Một số giải pháp nâng cao hiệu quả nghiệp vụ môi giới chứng khoán tại Công ty cổ phần chứng khoán Phố Wall 1
MỤC LỤC
Chức năng của hoạt động môi giới chứng khoán
Bên cạnh việc chào bán chứng khoán và cung cấp các dịch vụ đơn giản cho khách hàng, người môi giới có thể giới thiệu với khách hàng các loại cổ phiếu, trái phiếu mới phát hành, đơn vị tín thác của các quỹ tín thác, chứng chỉ quỹ đầu tư và các công cụ đầu tư khác; và quan trọng hơn là đề xuất một danh mục đầu tư hợp lí nhằm giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận vì lợi ích của khách hàng. Sau khi giao dịch được thực hiện, người môi giới phải thực hiện công việc hậu mãi – tiếp tục chăm sóc tài khoản của khách hàng, tiếp tục đưa ra những khuyến cỏo và cung cấp thụng tin, theo dừi để nắm bắt những thay đổi trong tình trạng tài chính và thái độ chấp nhận rủi ro của khách hàng để đề xuất các giải pháp hay chiến lược mới thích hợp hơn đối với khách hàng.
Vai trò của nghề môi giới chứng khoán
Chẳng hạn, ngày nay, hàng hóa trái phiếu từ những đặc trưng cơ bản như thời hạn, mệnh giá, lãi suất cuống phiếu đã được đa dạng hóa kèm theo những đặc tính bổ sung, như trái phiếu có lãi suất thả nổi, trái phiếu có thể chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông, trái phiếu kèm theo quyền mua lại hoặc bán lại; trái phiếu có đảm bảo hoặc không có đảm bảo, tùy theo nhu cầu cụ thể của các bên tham gia vào từng giao dịch. Để hoạt động tốt, nghiệp vụ môi giới cần sự hỗ trợ rất nhiều từ các nghiệp vụ khác như phân tích chứng khoán, tư vấn, marketing… Chính sự phối hợp giữa các nghiệp vụ giúp tạo ra các dịch vụ mới như hỗ trợ việc xây dựng cơ sở khách hàng của người môi giới, dịch vụ nghiên cứu thị trường nhằm phân loại khách hàng thành từng nhóm theo những tiêu chí mà người môi giới đưa ra….
Quy trình hoạt động môi giới chứng khoán
Ngoài ra, còn có các tài khoản khác như: tài khoản lưu trữ cho người chưa đến tuổi trưởng thành, tài khoản giao dịch quyền lựa chọn..Nói chung về việc đưa vào sử dụng, có hai tài khoản chính là tài khoản tiền mặt và tài khoản ký quỹ, còn các tài khoản khác chỉ khác nhau về hình thức và ít được sử dụng. Nếu chứng khoán được mua bán là loại được niêm yết trên Sở giao dịch thì phiếu lệnh được truyền tới nhà môi giới tại sàn, môi giới tại sàn chuyển lệnh cho các chuyên viên của sở, đến khi ghép lệnh chuyên viên thông báo kết quả cho môi giới tại sàn rồi từ đây kết quả sẽ được gửi về cho công ty.
T NG QUAN TÌNH HÌNH TTCK VÀ MÔI GI I CK ỔNG QUAN TÌNH HÌNH TTCK VÀ MÔI GIỚI CK ỚI CHỨNG KHOÁN .1 T ng quan v TTCK năm v a quaổng quan về TTCK năm vừa quaề TTCK năm vừa quaừa qua
Tuy nhiên, quy mô của thị trường phát triển quá nhanh trong khi chất lượng chưa theo kịp số lượng, các định chế tài chính trung gian quá nhiều và gần 1 triệu NĐT tham gia thị trường, nhưng sự am hiểu về thị trường, tính chuyên nghiệp trong đầu tư chưa cao. Và trong kết quả chung 6 tháng này, Công ty Cổ phần Chứng khoán Bản Việt (VCSC) cũng có mặt như từng xuất hiện trong quý 3/2010, hay hiện tượng mới là Công ty Cổ phần Chứng khoán Hòa Bình (HBS) và sự trở lại của BVSC.
CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN PHỐ WALL .1 Giới thiệu chung
Lịch sử phát triển
Với nguyên tắc công bằng, trung thực và chuyên nghiệp, WSS cung cấp dịch vụ Môi giới trọn gói cho tất cả các khách hàng cá nhân và tổ chức trong và ngoài nước thông qua các hình thức giao dịch đa dạng và thuận tiện, bao gồm: mở tài khoản, thực hiện yêu cầu giao dịch của khách hàng, cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến, sao kê tài khoản giao dịch, hỗ trợ quản lý danh mục đầu tư. - Ứng trước tiền bán chứng khoán, cổ tức: Qua dịch vụ này, khách hàng không phải đợi đến ngày thanh toán tiền về tài khoản (T+3) mà có thể yêu cầu nhận ngay tiền bán chứng khoán khi có kết quả khớp lệnh vào ngày T hoặc ngày chốt thực hiện quyền. - Hỗ trợ vay cầm cố chứng khoán: Khách hàng sẽ được công ty hỗ trợ sử dụng chứng khoán trong tài khoản lưu ký của mình tại WSS làm tài sản cầm cố để vay tiền đầu tư chứng khoán tại ngân hàng và các tổ chức tín dụng.
REPO vừa là công cụ giúp khách hàng kinh doanh, đầu tư chứng khoán có hiệu quả, vừa là công cụ ngăn chặn rủi ro trong đầu tư chứng khoán và đặc biệt là giúp khách hàng có những khoản tiền trong những trường hợp cần thiết mà vẫn giữ được chứng khoán của mình. WSS tập trung hỗ trợ các doanh nghiệp đạt được mục tiêu của mình thông qua việc cung cấp các giải pháp mang tính thực tiễn cao, điều chỉnh cho phù hợp với từng doanh nghiệp cũng như nhận dạng và theo đuổi các cơ hội kinh doanh trong nước và quốc tế.
ĐÁNH GIÁ CHUNG VỀ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI WSS .1 Kết quả đạt được
Những hạn chế và nguyên nhân Những hạn chế
Về công tác phát triển khách hàng, chưa tập trung triển khai được các chương trình Marketing có quy mô nhằm tạo danh tiếng, thu hút khách hàng…. Nói chung, lĩnh vực môi giới của WSS vẫn còn hoạt động với quy mô nhỏ, chưa thực sự thu hút được nhiều nhà đầu tư, cần phải có chính sách thay đổi hợp lý hơn. Nó đã ảnh hưởng rất lớn tới hoạt động và thu nhập của các công ty chứng khoán nói chung, lĩnh vực môi giới nói riêng, trong đó có WSS.
Mạng lưới chi nhánh còn quá thưa thớt, chỉ có một trụ sở chính, một phòng giao dịch ở Hà Nội, cùng với một chi nhánh tại thành phố Hồ Chí Minh. Điều này phản ánh quy mô công ty nhỏ, và đương nhiên doanh thu môi giới sẽ ít hơn nhiều so với những công ty có mạng lưới chi nhanh dày đặc trên cả nước.
MỘT SỐ GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI WSS
Nhóm giải pháp chính
Cơ sở vật chất – kỹ thuật tốt sẽ tạo điều kiện hoạt động cho tất cả các bộ phận trong công ty, giúp tiết kiệm chi phí cũng như nâng cao chất lượng hoạt động, tăng sức cạnh tranh và nâng cao hình ảnh của công ty trong con mắt của công chúng. Có một hệ thống tin học hiện đại cũng nhằm đáp ứng nhu cầu quản lý – kiểm soát trong công ty, đem lại cho khách hàng những công cụ giao dịch hiện đại, giảm thiểu thời gian làm việc cho nhân viên, nâng cao năng suất lao động… là một việc các CTCK nói chung và WSS cần thực hiện. + Tiến hành thuê chuyên gia hỗ trợ cho công ty xây dựng một chiến lược, tầm nhìn, sứ mệnh dài hạn cho chính mình, đồng thời xây dựng những mục tiêu ngắn hạn mang tính chiến lược, cụ thể, khả thi, tập trung khắc phục điểm yếu, củng cố cỏc điểm cốt lừi.
Nâng cao chất lượng dịch vụ Công ty nên duy trì chiến lược phát triển cân đối, đồng bộ và vững chắc tất cả các nghiệp vụ vì khi công ty phát triển cân đối, chúng sẽ hỗ trợ nhau trong quá trình hoạt động để đạt được hiệu quả tốt nhất. Như vậy, bên cạnh phát triển nghiệp vụ môi giới, công ty cần đẩy mạnh phát triển các nghiệp vụ khác như: tư vấn niêm yết, tư vấn cổ phần hóa, Repo chứng khoán, cho vay cầm cố…Nhìn chung, các nghiệp vụ hỗ trợ khá phong phú, đáp ứng được nhu cầu của khách hàng.
Nhóm giải pháp mang tính hỗ trợ
Ngoài ra, WSS cũng cần có những hoạt động riêng thể hiện sự quan tâm tới khách hàng, nâng cao mối quan hệ với khách hàng như: gửi quà và thiệp chúc mừng vào những dịp lễ Tết, sinh nhật khách hàng, …Đối với khách hàng lâu năm, có giá trị giao dịch lớn, công ty cần có chính sách phí riêng, có nhân viên tư vấn riêng, …Đối với khách hàng mới, nhân viên công ty phải luôn giới thiệu, tư vấn những thứ có lợi nhất, giúp khách hàng lựa chọn những sản phẩm dịch vụ phù hợp nhất với chi phí thấp nhất. Cần có sự phối hợp hơn nữa giữa Tổ Kiểm tra – Kiểm soát với các phòng, ban nghiệp vụ khác để kiểm tra mọi mặt trong hoạt động của công ty, phát hiện kịp thời những sai sót không đáng có, giảm thiểu rủi ro cho công ty, đảm bảo mọi hoạt động diễn ra đúng pháp luật và điều lệ của công ty. Tuy rằng đa có Luật Chứng Khoán 2007, mới đây là Luật Chứng khoán 2010 sắp có hiệu lực nhằm điều chỉnh, quy định các hoạt động của TTCK, nhưng trên thực tế, vẫn còn nhiều vướng mắc trong quá trình thực hiện luật mà các văn bản hướng dẫn còn chưa đề cập hết toàn bộ.
Để xây dựng một TTCK pháp triển ổn định, hiệu quả, minh bạch và công bằng, trong tương lai tới UBCKNN cần tiếp tục rà soát, kiến nghị để sửa đổi, bổ sung các văn bản quy định hướng dẫn mới, đồng bộ với luật và các văn bản quy định khác để phù hợp với tình hình mới và tạo điều kiện cho TTCK phát triển. Các CTCK cần tham gia các hiệp hội có liên quan để nhằm chung sức bảo vệ quyền lợi của mình, nâng cao tinh thần và thu thập các kinh nghiệm hoạt động quý báu như : Hiệp hội các nhà đầu tư tài chính Việt Nam (VAFI), Hiệp hội Kinh doanh chứng khoán Việt Nam (VASB).