Đánh giá sự hiểu biết và tranh chấp về UCP của doanh nghiệp xuất nhập khẩu Việt Nam

Các lọai thư tín dụng thương mại

Điều đó có nghĩa là trong thời gian hiệu lực của L/C, tổ chức xuất khẩu vì lý do kỹ thuật nào đó mà không thực hiện được đủ số lượng, giá trị trên L/C thì qua L/C kế tiếp đơn vị xuất khẩu có thể tiếp tục giao hàng kể cả phần số lượng trên L/C trước chưa thực hiện chuyển qua (cummulative revolving L/C). Để đảm bảo quyền lợi cho đơn vị nhập khẩu, trong trường hợp đơn vị xuất khẩu không giao hàng theo đúng hợp đồng, đơn vị nhập khẩu yêu cầu đơn vị xuất khẩu mở một thư tín dụng dự phòng trong đó quy định rằng nếu đơn vị xuất khẩu không thực hiện hợp đồng, ngân hàng mở thư tín dụng dự phòng sẽ thanh tóan tiền đền bù thiệt.

Các quy định quốc tế áp dụng trong phương thức tín dụng chứng từ

Để tạo điều kiện thuận lợi trong việc mở rộng và đẩy mạnh giao lưu thương mại quốc tế, giúp cho các công ty, các tập đòan khác nhau ở các quốc gia khác nhau quan hệ buôn bán, thanh tóan được dễ dàng, ICC đã ban hành Quy tắc và thực hành thống nhất về Tín dụng chứng từ mà bản sửa đổi mới nhất là UCP600. Trong một thế giới mà công nghệ thông tin phát triển nhanh, các nền kinh tế khác nhau trên thế giới nhanh chóng hội nhập, quan hệ mật thiết và gắn bó, khi mà thế giới ngày càng trở nên “phẳng” hơn thì quy định UCP500 không còn phù hợp, trở nên cản trở mối quan hệ thương mại quốc tế, việc định kỳ hòan thiện, sửa đổi các văn bản mang tính quy tắc thống nhất trong thanh tóan quốc tế là rất cần thiết.

Lịch sử hình thành UCP và tính tất yếu của việc ra đời của UCP600 UCP là viết tắt của “The Uniform Custom and Practice for Documentary Credits”

Dưới sư chỉ đạo của Jhon Turbull, Phó Tổng tập đòan ngân hàng Sumitomo Mitsui Châu Âu tại London và Carlo Di Ninni, cố vấn hiệp hội ngân hàng Italia tại Rome, nhóm tư vấn đã đưa ra những góp ý rất có giá trị cho nhóm sọan thảo trước khi đệ trình dự thảo lên các Ủy ban quốc gia của ICC. Trong suốt 3 năm nghiên cứu, các Ủy ban của ICC đã lựa chọn ra được một văn bản phù hợp nhất không chỉ dừng lại ở thực tiễn đang diễn ra có liên quan đến tín dụng chứng từ mà còn cân nhắc cả những xu hướng phát triển của nó trong tương lai.

Những khác biệt của UCP600 với UCP500 và một số hạn chế Điều 1 : Áp dụng UCP600

Khi đưa ra định nghĩa về vai trò của ngân hàng và ý nghĩa của các thuật ngữ và sự kiện cụ thể, UCP600 không nhắc lại lời văn mô tả cách giải thích và áp dụng. Tương tự, điều khỏan giải thích nhằm lọai bỏ sự mập mờ hoặc khụng rừ ràng trong ngụn ngữ thường xuất hiện trong thư tớn dụng và đưa ra sự giải thích dứt khóat các đặc trưng của UCP hoặc thư tín dụng.

Định nghĩa

UCP600 ra đời, một trong những thay đổi trong cấu trúc của UCP600 là đưa vào các điều khỏan về định nghĩa (điều 2) và giải thích (điều 3). Xuất trình phù hợp nghĩa là việc xuất trình chứng từ phù hợp với các điều khỏan và điều kiện của tín dụng thư áp dụng quy tắc này và tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế.

Các giải thích

Bất cập khi sử dụng : Ngân hàng thông báo là ngân hàng tiến hành thông báo tín dụng theo yêu cầu của ngân hàng phát hành. Ngày làm việc của ngân hàng : là ngày ngân hàng thường xuyên mở cửa tại nơi mà ở đó một họat động có liên quan đến quy tắc này thực hiện.

Tín dụng và hợp đồng Tương thích với điều 3 của UCP 500

Nhưng trên thực tế ngân hàng thông báo thứ hai lại là ngân hàng được ngân hàng thông báo thứ nhất yêu cầu. Có thể hiểu L/C được phát hành khi L/C đó đi ra khỏi ngân hàng được hay không?.

Thông báo tín dụng và sửa đổi Tương thích với điều 7 của UCP 500

Điểm mới so với điều 7 UCP 500 là phải thông báo ngay cho ngân hàng phát hành nếu không thỏa mãn được tính chân thật bề ngòai của sửa đổi, nghĩa là thêm vào việc kiểm tra tính chân thật bề ngòai của sửa đổi. Bất cập khi sử dụng : Trường hợp ngân hàng người thụ hưởng không có quan hệ đại lý với ngân hàng phát hành thì ngân hàng phải thông báo qua ngân hàng ngân hàng thông báo thứ hai, vậy trách nhiệm của 2 ngân hàng thông báo này như thế nào.

Tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ

Các chi tiết phụ của địa chỉ (telephone, fax, email. .) không nhất thiết giống nhau trên các chứng từ và với tín dụng thư nhưng địa chỉ người nhận hàng và thông báo nhận hàng ghi trên chứng từ vận tải phải đúng như ghi trên tín dụng thư. UCP600 đã bỏ điều 30 của UCP 500 về chứng từ vận tải do người giao nhận phát hành , thay vào đó là : ngân hàng chấp nhận chứng từ vận tải do một bên khác phát hành ngòai người vận chuyển, chủ tàu, người cho thuê tàu, thuyền trưởng.

Xuất trình phù hợp

Thời hạn xuất trình chứng từ vận tải là 21 ngày dương lịch sau ngày giao hàng quy định. UCP600 quy định cách ghi địa chỉ trong chứng từ không nhất thiết phải giống như địa chỉ ghi trong tín dụng nếu cùng một quốc gia.

Chứng từ gốc và bản sao

Nếu tín dụng quy định xuất trình bản sao thì có thể xuất trình hoặc là bản gốc hoặc là bản sao.

Chứng từ vận tải hòan hảo Tương thích với điều 32 của UCP 500

Bất cập khi sử dụng : Ngân hàng có coi chứng từ vận tải bị bẩn và rách góc là unclean theo UCP nào. Các chứng từ khác có cần phải clean không và như thế nào là clean?.

NHỮNG TRANH CHẤP TRONG QUÁ TRÌNH ÁP DỤNG UCP500

Thực trạng họat động xuất nhập khẩu của Việt nam năm 2007 và 5 tháng đầu năm 2008

Các mặt hàng nhập khẩu có kim ngạch lớn thuộc nhóm máy móc, thiết bị phụ tùng, nguyên nhiên vật liệu (không kể xăng dầu) và chiếm 58% tỷ trọng tổng kim ngạch nhập khẩu. Chương này cũng trình bày họat động xuất nhập khẩu của Việt nam trong năm 2007, 2008 để thấy rừ sự phỏt triển của họat động xuất nhập khẩu của Việt Nam từ khi gia nhập WTO hội nhập vào nền kinh tế thế giới.

BIỆN PHÁP NGĂN NGỪA TRANH CHẤP PHÁT SINH KHI ÁP DỤNG UCP600