực hiện việc đăng ký, lưu ký, bù trừ và thanh toán chứng khoán theo quy định hoặc khi Trung tâm lưu ký chứng khoán có yêu cầu bằng văn bản và chịu trách nhiệm về nội dung thông tin cung cấp cho Trung tâm lưu ký chứng khoán.
Hoạt động lưu ký chứng khoán tại công ty chứng khoán a) Khái niệm
Tuy nhiờn, khi làm thủ tục đăng ký với Trung tõm lưu ký chứng khoán , theo quy định về đăng ký chứng khoán, tổ chức phát hành phát hành phải thực hiện chuyển đổi chứng chỉ chứng khoán sang chứng khoán ghi sổ để đăng ký chứng khoán theo hình thức ghi sổ với Trung tâm lưu ký chứng khoán. Như vậy trong nội dung chương 1, em đã trình bày những lý luận cơ bản về hoạt động lưu ký tại Công ty chứng khoán thông qua những khái niệm , vai trò, nội dung hoạt động của tổng quan hệ thống lưu ký nói chung và hoạt động lưu ký tại công ty chứng khoán tại Việt Nam nói riêng.
THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG LƯU KÝ CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN TRÍ VIỆT
Thực trạng hoạt động lưu ký tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Trí Việt
- Những nội dung bắt buộc phải có trên giấy xác nhận sở hữu chứng khoán: Giấy/Sổ xác nhận sở hữu chứng khoán (do Tổ chức phát hành in, có sự khác biệt của từng tổ chức phát hành) thông thường phải đầy đủ các thông tin như sau:. Tên tổ chức phát hành, địa chỉ, số điện thoại, thành lập theo quyết định số…. Tên người sở hữu, địa chỉ người sở hữu. Số CMND, ngày cấp CMND của người sở hữu. Số lượng chứng khoán. Ngày cấp giấy chứng nhận sở hữu chứng khoán. Đầy đủ chữ ký và con dấu của Chủ tịch hội đồng quản trị của tổ chức phát hành. Số hiệu của giấy xác nhận sở hữu chứng khoán. Nhận sổ cổ đông của KH. Nhập hệ thống Ebroker. Kiểm tra, phê duyệt. Nhập giao dịch vào hệ thống TTLK. Kiểm tra, phê duyệt. Nhận lại Hồ sơ đã phê duyệt. Nhận lại hồ sơ được TTLK duyệt Hoàn tất hồ sơ LK trên Ebroker. Kiểm tra, phê duyệt. b) Sơ đồ hướng dẫn. Ký kiểm soát vào văn bản xác nhận danh sách sở hữu chứng khoán lưu ký thực hiện quyền (Mẫu 03/THQ). Bước 3: Trình Trưởng bộ phận và Tổng giám đốc ký Văn bản xác nhận người sở hữu chứng khoán lưu ký thực hiện quyền, sau đó chuyển phòng Hành chính đóng dấu. Bước 4: Gửi “Văn bản xác nhận người sở hữu chứng khoán lưu ký thực hiện quyền” lên Trung tâm lưu ký chứng khoán. Bước 5: Nhận thông báo thực hiện quyền từ Trung tâm lưu ký chứng khoán:. Xác nhận gửi chứng khoán lưu ký. Nhận tiền trên tài khoản của Công ty chứng khoán mở tại Ngân hàng thánh toán. Giấy báo nợ + danh sách phân bổ chứng khoán. Bước 6: Thực hiện hoạch toán cho khách hàng:. Nhân viên thực hiện quyền thực hiện. Kiểm tra lại các thông tin phân bổ cho từng khách hàng trên hệ thống ebroker với danh sách phân bổ của Trung tâm lưu ký 2. Thực hiện bước :” thực hiện phân bổ….” trên hệ thống ebroker 3. Ký vào biên bản phân bổ quyền cho khách hàng. Bước 7: Kế toán lưu ký trình người kiểm soát, Trưởng bộ phận kiểm tra phân bổ quyền, xác nhận. Kiểm soát viên phòng Dịch vụ chứng khoán thực hiện 1. Kiểm tra, đối chiếu lại các thông tin thực hiện quền. Tiên hành bước xác nhận giao dịch thực hiện quyền trên hệ thống ebroker. Ký kiểm soát vào biên bản phân bổ quyền cho khách hàng. Bước 8: Nhân viên thực hiện quyền nhận lại hồ sơ đã được xác nhận. Thực hiện bước “hoàn tất đợt thực hiện quyền” trên hệ thống ebroker. Kết qủa hoạt động những năm qua. a) Kết quả hoạt động kinh doanh.
GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG LƯU KÝ TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN TRÍ VIỆT
Định hướng phát triển hoạt động lưu ký
Kế hoạch triển khai năm 2011 và hướng đến 2015 của VSD là phát triển các dịch vụ mới: vay và cho vay chứng khoán, triển khai đề án đa ngân hàng thanh toán sau khi được phê duyệt; hoàn thiện hệ thống công nghệ thông tin cho hoạt động nghiệp vụ; triển khai công tác chuẩn bị đầu tư trụ sở chính của VSD, nâng cao hiệu quả công tác quản trị điều hành như áp dụng hệ thống quản lý chất lượng theo tiêu chuẩn ISO,…. Các công việc này được gắn kết với việc xây dựng quy chế nghiệp vụ đăng ký, lưu ký, bù trừ và thanh toán của VSD theo quy định của Luật Chứng khoán và với việc triển khai, nâng cấp phần mềm của Trung tâm lưu ký để đảm bảo sự phù hợp giữa việc thực hiện các nhiệm vụ chuyên môn và khả năng hỗ trợ kỹ thuật của hệ thống của Trung tâm lưu ký.
Một số giải pháp
- Nhân viên lưu ký tái lưu ký chậm cho khách hàng do không theo dừi chấp thuận lưu ký chứng khoỏn của khỏch hàng từ Trung tõm lưu ký chứng khoán (khi nhân viên lưu ký tiếp nhận hồ sơ lưu ký cho khách hàng thì tại thời điểm đó Trung tâm lưu ký chưa nhận lưu ký chứng khoán cho khách hàng). - Mất mát hồ sơ tại Trung tâm lưu ký chứng khoán. - Khi mang hồ sơ đến Trung tâm lưu ký chứng khoán trễ giờ. c) Rủi ro phát sinh khi thực hiện các quyền liên quan về chứng khoán sở hữu. - Hạch toán thiếu chứng khoán/ tiền cổ tức;. - Hạch toán nhầm tài khoản của khách hàng, nhầm mã chứng khoán;. - Thông báo không kịp thời khiến khách hàng bị mất quyền lợi đăng ký mua cổ phiếu phát hành thêm;. - Chuyển nhượng quyền mua không kịp thời khiến khách hàng bị mất quyền lợi mua cổ phiếu phát hành thêm;. - Lập danh sách người sở hữu chứng khoán lưu ký thiếu do không theo thường xuyên và đẩy đủ các thông tin từ Trung tâm lưu ký chứng khoán;. - Chuyển danh sách tới Trung tâm lưu ký chứng khoán chậm hơn so với yêu cầu của Trung tâm lưu ký chứng khoán;. - Việc chốt danh sách diễn ra có những sai sót như: chốt sai ngày, khiến những người không có chứng khoán cũng được hưởng quyền, những người có chứng khoán lại không được hưởng quyền, sai số lượng giữa tự doanh và môi giới. - Hạch toán chậm cho khách hàng khi có giấy báo nợ từ Trung tâm lưu ký chứng khoán. - Mất mát chứng từ từ Trung tâm lưu ký chứng khoán khi thành viên đã chuyển lên rồi. Các giải pháp riêng nhằm kiểm soát rủi ro phát sinh trong quy trình lưu ký chứng khoán tại Công ty Cổ phần Chứng khóan Trí Việt. a) Khi tiếp nhận hồ sơ lưu ký chứng khoán. - Nhân viên lưu ký cần phải kiểm tra kỹ sự chính xác thông tin giữa phiếu gửi chứng khoán, danh sách người sở hữu chứng khoán và sổ cổ đông với nhau. Kiểm tra sự chính xác giữa phần mềm và các giấy tờ trên. - Hồ sơ lưu ký hợp lệ là hồ sơ gồm có đầy đủ chứng từ và file định dạng theo đúng quy định. Nội dung chứng từ phải thể hiện đầy đủ thông tin, cùng màu mực, cùng nét chữ. Phần xác nhận của Thành viên trên chứng từ. phải có đầy đủ nội dung về con dấu, chữ ký gốc và họ tên thành viên Ban điều hành phụ trách họat động lưu ký để đăng ký với Trung tâm lưu ký chứng khoán. Trường hợp Trung tâm lưu ký chứng khoán áp dụng giao dịch điện tử, hồ sơ do Công ty chứng khoán nộp phải đáp ứng đúng các quy định pháp luật về giao dịch điện tử. - Trường hợp ủy quyền ký chứng từ, Công ty chứng khoán phải gửi cụng văn cho Trung tõm lưu ký chứng khoỏn nờu rừ lý do kốm theo cỏc tài liệu ủy quyền và thời gian ủy quyền tối đa là 02 tháng. - Phiếu gửi chứng khoán theo mẫu của Trung tâm lưu ký chứng khoán. Có mục người ủy quyền. Khi khách hàng được ủy quyền tại Công ty chứng khoán, mang sổ cổ đông của người ủy quyền đến làm thủ tục làm ký. Nhân viên lưu ký cần phải chú ý tiếp nhận kèm theo thêm giấy ủy quyền hợp pháp của người ủy quyền. - Kiểm tra thông tin sổ cổ đông để có thể phát hiện sai sót bao ngay cho khách hàng có biện pháp xử lý. - Thường xuyên cập nhật thông tin trên trang Wed của Trung tâm lưu ký chứng khoán. - Khi tiếp nhận sổ của khách hàng tuân thủ đúng quy định về nhập, xuất kho chứng chỉ. b) Khi tái lưu ký tại Trung tâm lưu ký chứng khoán - Nhân viên cần lưu giữ sổ cẩn thận, tránh mất mát. Nếu khách hàng đó đã kịp bán số chứng khoán thừa trên thì nhân viên kế toán liên hệ trực tiếp với khách hàng để giải thích và trình bày cho khách hàng hiểu nguồn gốc của số chứng khoán đó, đàm phán yêu cầu khách hàng mua đủ số lượng chứng khoán đã được hạch toán thừa trong tài khoản ( phối hợp với bộ phận giao dịch đặt lệnh mua vào tài khoản của khách hàng theo đúng giấy báo nợ của Trung tâm lưu ký chứng khoán) và nộp thêm khoản tiền chênh lệch thừa đối với giá chứng khoán sụt giảm hoặc nộp đủ số tiền họ đã bán chứng khoán. được hạch toán thừa trước đó đối với trường hợp giá chứng khoán tăng. Số tiền chênh lệch thiếu để mua đủ số lượng chứng khoán đã hạch toán thừa sẽ tạm được công ty ứng ra. Mọi chi phí phát sinh cho việc sửa lỗi sẽ được trình ban giám đốc, tùy theo từng trường hợp sau khi quy kết trách nhiệm cụ thể cho từng cá nhân, bộ phận làm việc trực tiếp. - Việc xử lý trả cổ tức bằng tiền mặt trong trường hợp nhầm lẫn cũng tương tự như việc xử lý thừa thiếu chứng khoán. Các giải pháp chung nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động lưu ký tại Công ty Cổ phần Chứng khoán Trí Việt. a) Thiết lập phòng ban lưu ký riêng. Lưu ký mặc dù là nghiệp vụ không tạo ra doanh thu cho Công ty chứng khoán nhưng là nghiệp vụ không thể thiếu của các Công ty chứng khoán, thực hiện tốt nghiệp vụ này là nhân tố quan trọng trong việc giữ chân khách hàng cũ và thu hút khách hàng mới, từ đó đem lại doanh thu cho công ty. Do vậy một bộ phận lưu ký riêng, tách biệt với các bộ phận khác là cần thiết đối với tất cả các Công ty chứng khoán chứ không riêng TVSC. Môi trường làm việc độc lập sẽ giúp cho các nhân viên tác nghiệp thực hiện tốt nhiệm vụ, chức năng của mình, nâng cao hiệu quả hoạt động, thu hút khách hàng đến mở tài khoản tại TVSC và sử dụng các dịch vụ lưu ký do công ty cung cấp. Việc xây dựng phòng ban lưu ký riêng phụ thuộc vào nguồn nhân lực và tiềm lực tài chính của công ty mà cụ thể là việc tăng vốn điều lệ trong tương lai. Tuy nhiên việc bổ sung nhân lực cũng như việc tăng vốn điều lệ không phải dễ dàng đạt được trong một thời gian ngắn. Trước mắt, TVSC cần xây dựng hệ thống kho két đảm bảo lưu giữ an toàn và khoa học các chứng khoán, hồ sơ mở tài khoản và các chứng từ có liên quan đến tài khoản của khách hàng, có thể xuất, nhập, tra cứu một cách dễ dàng và nhanh chóng. b) Hoàn thiện quy trình nghiệp vụ. Để đảm bảo cho quá trình tác nghiệp được thông suốt, hạn chế tối đa sai sót, nhầm lẫn đem lại sự hài lòng tối đa cho khách hàng thì Công ty không ngừng phải cải tiến và hoàn thiện quy trình nghiệp vụ lưu ký chứng khoán cũng như thanh toán bù trừ. Đây là bước quan trọng để tăng khả năng cạnh tranh so với các Công ty chứng khoán khác. Xây dựng và đổi mới quy trình sao cho phù hợp với tình hình phát triển của thị trường chứng khoỏn, theo dừi, cập nhật, bổ sung nhanh chúng cỏc quy chế được ban hành bởi Trung tâm lưu ký, đảm bảo đem lại hiệu quả cao cho khách hàng đến giao dịch với công ty và cho chính công ty. Đây phải được coi là nhiệm vụ hàng đầu trong quá trình phát triển nghiệp vụ lưu ký tại TVSC. Thực hiện có kết quả các chương trình cải cách hành chính thể hiện trong tất cả các quy trình tác nghiệp nghiệp vụ trong nội bộ công ty, giữa công ty với khách hàng và giữa công ty với Trung tâm lưu ký chứng khoán, giảm thiểu thủ tục phiền hà, thiếu khoa học, gây ách tắc khó khăn, chậm trễ trong việc thực hiện giao dịch và lưu ký. Đổi mới phong cách phục vụ, làm việc nhằm mang lại lợi ích và sự thuận tiện tối đa chho khách hàng cũng như công ty. Xây dựng quy trình nghiệp vụ theo hướng đơn giản hóa, giảm bớt các thủ tục rườm rà mà vẫn đảm bảo tính đầy đủ, tính pháp lý. Hiệu quả cuối cùng là để làm sao cho quá trình giao dịch và lưu ký của khách hàng được thực hiện nhanh nhất, an toàn và chính xác nhất, tránh tình trạng lỡ mất cơ hội đầu tư của khách hàng khi diễn biễn thị trường có thay đổi. Quy trình nghiệp vụ được xây dựng phải thuận tiện cho việc quản lý, giám sát ở tất cả các khâu, dễ dàng phát hiện và đề ra phương pháp xử lý, khắc phục nhanh chóng khi có sai sót. c) Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực. Dù trong bất kỳ lĩnh vực nào, nguồn nhân lực luôn được thừa nhận là quan trọng nhất và quyết định nhất trong các nguồn lực, nó được đặt ở vị trí trung tâm có vai trò quan trọng trong chiến lược phát triển các doanh nghiệp. Đặc biệt trong lĩnh vực tài chính mà cụ thể là chứng khoán, yếu tố chất xám là điều kiện tiên quyết dẫn đến sự thành công và phát triển, đem lại sức mạnh cạnh tranh cho bất kỳ công ty chứng khoán nào. Ngay cả ở những thị trường chứng khoán phát triển, hầu hết các nghiệp vụ đều được thực hiện bởi hệ thống máy móc hiện đại thì yếu tố con người vẫn rất cần thiết, khi đó số lượng nhân viên ít nhưng năng lực và trình độ chuyên môn của nhân viên đòi hỏi rất cao để có thể quản lý, điều hành hệ thống một cách trôi chảy, hiệu quả. Trải qua những biến động bất ổn của năm 2010, sức hấp dẫn của việc làm trong lĩnh vực chứng khoán đã suy giảm. Điều này gây ra khó khăn cho các công ty chứng khoán trong việc thu hút nhân tài, đặc biệt là với những công ty chưa có uy tín nhiều trên thị trường như TVSC. Để khắc phục tình trạng này cũng như nâng cao nâng cao chất lượng cho nguồn nhân lực sẵn có TVSC cần thực hiện một số giải pháp sau:. - Xây dựng và chuẩn hóa đội ngũ cán bộ, nhân viên trong công ty nói chung và cán bộ nhân viên tham gia vào hoạt động lưu ký , thanh toán bù trừ nói riêng. Việc chuẩn hóa sẽ nâng cao năng lực làm việc của từng nhân viên, tăng tính tránh nhiệm cho mỗi cán bộ tác nghiệp, từ đó góp phần nâng cao hiệu quả công việc, đồng thời cũng dễ dàng xác định trách nhiệm của các cá nhân đối với các sai phạm trong công việc. Đội ngũ nhân viên yêu cầu phải có đủ trình độ, kiến thức chuyên môn, tư cách đạo đức cần thiết cho công việc. Riêng đối với nhân viên thực hiện hoạt động lưu ký và thanh toán bù trừ cần nắm chắc kiến thức chuyên môn, am hiểu thực tế nghiệp vụ, có trình độ. ngoại ngữ, tin học, có kỹ năng giao tiếp, xử lý nhanh nhạy, tính cách trung thực, cẩn trọng, chắc chắn, chịu được áp lực cao trong công việc và có tinh thần trách nhiệm cao. - Chú trọng thu hút nguồn nhân lực trẻ, tài năng và các chuyên gia trong cỏc lĩnh vực liờn quan. Cần xõy dựng cỏc tiờu chuẩn tuyển dụng rừ ràng, thực hiện việc tuyển dụng một cách chuyên nghiệp, khoa học thông qua cơ chế thi tuyển, trực tiếp liên hệ hoặc thông qua các công ty săn đầu người. Công ty phải đề ra các chính sách đãi ngộ hấp dẫn, hợp lý để thu hút nhân tài. - Định kỳ tiến hành các buổi đào tạo nhằm đào tạo lại và đào tạo nâng cao nghiệp vụ chuyên môn cho cán bộ, nhân viên. Cùng với đó cần tổ chức các buổi tọa đàm để nhân viên trong công ty chia sẻ kinh nghiệm làm việc, tham gia, góp ý từ đó mỗi cá nhân đúc kết kiến thức, kinh nghiệm cho riêng mình giúp nâng cao năng lực của bản thân, đem lại hiệu quả hoạt động cho công ty. - Thực hiện thường xuyên công tác đánh giá cán bộ, có chế độ khen thưởng, kỷ luật rừ ràng. Với những nhõn viờn hoàn thành xuất sắc nhiệm vụ cần được khuyến khích, biểu dương và đối với những cá nhân sai phạm cần có biện pháp kỷ luật xác đáng, công bằng. - Xây dựng cơ chế động lực thông qua phân phối tiền lương dựa trên năng suất và hiệu quả công việc, thực hiện tốt chế độ phúc lợi và trợ cấp cho cán bộ, nhân viên, chăm lo, bảo vệ lợi ích chính đáng của người lao động, không ngừng nâng cao đời sống vật chất và tinh thần cho người lao động. - Xây dựng chuẩn mực đạo đức, văn hóa kinh doanh, lề lối làm việc và kỷ cương trong công ty, đề cao nguyên tắc, kỷ luật, kỷ cương trong quản trị điều hành. Tuy nhiên đồng thời phải xây dựng môi trường làm việc thân thiện, mang đến sự thoải mái cho nhân viên khi làm việc, có điều kiện để phát huy hết khả năng của mỗi cá nhân. Xây dựng khẩu hiệu hành động riêng cho công ty. d) Nâng cấp cơ sở vật chất, hạ tầng thông tin.