Sổ Bìa Đen Trị lừa đảo Tài liệu hướng dẫn loại bỏ túi để giúp quý vị nhận ra, tránh trò lừa đảo bảo vệ thân Sổ Bìa Đen Trị lừa đảo Tài liệu hướng dẫn loại bỏ túi để giúp quý vị nhận ra, tránh trò lừa đảo bảo vệ thân ISBN 978 1 920702 00 Ủy hội Đặc trách Cạnh tranh Người tiêu thụ Úc (Australian Competition and Consumer Commission) 23 Marcus Clarke Street, Canberra, Australian Capital Territory, 2601 © Liên bang Úc Năm 2016 Ấn phẩm có quyền Ngồi việc sử dụng cho phép theo Đạo luật Bản quyền Năm 1968 (Copyright Act 1968), tất thông tin ấn phẩm cung cấp theo giấy phép Creative Commons Attribution 3.0 Australia, ngoại trừ: • Huy hiệu Liên bang • biểu tượng ACCC AER • hình minh họa, sơ đồ, hình ảnh hình đồ họa mà Ủy hội Đặc trách Cạnh tranh Người tiêu thụ Úc khơng có quyền phần có ấn phẩm Tại trang mạng Creative Commons có chi tiết điều kiện giấy phép liên quan mã khóa đăng ký pháp lý đầy đủ cho giấy phép CC BY 3.0 AU Mọi yêu cầu thắc mắc liên quan đến chép quyền nên gửi Director, Corporate Communications, ACCC, GPO Box 3131, Canberra ACT 2601, publishing.unit@accc.gov.au ACCC 12/16_1129 www.accc.gov.au Mục lục Phần giới thiệu Những trò lừa đảo hàng đầu cần tránh Trị lừa đảo hẹn hị tình Trị lừa đảo đầu tư Trò lừa đảo kiểu đe dọa biện pháp phạt Trò lừa đảo tiền bạc bất ngờ 10 Trò lừa đảo giải thưởng xổ số 12 Trò lừa đảo mua sắm, rao vặt đấu giá trực tuyến 14 Trò lừa đảo nhắm vào máy vi tính thiết bị di động 16 Trộm cắp danh tính 18 Trị lừa đảo cơng việc việc làm 20 Trò lừa đảo từ thiện y tế 22 Trò lừa đảo kinh doanh 24 Cách thức trò lừa đảo nào—cơ cấu trò lừa đảo 26 Những nguyên tắc vàng để bảo vệ 32 Tìm trợ giúp nhờ trợ giúp đâu 34 Trình báo vụ lừa đảo đâu 36 Phần giới thiệu Mỗi năm, trò lừa đảo gây thiệt hại cho người Úc, doanh nghiệp kinh tế hàng trăm triệu đô-la gây tổn hại mặt cảm xúc cho nạn nhân gia đình họ Cách tốt để bảo vệ quý vị nhận thức giáo dục Ấn Sổ Bìa Đen Trị Lừa đảo (The Little Black Book of Scams) Ủy hội Đặc trách Cạnh tranh Người tiêu thụ Úc (ACCC-Australian Competition and Consumer Commission), quan bảo vệ người tiêu thụ toàn quốc cống hiến cho q vị Sổ Bìa Đen Trị Lừa đảo quốc tế công nhận công cụ quan trọng để người tiêu thụ doanh nghiệp nhỏ tìm hiểu trị lừa đảo bao gồm: • • • • • • trò lừa đảo phổ biến để đề phòng cách khác mà bọn lừa đảo tiếp xúc với quý vị công cụ bọn lừa đảo sử dụng để lừa quý vị dấu hiệu cảnh báo cách tự bảo vệ thân q vị tìm giúp đỡ đâu Tại trang mạng www.accc.gov.au/littleblackbookofscams có Sổ Bìa Đen Trò Lừa đảo Tự bảo vệ thân— đăng ký với Scamwatch Hãy trước bọn lừa đảo bước, truy cập trang mạng Scamwatch— www.scamwatch.gov.au—của ACCC để tìm hiểu thêm, quý vị đăng ký để nhận thông báo cảnh báo qua email miễn phí trị lừa đảo nhắm vào người tiêu thụ doanh nghiệp nhỏ Quý vị theo Scamwatch Twitter @scamwatch_gov hay http://twitter.com/scamwatch_gov Những trò lừa đảo hàng đầu cần tránh Mọi người dễ bị lừa đảo người cần biết thông tin cách nhận tránh bị lừa đảo Một số người nghĩ có người tin tham lam bị lừa đảo Sự thật bọn lừa đảo thông minh q vị khơng biết phải để ý điều gì, bị lừa đảo Quý vị có nhận lời đề nghị tốt đến mức khó tin thật hay khơng, có lẽ gọi điện thoại để giúp sửa máy vi tính quý vị đe dọa đòi quý vị trả tiền nợ quý vị không thiếu, cảnh báo từ ngân hàng công ty viễn thông vấn đề liên quan đến tài khoản quý vị chí lời mời ‘kết bạn’ kết nối trực tuyến? Bọn lừa đảo biết điểm yếu quý vị để có đạt họ muốn Bọn họ ngày thông minh hơn, thay đổi theo thời để tận dụng công nghệ mới, sản phẩm dịch vụ kiện lớn để tạo câu chuyện đáng tin nhằm thuyết phục quý vị chi tiền cho biết chi tiết cá nhân quý vị Tuy nhiên, nhờ hàng chục ngàn báo cáo lừa đảo nhận năm, ACCC soạn danh sách trò lừa đảo phổ biến để tiết lộ bí mật mánh lới mà bọn lừa đảo khơng muốn q vị biết Trị lừa đảo hẹn hị tình Trị lừa đảo hẹn hị tình khiến người Úc tốn hàng triệu đơ-la năm hủy hoại cá nhân gia đình Cách thức lừa đảo Bọn lừa đảo hẹn hị tình lập hồ sơ giả mạo trang mạng hẹn hò hợp pháp, ứng dụng di động hình thức truyền thơng xã hội Facebook ảnh chụp danh tính thường thứ đánh cắp người khác Bọn chúng sử dụng hồ sơ để tìm cách lập mối quan hệ với quý vị, kéo dài nhiều tháng chí nhiều năm, để bọn chúng lấy tiền quý vị Kẻ lừa đảo xin quý vị cho họ tiền họ bị bệnh tật, thương tích, chi phí lại khủng hoảng gia đình Họ người vơ lương tâm nói dối để lợi dụng lịng tử tế quý vị Bọn lừa đảo thường nước lấy cớ họ lại đó, chẳng hạn lính, làm cơng việc kỹ sư chăm sóc bạn bè người thân Họ không thực người họ tự nhận số kẻ lừa đảo xảo quyệt chí gửi q nhỏ Đây phần kế hoạch lớn bọn chúng để lấy thêm nhiều tiền quý vị sau Sổ Bìa Đen Trị lừa đảo Tự bảo vệ thân • Đừng gửi tiền cung cấp thông tin cá nhân quý vị cho người quý vị gặp mạng Internet (trực tuyến) • Coi chừng người mộ trực tuyến yêu cầu giao tiếp bên trang mạng hẹn hị hình thức phương tiện truyền thơng xã hội sau vài lần ‘liên lạc’ trị chuyện, người kẻ lừa đảo • Thực việc tìm kiếm hình ảnh người mộ quý vị để giúp xác định xem họ có thực người họ tự nhận hay khơng Q vị sử dụng dịch vụ tìm kiếm hình ảnh Google TinEye • Hãy thận trọng chia sẻ hình ảnh video thân mật trực tuyến Được biết bọn lừa đảo tống tiền đối tượng chúng hình ảnh video quý vị mà quý vị không muốn khác nhìn thấy Sổ Bìa Đen Trị lừa đảo Trị lừa đảo đầu tư ‘Đầu tư không rủi ro’ hay hội bất hạnh? Cách thức lừa đảo Trị lừa đảo đầu tư (Investment scams) có nhiều hình thức bao gồm mua tiền điện tử, giao dịch quyền chọn nhị phân, liên doanh kinh doanh, kế hoạch hưu bổng, quỹ quản lý bán mua cổ phiếu bất động sản Bọn lừa đảo tô vẽ ‘những hội’ tài liệu quảng cáo trang mạng chuyên nghiệp để che giấu hoạt động gian lận bọn chúng Trò lừa đảo thường bắt đầu kẻ lừa đảo gọi điện thoại gửi email bất ngờ đề nghị hội ‘không thể bỏ qua’, ‘lợi nhuận cao’ ‘được bảo đảm’ Kẻ lừa đảo thường hoạt động nước ngồi khơng có giấy phép Dịch vụ Tài Úc (Australian Financial Services licence) Trị lừa đảo phần mềm máy vi tính tiên đốn (Computer prediction software scams) hứa tiên đốn xác diễn biến thị trường chứng khoán, kết đua ngựa, kiện thể thao xổ số Chúng đơn giản hình thức đánh bạc ngụy trang thành khoản đầu tư Hầu hết kế hoạch chương trình vơ dụng người mua khơng thể lấy lại tiền Trong nhiều trường hợp, nhà cung cấp đơn giản biến mất Sổ Bìa Đen Trị lừa đảo Trò lừa đảo hưu bổng (Superannuation scams) đề nghị cung cấp cho quý vị quyền rút hưu bổng quý vị sớm, thường thông qua quỹ hưu bổng tự quản lý có tính lệ phí Kẻ lừa đảo yêu cầu quý vị đồng ý câu chuyện để quý vị phép rút hưu bổng sớm sau đó, với tư cách cố vấn tài quý vị, họ lừa công ty hưu bổng quý vị trả hưu bổng quý vị thẳng cho họ Một tiền quý vị vào túi chúng, kẻ lừa đảo trừ ‘lệ phí’ lớn khơng để lại cho quý vị cắc hết Tự bảo vệ thân • Đừng để gây áp lực khiến quý vị định tiền bạc khoản đầu tư mình—đặc biệt lời đề nghị đến với quý vị bất ngờ • Trước chi tiền, quý vị tự nghiên cứu công ty đầu tư kiểm tra www.moneysmart.gov.au để xem họ có Giấy phép Dịch vụ Tài Úc khơng Hãy tự hỏi: người lạ biết bí để kiếm tiền, họ lại chia sẻ điều đó? Nếu chưa đến tuổi nghỉ hưu, quý vị coi chừng lời đề nghị quảng bá dễ dàng rút tiền hưu bổng bảo tồn quý vị (your preserved superannuation benefits) Nếu quý vị rút tiền hưu bổng sớm trái phép, quý vị phải gánh chịu hình phạt theo luật thuế Sổ Bìa Đen Trò lừa đảo nghiệp quý vị giả vờ dịch vụ sản phẩm đặt hàng Trò lừa đảo chuyển khoản tiền trả sang nơi nhận khác (Payment redirection scams) liên quan đến kẻ lừa đảo sử dụng thông tin họ lấy cách ‘hack’ hệ thống máy vi tính quý vị Sau đó, họ giả nhà cung cấp thường xuyên quý vị nói với quý vị chi tiết ngân hàng họ thay đổi Họ nói với quý vị gần họ đổi ngân hàng sử dụng tiêu đề thư (letterhead) thương hiệu chụp để thuyết phục quý vị họ hợp pháp Họ cung cấp cho quý vị số tài khoản ngân hàng yêu cầu tất khoản toán tương lai trả vào tài khoản Trò lừa đảo thường bị phát nhà cung cấp thường xuyên quý vị hỏi họ chưa trả tiền Phần mềm tống tiền (Ransomware) tai hại doanh nghiệp Cách phòng ngừa tốt thường xuyên lưu liệu quý vị lưu trữ lưu quý vị chỗ khác không nối với mạng Internet Xem thêm chi tiết trang 17 Tự bảo vệ thân • Đừng đồng ý với lời mời giao dịch lập tức—ln ln u • • • • • cầu họ cung cấp lời mời văn hỏi ý kiến độc lập việc giao dịch có liên quan đến tiền bạc, thời gian cam kết lâu dài Đừng cung cấp chi tiết ngân hàng, tài kế tốn doanh nghiệp q vị cho người bất ngờ liên lạc với quý vị quý vị không tin tưởng Các thủ tục quản lý hiệu có ích đáng kể việc ngăn chặn trò lừa đảo—q vị nên có tiến trình xác định rõ ràng để xác minh toán tài khoản hóa đơn xem xét kỹ yêu cầu thay đổi chi tiết ngân hàng Huấn luyện nhân viên quý vị để họ nhận trò lừa đảo Sao lưu liệu kinh doanh quý vị cất giữ chỗ khác không nối với mạng Internet Cảnh giác email yêu cầu thay đổi chi tiết tốn Ln xác minh thay đổi chi tiết toán thẳng với doanh nghiệp cá nhân Sổ Bìa Đen Trị lừa đảo 25 Cách thức trò lừa đảo nào—cơ cấu trò lừa đảo Hầu hết trò lừa đảo theo kiểu dạng hiểu điều này, quý vị dễ nhận mánh lới kẻ lừa đảo Nếu xem xét kỹ tất loại trò lừa đảo khác nêu tập sách này, quý vị sớm nhận hầu hết trò lừa đảo diễn theo ba giai đoạn: (1) tiếp xúc; (2) giao tiếp; (3) tiền trả Hiểu phần trò lừa đảo giúp quý vị tránh trò lừa đảo cảnh giác trò lừa đảo xuất tương lai Tiếp xúc: phương thức thực Khi bọn lừa đảo tiếp xúc quý vị, bọn chúng ln có câu chuyện dàn dựng để khiến quý vị tin vào lời nói dối Kẻ lừa đảo giả vờ mà thực khơng phải họ, viên chức phủ, nhà đầu tư chuyên gia, viên chức xổ số chí người tơ tưởng quý vị Để cung cấp lời nói dối đến cho quý vị, bọn lừa đảo sử dụng phương thức liên lạc khác 26 Sổ Bìa Đen Trị lừa đảo Trực tuyến Bọn lừa đảo rình rập mơi trường ẩn danh internet Email phương thức thực trò lừa đảo ưa chuộng, cung cấp cách liên lạc rẻ tiền đơn giản đến nhiều người Email phishing ‘tìm cách lấy’ thơng tin cá nhân quý vị loại lừa đảo phổ biến email Hình thức mạng xã hội, trang mạng hẹn hò diễn đàn trực tuyến cho phép bọn lừa đảo ‘kết bạn’ với quý vị xâm nhập vào sống cá nhân quý vị để tìm biết chi tiết cá nhân quý vị, sau sử dụng để làm hại quý vị gia đình bạn bè quý vị Các trang mạng mua sắm, rao vặt đấu giá trực tuyến bọn lừa đảo sử dụng để nhắm vào người mua người bán, với lần tiếp xúc ban đầu thường thực thông qua trang mạng uy tín đáng tin cậy trang mạng giả trơng giống thật Hãy để ý tìm hình thức tốn an tồn cẩn thận với hình thức tốn khác thường điện chuyển khoản ngân hàng, Bitcoin thẻ nạp tiền sẵn Thẻ tín dụng thường có thể bảo vệ quý vị phần Sổ Bìa Đen Trị lừa đảo 27 Qua điện thoại Kẻ lừa đảo gọi điện thoại gửi SMS Bọn lừa đảo gọi điện thoại cho nhà dân doanh nghiệp nhiều trò lừa đảo khác nhau, từ trò lừa đảo đe dọa thuế đề nghị giải thưởng ‘trợ giúp’ với vi-rút máy vi tính Vì cước gọi Truyền giọng nói giao thức IP (VOIP-Voice Over Internet Protocol) rẻ nên trung tâm điện thoại hoạt động nước ngồi với số điện thoại trơng giống số điện thoại địa phương Nhân dạng người gọi dễ dàng ngụy trang nhiều thủ đoạn mà bọn lừa đảo sử dụng để khiến quý vị tin họ người khác Bọn lừa đảo sử dụng tin nhắn SMS để gửi hàng loạt trò lừa đảo bao gồm trò lừa đảo thi đua trò lừa đảo giải thưởng Nếu quý vị trả lời, q vị bị tính cước đắt thấy đăng ký sử dụng dịch vụ Điều an tồn q vị khơng trả lời bấm vào dòng liên kết tin nhắn trừ quý vị biết người gọi Chúng có tệp đính kèm dịng liên kết đến phần mềm độc hại ngụy trang hình ảnh, hát, trị chơi ứng dụng 28 Sổ Bìa Đen Trò lừa đảo Trước cửa nhà quý vị Hãy coi chừng—một số kẻ lừa đảo đến tận nhà quý vị để tìm cách lừa đảo quý vị Lừa đảo dạo trực tiếp (Door-to-door scams) thường liên quan đến kẻ lừa đảo quảng bá hàng hóa dịch vụ quý vị không nhận chất lượng Q vị chí bị gửi hóa đơn cho công việc mà quý vị không muốn khơng đồng ý Một trị lừa đảo mà buôn tinh ranh thường thực từ nơi sang nơi khác thực công việc sửa chữa nhà cửa chất lượng lấy tiền quý vị bỏ trốn Các doanh nghiệp hợp pháp bán hàng tận cửa nhà phải xác định rõ ràng danh tính cơng ty họ tuân theo điều luật khác Quý vị có quyền cụ thể nói đến cách thức bán hàng tận cửa nhà, bao gồm có hội để đổi ý—hãy tìm hiểu thêm www.accc.gov.au/doortodoor Bọn lừa đảo giả làm nhân viên từ thiện để thu tiền quyên góp Họ lợi dụng kiện xảy gần lũ lụt cháy rừng.Trước tặng tiền, quý vị yêu cầu xem giấy tờ chứng minh xem sổ biên nhận thức họ Hình thức gửi thư hàng loạt sử dụng để gửi trò lừa đảo xổ số rút thăm trúng thưởng, hội đầu tư, trò lừa đảo Nigeria thư thừa kế giả Một tờ thơng tin hào nhống khơng bảo đảm lời mời hợp pháp Bất kể bọn họ sử dụng phương thức thực nào, câu chuyện họ mồi nhử quý vị cắn mồi, kẻ lừa đảo tìm cách chuyển quý vị sang giai đoạn Sổ Bìa Đen Trị lừa đảo 29 Giao tiếp dẫn dụ Nếu quý vị cho họ hội nói chuyện với quý vị, bọn lừa đảo bắt đầu sử dụng mánh lới hộp công cụ bọn chúng để thuyết phục quý vị chi tiền Các công cụ bọn lừa đảo liên quan đến điều đây: • Bọn lừa đảo thêu dệt câu chuyện cầu kỳ đáng tin để đạt họ muốn • Họ sử dụng thơng tin cá nhân quý vị để làm cho quý vị tin quý vị tiếp xúc với bọn chúng trước làm cho trị lừa đảo hợp pháp • Bọn lừa đảo liên lạc với quý vị thường xuyên để tạo niềm tin thuyết phục quý vị họ bạn bè, đối tác quý vị người tơ tưởng đến quý vị • Họ đánh vào tâm lý quý vị cách sử dụng phấn khích trúng/thắng, lời hứa tình u vĩnh cửu, cảm thơng tai nạn đáng tiếc, cảm giác tội lỗi việc không giúp đỡ lo lắng sợ bị bắt phạt tiền • Bọn lừa đảo thích tạo cảm giác cấp bách để quý vị không kịp suy nghĩ kỹ phản ứng theo cảm xúc lý trí • Tương tự, họ sử dụng mánh khóe bán hàng áp lực cao nói khuyến mại có hạn, giá tăng thị trường thay đổi hội bị • Trị lừa đảo có tất đặc điểm doanh nghiệp thực cách sử dụng tài liệu quảng cáo hào nhoáng với thuật ngữ ngành kỹ thuật, bổ sung mặt tiền văn phòng, trung tâm điện thoại trang mạng chuyên nghiệp • Với dịch vụ internet phần mềm thơng minh, bọn lừa đảo dễ dàng tạo giấy tờ giả mạo nhìn thật Một giấy tờ vẻ phủ chấp thuận đầy rẫy thuật ngữ pháp lý khiến giúp trị lừa đảo có uy quyền Các công cụ kẻ lừa đảo nhằm làm cho quý vị bớt đề phòng, tạo niềm tin vào câu chuyện hành động nhanh chóng khơng sử dụng lý trí tiến tới giai đoạn cuối cùng—gửi tiền 30 Sổ Bìa Đen Trị lừa đảo Gửi tiền Đôi manh mối rõ rệt để q vị nhận trị lừa đảo cách kẻ lừa đảo yêu cầu quý vị trả/chuyển/gửi tiền u cầu tiền xảy vịng vài phút sau trò lừa đảo diễn sau nhiều tháng mồi chài cẩn thận Bọn lừa đảo có ý thích riêng cách quý vị gửi tiền Đã biết bọn lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân đến địa điểm chuyển tiền gần (bưu điện, dịch vụ diện chuyển khoản chí ngân hàng) để gửi tiền Đã biết bọn chúng không cúp điện thoại, dẫn cụ thể chí gửi taxi để tiếp tay chuyện Bọn lừa đảo sẵn sàng chấp nhận tiền hình thức điều bao gồm chuyển khoản ngân hàng trực tiếp, thẻ trừ tiền tài khoản ngân hàng nạp tiền sẵn, thẻ tặng, Google Play, Steam thẻ iTunes tiền ảo Bitcoin Bất kỳ u cầu tốn hình thức khác thường dấu hiệu rõ ràng dính líu đến trị lừa đảo Thẻ tín dụng thường bảo vệ quý vị phần quý vị nên tìm hình thức tốn an tồn có ‘https’ địa mạng trang mạng có biểu tượng ổ khóa khóa Đừng gửi tiền cho người quý vị gặp mạng Internet (trực tuyến) qua điện thoại, đặc biệt họ nước Xin lưu ý bọn lừa đảo yêu cầu tốn dạng hàng hóa có giá trị quà đắt tiền đồ trang sức đồ điện tử Trả tiền cho bọn lừa đảo không điều quý vị lo ngại vấn đề này—nếu giúp chuyển tiền cho người lạ, q vị vơ tình dính líu vào hoạt động rửa tiền bất hợp pháp Sổ Bìa Đen Trị lừa đảo 31 Những nguyên tắc vàng để bảo vệ Hãy cảnh giác điều thực tế trị lừa đảo có thực Khi tự dưng có người doanh nghiệp tiếp xúc với mà quý vị khơng mời, cho dù qua điện thoại, thư tín, email, đích thân trang mạng xã hội, quý vị xem xét khả người doanh nghiệp trị lừa đảo Hãy nhớ rằng, tốt đến mức khó tin thật, có lẽ Biết quý vị tiếp xúc với Nếu gặp mạng Internet (trực tuyến) khơng chắn tính hợp pháp doanh nghiệp đó, quý vị thư thả để nghiên cứu thêm chút Thực việc tìm kiếm hình ảnh Google hình ảnh tìm kiếm mạng internet người khác tiếp xúc với họ Đừng mở dòng chữ, cửa sổ tự động email đáng ngờ—hãy xóa chúng Nếu khơng chắn, quý vị xác minh danh tính người tìm cách liên lạc với q vị thơng qua nguồn độc lập niên giám điện thoại tìm kiếm trực tuyến Đừng sử dụng chi tiết liên lạc cung cấp tin nhắn gửi cho quý vị Giữ thơng tin cá nhân q vị an tồn Gắn ổ khóa vào hộp thư quý vị cắt nhỏ hóa đơn quý vị giấy tờ quan trọng khác trước vất bỏ Cất mật số pin quý vị nơi an toàn Hãy thật cẩn thận lượng thông tin cá nhân quý vị chia sẻ trang truyền thông xã hội Kẻ lừa đảo sử dụng thơng tin hình ảnh quý vị để tạo danh tính giả thực trị lừa đảo nhắm vào q vị 32 Sổ Bìa Đen Trị lừa đảo Coi chừng hình thức tốn khác thường Bọn lừa đảo thường u cầu tốn hình thức điện chuyển khoản ngân hàng, thẻ nạp sẵn tiền chí thẻ Google Play, Steam iTunes Bitcoin Những thứ dấu hiệu cho thấy dính líu đến trị lừa đảo Giữ an tồn cho thiết bị di động máy vi tính quý vị Luôn sử dụng biện pháp bảo vệ mật khẩu, không chia sẻ quyền truy cập với người khác (bao gồm từ xa), cập nhật phần mềm bảo mật lưu nội dung Bảo vệ mạng WiFi quý vị mật tránh sử dụng máy vi tính điểm truy cập WiFi cơng cộng để truy cập ngân hàng trực tuyến cung cấp thông tin cá nhân Cẩn thận chọn mật quý vị Hãy chọn mật mà người khác khó đoán thường xuyên cập nhật mật Mật khó giải phải có mẫu tự hoa thường, số ký hiệu Đừng sử dụng mật cho tài khoản/hồ sơ đừng cho biết mật quý vị Cẩn thận với yêu cầu muốn biết chi tiết yêu cầu quý vị chi tiền Đừng gửi tiền cung cấp số thẻ tín dụng, chi tiết tài khoản trực tuyến giấy tờ cá nhân cho quý vị không tin tưởng Đừng đồng ý chuyển tiền hàng hóa cho người khác: rửa tiền tội hình Cẩn thận mua sắm trực tuyến Coi chừng lời đề nghị tốt để tin thực sử dụng dịch vụ mua sắm trực tuyến quý vị biết tin tưởng Hãy suy nghĩ kỹ trước sử dụng loại tiền ảo (như Bitcoin)—tiền ảo khơng có biện pháp bảo vệ giống hình thức giao dịch khác, điều có nghĩa q vị khơng thể lấy lại tiền sau gửi Sổ Bìa Đen Trị lừa đảo 33 Tìm trợ giúp nhờ trợ giúp đâu Nếu quý vị bị tiền trị lừa đảo cung cấp thơng tin cá nhân quý vị cho kẻ lừa đảo, q vị lấy lại tiền Tuy nhiên, có bước quý vị thực để hạn chế thiệt hại bảo vệ thân khỏi bị mát thêm Liên lạc với ngân hàng tổ hợp tín dụng (credit union) quý vị Nếu gửi tiền thông tin ngân hàng cá nhân cho kẻ lừa đảo, quý vị liên lạc với ngân hàng tổ hợp tín dụng quý vị Họ chặn giao dịch chuyển tiền séc đóng tài khoản quý vị kẻ lừa đảo có chi tiết tài khoản quý vị Nhà cấp thẻ tín dụng quý vị thực biện pháp ‘lấy tiền lại’ (đảo ngược giao dịch) thẻ tín dụng quý vị bị trừ tiền cách gian lận Lấy lại danh tính bị đánh cắp quý vị Nếu nghi ngờ nạn nhân vụ trộm cắp danh tính, điều quan trọng quý vị phải hành động nhanh chóng để giảm thiểu rủi ro tổn thất tài thiệt hại khác Liên lạc với IDCARE—dịch vụ miễn phí phủ tài trợ Dịch vụ trợ giúp nạn nhân tội phạm danh tính IDCARE giúp quý vị lập kế hoạch ứng phó để thực bước thích hợp để sửa chữa thiệt hại danh tiếng, q trình tín dụng danh tính quý vị Truy cập trang mạng IDCARE www.idcare.org gọi số 1300 432 273 Nộp đơn xin Giấy chứng nhận Nạn nhân Liên bang cấp (Commonwealth Victims’ Certificate)—giấy chứng nhận giúp ủng hộ lời khai quý vị quý vị nạn nhân tội phạm danh tính q vị sử dụng giấy để giúp thiết lập lại tư cách (credentials) quý vị với phủ tổ chức tài Truy cập trang mạng Bộ Tổng chưởng lý www.ag.gov.au (hoặc gọi số 02 6141 6666) để tìm hiểu thêm việc bảo vệ phục hồi danh tính q vị 34 Sổ Bìa Đen Trò lừa đảo Liên lạc với dịch vụ tư vấn trợ giúp Nếu quý vị người quý vị quen bị lừa đảo bị căng thẳng trầm cảm, quý vị nói chuyện với bác sĩ gia đình (GP), chuyên gia y tế địa phương người quý vị tin tưởng Quý vị nghĩ đến liên lạc với dịch vụ tư vấn trợ giúp, như: Lifeline—Khi quý vị cần trợ giúp khủng hoảng, liên lạc với Lifeline qua số 13 1114 (24/7) truy cập www.lifeline.org.au Beyondblue—để biết thông tin trầm cảm lo lắng, liên lạc với Beyondblue qua số 1300 224 636 truy cập www.beyondblue.org.au Đường dây Trợ giúp Trẻ em (Kids helpline)—dịch vụ tư vấn trợ giúp qua điện thoại trực tuyến dành cho thiếu niên từ năm đến 25 tuổi Liên lạc với Đường dây Trợ giúp Trẻ em qua số 1800 551 800 truy cập www.kidshelpline.com.au Tư vấn Tài Úc (Financial Counselling Australia)—nếu gặp khó khăn tài chính, q vị gọi số 1800 007 007 để nói chuyện với nhân viên tư vấn tài miễn phí truy cập www.financialcounsellingaustralia.org.au Sổ Bìa Đen Trị lừa đảo 35 Trình báo vụ lừa đảo đâu Quý vị giúp người khác cách trình báo trị lừa đảo cho quan thích hợp Thơng tin q vị giúp tổ chức hiểu rõ tình hình trò lừa đảo cảnh báo cho người khác cần để ý coi chừng Các tổ chức nhận vụ trình báo loại lừa đảo cụ thể Scamwatch Trình báo trị lừa đảo cho ACCC thơng qua Scamwatch, truy cập www.scamwatch.gov.au Hãy trước bọn lừa đảo bước Đi trước bọn lừa đảo bước, truy cập trang mạng Scamwatch để biết chi tiết trò lừa đảo nhắm vào người tiêu thụ Úc doanh nghiệp nhỏ Tìm hiểu thêm cách hoạt động trò lừa đảo, cách tự bảo vệ thân phải làm bị lừa đảo Đăng ký với dịch vụ Scamwatch để nhận thông báo qua email miễn phí trị lừa đảo mới, xảy www.scamwatch.gov.au Theo Scamwatch Twitter @scamwatch_gov http://twitter.com/Scamwatch_gov Nếu gặp phải trò lừa đảo trang mạng hình thức truyền thơng xã hội, q vị trình báo cho trang mạng để họ điều tra loại bỏ Nếu bọn lừa đảo mạo danh tổ chức hợp pháp phủ ngân hàng, quý vị thông báo cho họ biết để họ cảnh báo người khác 36 Sổ Bìa Đen Trị lừa đảo Các quan khác Q vị nên nghĩ đến trình báo trị lừa đảo trải qua cho quan khác có liên quan cụ thể đến số loại trò lừa đảo Loại trò lừa đảo Tội phạm mạng (Cybercrime) Trị lừa đảo tài đầu tư Gian lận trộm cắp Email tin nhắn SMS rác Lừa đảo liên quan đến thuế Cơ quan Mạng Báo cáo Trực tuyến Tội phạm Mạng Úc (ACORN-Australian Cybercrime Online Reporting Network)—truy cập www.acorn.gov.au Ủy hội Đầu tư Chứng khoán Úc (ASIC-Australian Securities and Investments Commission)—truy cập www.moneysmart.gov.au gọi cho đường dây thông tin ASIC qua số 1300 300 630 Cảnh sát địa phương quý vị— gọi số 13 1444 Cơ quan Truyền thông Giới Truyền thông Úc (ACMA-Australian Communications and Media Authority)—truy cập www.acma.gov.au gọi cho Trung tâm Dịch vụ Khách hàng ACMA qua số 1300 850 115 Sở Thuế vụ Úc (ATO)—Trình báo trị lừa đảo thuế xác minh xem người liên lạc với quý vị từ ATO có hợp pháp khơng: • gọi số 1800 008 540 chuyển Ngân hàng email lừa đảo thuế qua email tới ReportEmailFraud@ato.gov.au Ngân hàng tổ chức tài quý vị Liên lạc với quan bảo vệ người tiêu thụ địa phương quý vị Dù ACCC quan toàn quốc giải vấn đề bảo vệ người tiêu thụ nói chung, quan tiểu bang lãnh thổ trợ giúp quý vị Sổ Bìa Đen Trị lừa đảo 37 Văn phịng Dịch vụ Giám sát Lãnh thổ Thủ đô Úc (Australian Capital Territory Office of Regulatory Services) Cơ quan Bảo vệ Người tiêu thụ Victoria (Consumer Affairs Victoria) Cơ quan Thương mại Công New South Wales (New South Wales Fair Trading) Cơ quan Bảo vệ Người tiêu thụ Lãnh thổ Bắc Úc (Northern Territory Consumer Affairs) Cơ quan Thương mại Công Queensland (Queensland Office of Fair Trading) Dịch vụ Người tiêu thụ Doanh nghiệp Nam Úc (South Australia Consumer and Business Services) Dịch vụ Người tiêu thụ, Xây dựng Ngành nghề Tasmania (Tasmania Consumer, Building and Occupational Services) Bộ Hầm mỏ, Giám sát Ngành Công nghiệp An toàn Tây Úc (Western Australia Department of Mines, Industry Regulation and Safety) www.accesscanberra.act gov.au 13 2281 www.consumer.vic.gov.au 1300 558 181 www.fairtrading.nsw.gov.au 13 3220 www.consumeraffairs.nt.gov au 1800 019 319 www.fairtrading.qld.gov.au 13 7468 www.cbs.sa.gov.au/ 13 1882 www.cbos.tas.gov.au/ 1300 654 499 www.consumerprotection wa.gov.au/ 1300 304 054 Muốn biết thêm thơng tin Chính phủ Úc có số tài liệu hay cách giữ an ninh an tồn trực tuyến • Dịch vụ Luôn Khôn ngoan mạng (Stay Smart Online Service)—www staysmartonline.gov.au • Trang mạng CyberSmart—www.cybersmart.gov.au • Tài liệu Hướng dẫn Ln Khơn ngoan mạng—có www.staysmartonline.gov.au/get-involved/guides 38 Sổ Bìa Đen Trò lừa đảo www.scamwatch.gov.au ... tế hàng trăm triệu đô-la gây tổn hại mặt cảm xúc cho nạn nhân gia đình họ Cách tốt để bảo vệ q vị nhận thức giáo dục Ấn Sổ Bìa Đen Trị Lừa đảo (The Little Black Book of Scams) Ủy hội Đặc trách... dấu hiệu cảnh báo cách tự bảo vệ thân q vị tìm giúp đỡ đâu Tại trang mạng www.accc.gov.au/littleblackbookofscams có Sổ Bìa Đen Trò Lừa đảo Tự bảo vệ thân— đăng ký với Scamwatch Hãy trước bọn lừa... chừng—một số kẻ lừa đảo đến tận nhà quý vị để tìm cách lừa đảo quý vị Lừa đảo dạo trực tiếp (Door-to-door scams) thường liên quan đến kẻ lừa đảo quảng bá hàng hóa dịch vụ q vị khơng nhận chất lượng